Центробанк опубликовал восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей

Вот какие подозрительные признаки приводит ЦБ РФ:

• Необычно большое количество контрагентов–физических лиц (плательщиков или получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц.
• Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
• Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц.
• Использование одного устройства для удаленного доступа к счетам разных физлиц.
• Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
• Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
• Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
• Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций.

Если же банк в течение года дважды блокировал счета одного клиента, то он получит право на расторжение договора банковского счета с этим лицом.

Также ЦБ РФ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты.