Скопировать ссылкуЭта история начиналась как и множество других. Общество с ограниченной ответственностью (ООО) получило от Сбербанка требование предоставить в недельный срок различные документы: договоры с контрагентами, счета-фактуры, накладные, авансовые отчеты и многое другое.
Разумеется, компания испугалась и передала все нужные бумаги. Но не тут-то было: Сбербанк все равно заблокировал доступ к услуге «Сбербанк Бизнес Онлайн», то есть фактически арестовал счета. В дополнение к этому банк потребовал добровольно закрыть счет. После этого ООО направилось в суд.
Суды всех трех инстанций признали действия банка незаконными. По их мнению, Федеральный закон № 115-ФЗ позволяет блокировать лишь отдельные подозрительные операции, а не все действия по счету в целом. Также суды обратили внимание на тот факт, что компания все-таки предоставила все требуемые документы.
Более того, Сбербанк так и не смог предоставить доказательства того, что его клиент является подозрительным, то есть он может заниматься экстремистской деятельностью или выводить средства на другие незаконные цели.
В итоге иск был удовлетворен. При этом истец не получил никакого возмещения. Более того, он и не просил финансовой компенсации, а лишь требовал признать действия Сбербанка незаконными, снять все внутренние блокировки в отношении себя, а также своего гендиректора.
