Прислать статью

ИП и компании станут проверять на подозрительные операции в режиме реального времени

Поделиться
ИП и компании станут проверять на подозрительные операции в режиме реального времени
Фото: Yuliasis/Shutterstock

В скором времени банки начнут проверять индивидуальных предпринимателей (ИП) и компании в режиме онлайн и оценивать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам в плане их вовлеченности в проведение подозрительных операций. Это станет возможным благодаря новой платформе, пишет «Парламентская газета».

Сервис «Знай своего клиента» предполагается создать на базе Банка России. С его помощью банки в онлайн-режиме смогут получать и оценивать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам.

Законопроект о создании новой платформы будет рассмотрен Государственной Думой в рамках весенней сессии.

Клиенты банков будут распределены по трем категориям:

  • Группа с высоким риском вовлеченности в сомнительные операции, или красная зона.
  • Группа со средним риском, или желтая зона.
  • Группа с низким риском, или зеленая зона.

Для клиентов с низким и средним риском предполагается минимальный набор «антиотмывочных инструментов», предусмотренных законодательством.

В том случае, если регулятор понизит статус юрлица или переведет его в самую рисковую группу, банк в течение пяти рабочих дней может направить ЦБ РФ собственные оценки по этому клиенту. Если же банк согласится с решением ЦБ, новый подход должен применяться к компании уже на следующий рабочий день.

Сегодня Центробанк относит к зеленой зоне около 99% всех клиентов, к желтой — 0,3%, к красной — 0,7%. При этом оценки риска клиентов со стороны ЦБ РФ и со стороны банков совпадают в 95% случаев.

Банки будут обязаны уведомлять клиентов при попадании в красную зону. При этом если компания попала в нее второй раз за год, то банк сможет расторгнуть с ней договор и отказать в снятии или переводе средств при закрытии счетов.

Предполагается, что при этом нововведения снизят нагрузку на добросовестных предпринимателей, особенно на малый бизнес. Это станет возможным благодаря снижению превентивных ограничительных мер со стороны банков.

Подписывайтесь на наш Телеграм-канал
Подписывайтесь на наш Дзен-канал
Доживёт ли ваш бизнес до первой прибыли

Предлагаем поиграть в предпринимателя.

Попробовать
Поделиться
Автоматизация бухгалтерии для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать рутинные процессы, он всё сделает сам:
рассчитает налоги
создаст счета
заполнит декларации
отправит в налоговую и фонды
Попробовать бесплатно
0 комментариев
Отправить
Чтобы оставить комментарий, авторизируйтесь или зарегистрируйтесь
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать
рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает
налоги, создаст счета, заполнит декларации,
отправит в налоговую и фонды.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Оставить заявку на регистрацию
Быстрая регистрация вашего бизнеса,
бесплатно и без визитов в налоговую!
Что вы хотите зарегистрировать?
Ваши персональные данные будут использованы для обработки вашей заявки согласно 152-ФЗ, Политика конфиденциальности.