Скопировать ссылкуРанее обналом занимались банки и другие финансовые организации. Однако к текущему моменту регулирование со стороны Центробанка ужесточилось, поэтому эта часть нелегального рынка перешла в другие секторы. В 2018 году ЦБ РФ обращал внимание на то, что теперь основными поставщиками нелегальной наличности стали рынки, автосалоны, транспортные компании и прочие организации, по основной своей специфике работающие с большими объемами наличности.
В НПА считают, что подарочные карты магазинов фактически стали платежным средством. В некоторых случаях допускается многоразовое пополнение с пределом до 999 тысяч рублей. При этом такой «пластик» никак не контролируется со стороны государства. Предполагается, что физические и юридические лица могут использовать их для обналичивания средств. В НПА уверены, что ситуация требует вмешательства регулятора.
Вот один из способов обналичивания средств с помощью карт. Юрлицо покупает подарочную карту на солидную сумму и якобы дарит ее какому-нибудь контрагенту. Однако в действительности эта карта затем перепродается на популярных площадках по сниженному номиналу.
Существует несколько способов решить проблему. К примеру, можно обязать магазины выпускать карты совместно с банками, то есть фактически превратить их в дебетовые карты. В этом случае карты перестанут быть обезличенными. При этом существующее законодательство ограничивает номинал анонимных карт, которые можно передавать третьим лицам, суммой 15 тысяч рублей.
В Ассоциации компаний розничной торговли (АКОРТ) предсказуемо выступили с критикой предложения. Предполагается, что любые регулирующие действия ущемят интересы покупателей.
