Скопировать ссылкуСогласно данным «Известий», в будущем банкам для блокировки счета понадобится предоставить документальные подтверждения того, что клиент относится к максимальной категории риска.
Пока же кредитные организации при блокировке руководствуются своими внутренними правилами. Ситуация усугубляется тем, что клиентам зачастую даже не разъясняют причину блокировки.
Нередки случаи, когда банк блокирует счет компании или предпринимателя, но при этом разрешает их вывести с комиссией 15–20 %. Получается, что при таком сценарии финансовая организация якобы поймала подозрительное лицо, которое может быть причастно даже к терроризму, но его средства можно освободить за мзду. Все это больше напоминает банальное вымогательство.
Минфин считает, что подобные действия банков наносят вред хозяйственной деятельности компаний и частных лиц. Если поправки будут приняты, то банкам придется каждый раз отчитываться в Росфинмониторинг и Центробанк о причинах блокировки конкретного клиента. Если регуляторы сочтут блокировку безосновательной, то финансовая организация обязана будет разморозить счета.
