Отправить статью

С 26 сентября банки смогут блокировать подозрительные операции

Завтра, 26 сентября, вступает в силу Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств». Теперь банки смогут замораживать переводы денег на срок до двух дней и даже блокировать счета

Вопреки устоявшейся тенденции на ужесточение контроля во всех финансовых сферах, новый закон призван не усложнить, а улучшить жизнь добропорядочных пользователей.

В первую очередь банки будут следить за операциями, совершаемыми через интернет-банк или мобильное приложение. Если система заметит подозрительные признаки, она сможет приостановить выполнение операции на срок до двух дней и заблокировать электронное средство.

Какие платежи будут считаться подозрительными? Основные критерии определит Центробанк, при этом финансовые организации смогут самостоятельно придумывать дополнительные признаки мошеннических действий.
В основном подозрения будут вызывать платежи, которые выбиваются из типичного шаблона поведения. К примеру, если держатель счета впервые совершает перевод, войдя в личный кабинет из другой страны. Или пытается отправить крупную сумму денег, хотя ранее никогда не осуществлял их. Иными словами, подозрения вызовут операции, которые с высокой вероятностью совершаются не клиентом, а мошенником.

В случае блокировки счета частного лица ему будет достаточно подтвердить операцию по телефону (к примеру, назвав кодовое слово). В случае с юрлицами все несколько сложнее: им придется выполнять условия, установленные договором об использовании электронного средства платежа.
Деловой мир в
и
Деловой мир в
и
0 комментариев
Отправить
Чтобы оставить комментарий, авторизируйтесь или зарегистрируйтесь