Скопировать ссылкуПоложение об изъятии средств у неблагонадежных индивидуальных предпринимателей (ИП) и юрлиц прописано в законопроекте о создании на базе Банка России информационного сервиса «Платформа ЗСК» (знай своего клиента). Поправки в конце ноября 2020 года внесла в Госдуму группа депутатов и сенаторов.
Законотворцы поправок предложили делить клиентов банка на категории по риску вовлеченности в проведение подозрительных операций: высокий риск (красный уровень), средний риск (желтый), низкий риск (зеленый). Критерии отнесения клиентов к группам риска пропишут Ценбробанк и Росфинмониторинг.
ИП и юрлицам с красным уровнем риска предлагается запретить открывать новые банковские счета, проводить любые операции, запретить или закрыть доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП), а также запретить использование электронного средства платежа.
При этом банк в течение пяти дней после расторжения договора банковского счета будет обязан перечислить в бюджетную систему деньги со счет клиента.
«Полагаем важным отметить, что согласно статье 35 Конституции РФ никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда», — заявили в Счетной палате.
При этом проект допускает возможность судебного обжалования решения об отнесении клиента к «красной зоне» только после обращения в межведомственную комиссию. Счетная палата предлагает рассмотреть возможность решения таких споров как в административном, так и в судебном порядке, что «в большей степени соответствует конституционным принципам права на защиту», говорится в отзыве.
Если учесть, что авторы проекта отнесли к «красной зоне» 0,7% клиентов банков, то конфискация средств грозит примерно 54 тысячам ИП и компаний.
