Скопировать ссылкуБанк России вернулся к идее создания межбанковской системы, которая позволит анализировать устройства банковских клиентов для отслеживания сомнительных операций. Об этом РБК стало известно от источников в банках из ТОП-20.
Внимание регулятора будет сосредоточено на устройствах, посредством которых юрлица заходят в интернет-банк и осуществляют переводы. То есть в базу данных попадут сведения о смартфонах, планшетах и компьютерах.
Идея заключается в следующем: каждому устройству, с которого осуществляется авторизация в банк-клиент, будет присвоен уникальный идентификационный номер. Затем компьютерная система будет регистрировать случаи, когда несколько юрлиц пользуются одним устройством. Такие компании банк отнесет к клиентам с повышенным уровнем риска.
Проект получил название «Сервис анализа технических устройств». Предполагается, что с его помощью удастся модернизировать систему противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Технология будет выявлять сомнительных клиентов через устройства, используемые ими для входа в интернет-банк и проведения платежей.
Как объяснила управляющий директор Ассоциации Финтеха (АФТ) Татьяна Жаркова, банки тестировали сервис на финансовых операциях юридических лиц, которые имеют признаки сомнительных. Технология показала впечатляющий потенциал. Подозрения могут вызвать операции, которые, например, совершаются разными клиентами с одного устройства или с одного устройства в разных банках.
Партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов согласен, что такая система усложнит работу тех, кто профессионально занимается отмыванием и обналичиванием.
