Скопировать ссылкуДоля сомнительных операций с участием туристических компаний снизилась с 27 до 16%.
Зато существенно возросла популярность схемы с использованием компаний, занимающихся скупкой металлолома, лома драгоценных металлов или драгоценных камней. Доля таких операций в общем объеме сомнительных достигла 31%. Еще год назад показатель был на уровне 8%, а по итогам всего 2019 года составлял 12%.
Регулятор также обратил внимание на сокращение обналичивания денег через счета физических лиц, хотя через этот канал по-прежнему проводится наибольшая доля подозрительных транзакций (40%).
Причина резкого падения обналички через турфирмы связана с кризисом в отрасли, вызванным пандемией и закрытием границ.
«В любом случае транзитная операция не должна привлекать внимание. Если турфирма в период пандемии, когда никто никуда не ездит отдыхать, начинает показывать какие-то бешеные обороты, конечно, это привлечет внимание банка», — объясняет руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции ФБК Grant Thornton Александр Сотов.
«Теневой сектор ориентируется на реальный бизнес, поскольку в большом потоке официальных платежей отрасли сложнее выявлять сомнительные операции. Обескровленная в условиях пандемии туристическая отрасль в 2020 году осознанно избегала транзитных платежей», — говорит партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.
В то же время фиктивные сделки по покупке металлолома хорошо подходят для обнала, ведь в этой сфере высока доля наличного обращения денег.
А еще в текущем году регулятор обнаружил значительное сокращение вывода денег за рубеж: объем таких операций в первом полугодии упал в 1,7 раза, до 18 миллиардов рублей.
Чаще всего использовались схемы с получением авансов на импортные товары без последующей поставки грузов (42% от общей суммы операций). В 2019 году на них приходилось менее четверти объема выведенных средств, при этом наиболее популярным каналом были денежные переводы по фиктивным сделкам о получении услуг.
