Скопировать ссылкуПосле того, как компания подключится к единой системе, она будет отнесена к одной из трех категорий риска. Центробанк собирается оценивать данные о юрлицах от платежных систем, кредитных организаций, органов исполнительной власти, к данным правоохранительных органов и Росфинмониторинга.
Платформа получит название Know your customer (KYC, «Знай своего клиента»). В ее рамках каждому предприятию будет присвоен определенный балл, который будет свидетельствовать о степени благонадежности. В общей сложности планируется оценивать более ста факторов.
Юрлица будут распределяться по десятибалльной шкале по следующему принципу:
- Если они наберут меньше трех баллов, их отнесут к «зеленой» группе: финансовые операции банки будут отслеживать в текущем режиме, без повышенного внимания.
- При скоринговом балле от трех до семи — к «желтой»: тогда банки будут анализировать их по процедуре посткомплаенса и принимать меры, если риски подтвердятся.
- При отнесении клиента к самой высокорискованной, «красной», группе его операции будут отслеживаться в онлайн-режиме.
Эксперты отметили, что бизнесу не будет понятен алгоритм отнесения клиента к той или иной риск-группе. Вероятно, эти сведения будут засекречены, а доступ к ним получат только сами банки. В то же время руководитель службы внутреннего контроля Национального рейтингового агентства Вадим Калиновский уверен, что даже формальный подход будет на руку добросовестным компаниям. Центробанк считает, что подавляющее большинство банковских клиентов окажется в «зеленой» зоне. Так, в «красную» группу попадут лишь 0,6–0,9% компаний, в «желтую» — 0,4–0,6%.
