Скопировать ссылкуОсновная цель нововведения — усиление борьбы с обналичиванием денег. В 2018 году Центробанк неоднократно заявлял о том, что банки уже практически перестали заниматься этой операцией: ввиду усилившегося контроля они потеряли возможность заниматься обналичкой.
Теперь крупнейшими игроками этого нелегального сектора являются компании в сфере торговли и транспортных услуг. Чаще всего на такой деятельности попадаются автосалоны, магазины, оптово-розничные рынки и логистические центры. Они работают с большими объемами наличности, при этом ее продажа порой становится для них побочным бизнесом.
С точки зрения отслеживания таких операций все осложняется тем фактом, что обнальщики все чаще являются не фирмами-однодневками, а многолетним бизнесом с реальными операциями. Бывает и другой случай: продается компания, которая много лет исправно работала и платила налоги, а новый владелец перестраивает ее под теневые операции.
Предполагается, что банки будут не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, в том числе в прессе. С 2019 года Центробанк при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка будет учитывать и то, насколько эффективно он пресекает подобные сомнительные операции.
Эксперты ожидают, что новые правила ударят и по добропорядочным компаниям. Банки могут отключать их от дистанционного обслуживания при любом подозрении. При этом если бизнес попал в черный список, то его реабилитация может занять до полугода. Все это время организация не сможет открывать новые банковские счета. Еще один побочный эффект — повышенная комиссия с клиентов при передаче денег в другой банк.
Некоторые строительные компании уже столкнулись с проблемами. Как отмечает директор по развитию ГК «Гранель» Андрей Цвет, на объяснение целесообразности трат по тем или иным платежам уходит много времени, что приводит к задержкам финансирования строительных и сопутствующих им работ.
