Скопировать ссылкуО новой проблеме сообщают «Известия». С ней столкнулись клиенты Сбербанка и Московского кредитного банка.
Так, один из собеседников издания рассказал о том, что копил деньги в СМП Банке, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. При этом МКБ стал интересоваться происхождением денег после открытия депозита. Плюс к этому сотрудники финансовой организации запросили письменное пояснение по дальнейшему использованию средств.
Другой человек копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, а затем перевел ее для вывода через Сбербанк. Через неделю после снятия денег банк заблокировал счет и запросил документы о происхождении средств и целях их вывода. Клиент предоставил необходимые бумаги, однако банк пообещал рассмотреть их лишь в течение трех недель.
В Сбербанке «Известиям» объяснили, что при выявлении необычных операций банк обращается к клиенту за пояснениями об источнике происхождения средств в соответствии с законодательством.
Все блокировки банки объясняют исполнением Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ. При этом сам Центробанк, отвечающий в том числе и за исполнение этого правила, ранее неоднократно отмечал, что финансовые организации слишком часто блокируют счета клиентов, причем зачастую безосновательно.
