«Сбербанк» назвал десять основных причин блокировки карт предпринимателей

23 июля 2018

Многие сталкивались с блокировками карты или счета. Нередко они приводят к неудобствам или проблемам, особенно если речь идет о бизнес-картах. При этом стоит понимать, что крупные банки редко прибегают к подобным санкциям без соответствующего повода. «Сбербанк» опубликовал список наиболее подозрительных действий, которые в конечном счете могут привести к блокировке карт ИП и их работников

В ТОП-10 подозрительных действий по мнению «Сбербанка» вошли следующие операции:

Снятие с карты большой суммы, недавно поступившей на счет.
Регулярные действия по снятию больших сумм.
Частое поступление и снятие наличных, преимущественно в один и тот же день.
Снятие наличных с бизнес-карты.
Повторяющиеся операции по выдаче крупных сумм с расчетного счета на прочие цели.
Обналичиваение крупных сумм, несоизмеримых с размерами бизнеса.
Открытие множества коротких (до месяца) вкладов, которые затем обналичиваются.
Действия без экономического смысла (к примеру, выплата огромной зарплаты в компании с нулевой бухгалтерской отчетностью).
Переводы, по которым банк не сможет определить стороны сделки.
Переводы на счета другого банка, в котором предлагаются худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и так далее), осуществляемые без видимых оснований.

Примечательно, что существенная часть опасных действий затрагивает карты бизнес-клиентов и индивидуальных предпринимателей. В целом этот список составлен с прицелом на малый бизнес, где заблокированная карта может привести к приостановлению деятельности и существенным финансовым потерям.

Вам может быть интересно