Отправить статью или инфоповод

Банки совместными действиями перекроют популярную схему обнала

Банки совместными действиями перекроют популярную схему обнала
Фото: Владимир Астапкович/«РИА Новости»

ЦБ РФ рекомендует банкам организовать передачу сведений друг другу о подозрительных исполнительных листах. Предполагается, что с помощью обмена информацией удастся пресечь популярный канал для отмывания и обналичивания денег, пишет РБК.

Центробанк обратил внимание на стремительный рост недобросовестного оборота исполнительных листов. Такая схема строится на том, что компании инициируют фиктивное судебное разбирательство, чтобы законно взыскать средства с контрагента. Банк, получивший такой документ, не может отказать клиенту по закону «Об исполнительном производстве», даже если есть подозрения, что перевод нужен для последующего отмывания или обналичивания денег.

В ноябре ЦБ РФ опубликовал сообщение, что за десять месяцев 2020 года объем незаконного обналичивания через этот канал вырос в 1,9 раза.

Банк, получивший сомнительный исполнительный лист, должен будет маркировать денежный перевод по нему, то есть отразить в реквизитах особый код транзакции и описание. Такая же информация должна передаваться в Росфинмониторинг. В дополнение к этому участник рынка должен «незамедлительно проинформировать кредитную организацию, обслуживающую получателя денежных средств — взыскателя».

При этом в случае предъявления исполнительного листа банк, в котором обслуживается получатель денег, обязан принимать во внимание сведения от других организаций. В том числе руководствоваться более ранними рекомендациями по снижению операционных рисков и отказывать таким клиентам в проведении дальнейших операций по счету. Если в течение года в банк поступит два подобных «сигнала» из других кредитных организаций, он сможет расторгнуть договор обслуживания с клиентом.

Как отметил партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов, обмен данными может сработать, так как кредитные организации, получившие информацию от коллег о сомнительном переводе по исполнительному листу, не смогут ее игнорировать.

«Пока что мы говорим всего лишь о рекомендациях, касающихся обмена информации между банками, права блокировать такие операции у банков все еще нет. Но это хороший сигнал», — прокомментировал управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Подписывайтесь на наш
Подписывайтесь на наш
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать
рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает
налоги, создаст счета, заполнит декларации,
отправит в налоговую и фонды.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен в редакцию: