Отправить статью или инфоповод

Центробанк опубликовал восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей

Центробанк опубликовал восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей
© Максим Поляков/«Коммерсантъ»

Банк России сформировал перечень из восьми критериев, по которым кредитные организации должны выявлять подозрительные платежи и блокировать счета. Они приводятся в документе «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов-физических лиц».

Вот какие подозрительные признаки приводит ЦБ РФ:

  • Необычно большое количество контрагентов–физических лиц (плательщиков или получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц.
  • Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
  • Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц.
  • Использование одного устройства для удаленного доступа к счетам разных физлиц.
  • Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
  • Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
  • Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
  • Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций.

Если же банк в течение года дважды блокировал счета одного клиента, то он получит право на расторжение договора банковского счета с этим лицом.

Также ЦБ РФ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать
рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает
налоги, создаст счета, заполнит декларации,
отправит в налоговую и фонды.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен в редакцию: