Банкиры рассказали, как не попасть под блокировку счетов

19 апреля 2019

Блокировка счетов компании — бич современной финансовой системы России. Ситуация зашла так далеко, что даже Минфин счел нужным ограничить возможности банков по злоупотреблению Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Пока это предложение только обсуждается. Эксперты из банковской сферы рассказали о том, что нужно знать бизнесу, чтобы не попасть в группы риска по блокировке расчетных счетов

Представитель ПАО «Промсвязьбанк» Сергей Ишелев перечислил девять практических рекомендаций для бизнеса. Вот что необходимо делать компаниям, чтобы остаться с работающим расчетным счетом:

Вовремя платить налоги по расчетному счету. В соответствии с рекомендациями ЦБ РФ, доля налоговых отчислений должна быть не менее 1 % от дебетового оборота.
Оформлять сотрудников в штат, выплачивать зарплату через расчетный счет, уплачивать НДФЛ и соцвзносы.
Проверять контрагентов.
Проводить всю хозяйственную деятельность по счету.
Подробно указывать назначение платежа.
Правильно оформлять первичную документацию.
Уплачивать НДФЛ, если речь идет об оплате физлицам.
Предоставлять документы по запросу банка.
Вносить наличную выручку на счет (для розничных видов деятельности).

По мнению экспертов, если соблюдать эти правила, то можно свести к минимуму риск блокировки расчетного счета организации.

Вам может быть интересно