Отправить статью или инфоповод

ЦБ обнаружил новую схему отмывания денег

ЦБ обнаружил новую схему отмывания денег
© Angie J/Unsplash

Центробанк выявил еще одну схему отмывания денег. Для нее используются инвестиционные монеты.

«Банк России выявляет признаки того, что отдельные операции с инвестиционными монетами носят подозрительный характер и направлены на обналичивание денежных средств. В случае выявления таких операций сведения о них оперативно учитываются при оценке риска вовлеченности клиентов кредитных организаций в проведение подозрительных операций в платформе Знай своего клиента», — рассказали в Банке России.

Росфинмониторинг в личных кабинетах поднадзорных организаций уже опубликовал описание типологии совершения транзитных операций с использованием инвестиционных монет из драгоценных металлов, пишет РБК.

Схема выглядит следующим образом. Компания перечисляет определенную сумму другому юрлицу — фиктивной компании — за оплату работ, услуг, товаров. Затем средства уходят реальной компании, осуществляющей куплю-продажу драгоценных металлов, в оплату инвестиционных монет.

После этого осуществляется несколько перепродаж этих монет между аффилированными посредниками, и в конечном итоге данные монеты продаются банку подставными физлицами. Полученные денежные средства обналичиваются.

Подобные операции обычно проводятся в размере 10–25 миллионов рублей каждая.

По словам адвоката коллегии Pen & Paper Алены Гришковой, обнал с помощью инвестиционных монет представляется крайне невыгодным в краткосрочной перспективе, поскольку такие сделки имеют рисковый характер. По ее словам, банки могут предложить их обратный выкуп по ценам, устанавливаемым банком самостоятельно, исходя в основном из стоимости драгоценного металла на момент выкупа. Это делает монету финансово нестабильным инструментом.

К тому же если человек владел монетой менее трех лет, то при продаже он должен будет заплатить еще и 13% НДФЛ с разницы между первоначальной и последней ценой монеты.

Директор экспертной группы Veta Дмитрий Жарский отметил, что для обналички существенного объема потребуются либо очень редкие и дорогие инвестиционные монеты, либо большой объем относительно недорогих. То есть для этого каким-то лицам необходимо совершать большой объем операций.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Подписывайтесь на наш
Подписывайтесь на наш
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать
рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает
налоги, создаст счета, заполнит декларации,
отправит в налоговую и фонды.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен в редакцию: