Скопировать ссылкуПроблема известна давно: сейчас банки могут установить для некоторых операций заградительные тарифы, если такая транзакция несет риск отмывания или обналичивания денег. В таком случае комиссия за проведение операции повышается в 15–20 раз.
Предприниматели неоднократно высказывали недовольство такой политикой: подобные тарифы никак не влияют на незаконные действия клиентов банков, в то же время страдает честный бизнес.
В ноябре 2019 года депутат Госдумы Владислав Резник направил письмо в Федеральную антимонопольную службу (ФАС) с просьбой разобраться с «дискриминационными условиями обслуживания» в банках, которые возникают в процессе борьбы с отмыванием денег. Депутат приводил в пример повышенные тарифы для переводов предпринимателей в пользу физлиц.
После этого глава ФАС Игорь Артемьев публично раскритиковал такую практику банков. Он заявил, что кредитные организации лишь прикрываются антиотмывочными рекомендациями Центробанка, в то время как в документах регулятора «прямо не написано такое хамство».
В январе 2020 года был представлен законопроект, который предполагает изменения в основной «антиотмывочный» закон (115-ФЗ). Он будет дополнен пунктом, согласно которому «установление дополнительных или повышенных комиссий не может относиться к антиотмывочным мерам».
Центробанк предлагает отнести к числу экономически обоснованных операций с низким уровнем риска те, которые касаются выплат вознаграждения физическим лицам. Это перечисление зарплат и приравненных к ней платежей, алиментов, пенсий или иных социальных выплат, а также дивидендов.
