Скопировать ссылкуВ первую очередь речь идет об усилении контроля за операциями организаций с наличными средствами на сумму от 600 000 рублей и введении обязательного контроля почтовых переводов от 100 000 рублей.
Прежде банки были не обязаны сообщать о крупных операциях с наличными, если они связаны с хозяйственной деятельностью юрлиц.
Для юрлиц обязательный контроль может стать неприятным сюрпризом — они будут спрашивать у банков, что подозрительного во внесении на счет выручки от реализации или снятии наличных на зарплату. К тому же такие процессы и так уже контролируются Федеральной налоговой службой (ФНС).
Доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин РЭУ имени Г.В. Плеханова Руслан Аллалыев считает, что новые правила могут спровоцировать отток клиентов, занимающихся бизнесом, сопряженным со значительными потоками наличных средств. «Например, в аграрном секторе. Безусловно, стоит ожидать увеличения количества случаев блокировок счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», — отметил аналитик.
В законе предусмотрен и список исключений для организаций, которым разрешено не предоставлять такие данные. Впрочем, обычных компаний это не касается: речь идет о некоторых некоммерческих организациях, госкорпорациях, а также ТСЖ и потребительских кооперативах.
Помимо этого, информацию по переводу денег некредитными организациями по поручению клиента также разрешается не предоставлять. Также контроль не распространяется на операции обмена юридическими и физическими лицами банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.
