Прислать статью

Банки отказались делить ИП на «зеленых» и «красных»

Поделиться
0
Банки отказались делить ИП на «зеленых» и «красных»
Фото: Александр Кряжев/«РИА Новости»

Банки выступают против того, чтобы регулятор сам ранжировал предпринимателей и компании по группам риска («зеленый», «желтый» и «красный») и диктовал банкам условия обслуживания бизнеса. Вместо этого Ассоциация банков России (АБР) предлагает создать открытый ресурс, на котором можно будет проверить уровень риска всех юрлиц и индивидуальных предпринимателей (ИП). Об этом сообщает «Коммерсантъ».

Распределение бизнеса по категориям в зависимости от риска предусмотрено в рамках разработки платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), о которой говорят с 2020 года. Предполагается, что она позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в том числе за счет сокращения превентивных ограничительных мер при выявлении незначительных и технических «антиотмывочных» рисков.

По предварительной оценке регулятора, примерно 99% компаний относятся к так называемой «зеленой зоне», и только 0,7% из них — к «красной». В случае ошибки бизнес сможет предъявлять претензии или даже подавать в суд непосредственно на банк. В итоге решение об отнесении клиента к «красной» зоне будет принимать регулятор, а нести ответственность придется кредитной организации.

По словам банков, законопроект обязывает их отказывать в проведении операции в пользу контрагента клиента, если тот отнесен ЦБ к высокому уровню риска. При этом сам клиент банка может не относиться к высокорискованным.

«В проекте не предусмотрены нормы, регламентирующие возможность освобождения кредитной организации от ответственности в случае применения мер к клиентам, основанием для которых явились оценки уровня риска совершения клиентами сомнительных операций со стороны Банка России», — говорится в документе.

Также в ассоциации заявили, что законопроект вводит новое определение: «подозрительные операции — операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в преступных целях». В то же время понятие «операции, совершаемые в преступных целях» не раскрывается. «Оценка преступного характера цели совершения операций не относится к компетенции кредитных организаций», — говорится в письме.

В качестве альтернативы банки предложили разработать на ресурсе ЦБ «публичный информационный сервис для клиентов ЮЛ и ИП», через который в онлайн-режиме можно будет узнать об уровне риска компании.

Также в АБР предлагают госорганам самим ограничивать деятельность высокорискованных юрлиц и ИП: «Учитывая тяжесть последствий для клиентов с точки зрения ограничения их деятельности, представляется целесообразным рассмотреть возможность применения ограничительных мер к клиентам только по инициативе госорганов».

В избранное
Подписывайтесь на наш Телеграм-канал
Подписывайтесь на наш Дзен-канал
Поделиться
0
Автоматизация бухгалтерии для любого бизнеса
Сервис поможет вам автоматизировать рутинные процессы, он всё сделает сам:
рассчитает налоги
создаст счета
заполнит декларации
отправит в налоговую и фонды
Эксклюзивно для читателей «Делового мира»
3 месяца бесплатно :)
Автоматизация бухгалтерии для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать рутинные процессы, он всё сделает сам:
рассчитает налоги
создаст счета
заполнит декларации
отправит в налоговую и фонды
Попробовать бесплатно
0 комментариев
Отправить
Чтобы оставить комментарий, авторизируйтесь или зарегистрируйтесь
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать
рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает
налоги, создаст счета, заполнит декларации,
отправит в налоговую и фонды.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Оставить заявку на регистрацию
Быстрая регистрация вашего бизнеса,
бесплатно и без визитов в налоговую!
Что вы хотите зарегистрировать?
Ваши персональные данные будут использованы для обработки вашей заявки согласно 152-ФЗ, Политика конфиденциальности.