Скопировать ссылкуТеперь все переводы будут проверяться по трем ключевым критериям:
- Если получателем денежных средств является подозрительное лицо, которое уже фигурировало в базе данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.
- Если устройство, с которого осуществляется перевод, уже фигурировало в базе данных устройств, с помощью которых ранее осуществлялись переводы без согласия клиента.
- Если сумма перевода, время и место его осуществления, устройство, посредством которого осуществлен вход в систему, периодичность и получатель средств не соответствуют типичным сценариям денежных переводов для данного клиента.
С 26 сентября 2018 года банки должны блокировать перевод денег, если были выявлены признаки мошенничества.
При блокировке счета частного лица ему будет достаточно подтвердить операцию по телефону (к примеру, назвав кодовое слово). В случае с юрлицами все несколько сложнее: им придется выполнять условия, установленные договором об использовании электронного средства платежа.
