Отправить статью или инфоповод

Банки будут отчитываться ЦБ РФ о переводах с карты на карту

Банки будут отчитываться ЦБ РФ о переводах с карты на карту
© Дмитрий Духанин/«Коммерсантъ»

Центробанк планирует ужесточить борьбу с незаконными платежами: он потребовал от банков отчитываться о переводах с карты на карту. Об этом пишет «Коммерсантъ».

Согласно разосланному коммерческим банкам запросу, они должны до 18 октября передать сведения по выявлению ими дроперских операций. Дроперами называют лиц, которые участвуют в обналичивании украденных денег.

Пока регулятор официально только опрашивает рынок, но по словам банкиров, в неофициальных беседах советует им максимально сократить объем таких платежей.

С одной стороны, Центробанк предложил финансовым организациям более контролируемый вариант — переводы через Систему быстрых платежей (СБП), где контроль выше. С другой — лишает в очередной раз банки одного из источников комиссионного дохода.

«Целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям», — заявили в Банке России.

Некоторые банки решили полностью отказаться от услуги перевода средств с карты на карту. Член совета директоров РНКО «Платежный центр» (оператор ПС «Золотая корона») Александр Погудин заявил, что они приняли решение в принципе перестать оказывать такую услугу, как перевод с карты на карту, на всех интернет-страницах.

«Не существует эффективных методов по контролю за операциями «карта-карта», когда сервис предоставляется внешним клиентам. Банк объективно в этом случае лишен возможности оценить легализационные риски конкретной операции», — сказал он.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать
рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает
налоги, создаст счета, заполнит декларации,
отправит в налоговую и фонды.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен в редакцию: