Скопировать ссылку«Уралтрансбанк» обвиняется в регулярном занижении величины принимаемого кредитного риска. Также в 2017 году при проверке банка было выявлено несоблюдение обязательных нормативов. В сентябре прошлого года была разработана программа по улучшению финансового положения, но она так и не была воплощена.
Ранее Центробанк дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения в «Уралтрансбанк». Решение об отзыве лицензии принято на фоне падения размера капитала банка ниже минимального значения уставного капитала. В скором времени в банк будет назначен конкурсный управляющий или ликвидатор.
«Союзный» также обвиняется в систематической недооценке кредитного риска. Банк специализировался на предоставлении кредитов банковских гарантий юридическим лицам. По отношению к финансовой организации ранее несколько раз применялись меры воздействия по адекватной оценке принимаемых рисков.
Также «Союзный» подозревается в проведении подозрительных транзитных операций, чья интенсивность не снизилась даже после предупреждения со стороны ЦБ РФ. В дополнение к этому в третьем квартале 2018 года банк осуществлял операции клиентов по продаже наличной выручки торгово-розничными компаниями.
С учетом двух новых случаев с начала 2018 года Центробанк лишил лицензий уже свыше 50 банков. При этом количество аннулированных лицензий с 1 января 2014 года превысило 600.
