Отправить статью или инфоповод

В Центробанке заявили о запуске новой антиотмывочной системы

В Центробанке заявили о запуске новой антиотмывочной системы
© Павел Кассин/«Коммерсантъ»

Центробанк объяснил, как в России запустят новую антиотмывочную систему. Банки начнут тестировать платформу «Знай своего клиента» (Know Your Client/Customer, KYC) и получать от ЦБ РФ сведения, к каким группам риска он относит обслуживающийся у них бизнес, пишет РБК.

В декабре 2021 года первые 30 российских банков начнут тестировать «антиотмывочную» платформу ЦБ РФ. Об этом рассказала председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Сервис позволит участникам рынка обмениваться с регулятором информацией о рисках проведения сомнительных операций со стороны клиентов-индивидуальных предпринимателей (ИП) и компаний.

«Я объективных причин, почему эта система вызывает вопросы, до сих пор понять не могу. Я их не вижу. Вроде бы это такой проект, от которого все выигрывают, издержки на комплаенс просто падают», — отметила Набиуллина.

Глава регулятора также заявила, что подключение ЦБ к оценке рисков проведения сомнительных операций в первую очередь будет полезно небольшим компаниям, которые обслуживаются в российских банках.

«Было много обоснованной критики со стороны малого и среднего бизнеса, что процедуры контроля за незаконными операциями, отмыванием, иногда могут малый бизнес на грань выживания поставить. Для малого и среднего бизнеса проблема в чем: банк должен изучить его, его профиль, посмотреть, есть риски или нет, но для банка столько возиться с маленьким клиентом — это очень большие издержки. С крупным клиентом он будет разбираться, а здесь ему проще не взять на обслуживание, поставить в какой-нибудь стоп-лист. Мы хотели бы и малый бизнес защитить, и издержки с банков снять», — добавила Набиуллина.

Напомним, ЦБ РФ впервые заявил о желании участвовать в проверке благонадежности банковских клиентов еще осенью 2019 года. Регулятор был готов на основе собственных данных делить компании и ИП на три группы риска по принципу «светофора». «Красные» должны попасть на особый контроль или вовсе лишиться права проводить операции, а «зеленые», наоборот, не должны сталкиваться с отказами банков. «Желтый» — промежуточный уровень.

По прогнозу ЦБ, свыше 95% корпоративных клиентов банков после оценки риска попадут «в зеленую зону».

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать
рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает
налоги, создаст счета, заполнит декларации,
отправит в налоговую и фонды.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен в редакцию: