Скопировать ссылку
Мы в очередной раз возвращаемся к проблеме проверки иностранных контрагентов. Это становится особенно актуально в нынешних условиях, когда происходит постепенная переориентация бизнеса и поставок в Россию от достаточно белых и надежных Западных корпораций в стороны Латиноамериканских и Азиатских компаний, в большинстве своем достаточно серых.
Основными причинами работы с иностранными контрагентами в России являются:
- Отсутствие требуемой продукции на внутреннем рынке;
- Снижение цены за счет работы напрямую с продавцом;
- Более высокое качество импортных товаров;
- Передовые технологии производства товаров;
- Более качественный сервис и обслуживание.
Важным элементом снижения рисков при осуществлении внешнеторговой деятельности является проверка правового и экономического статуса потенциального иностранного партнера, оценка его финансовой состоятельности. Но при этом еще на стадии выбора зарубежного партнера часто возникает проблема получения достоверной и объективной информации о нем. С этим и возникает первая проблема. Если в России все источники информации о контрагентах, в большинстве своем, известны и открыты, то в случае с иностранными компаниями возникает сложность в сборе аналогичной информации и т.н. "трудности перевода" и грамотной интерпретации, полученных сведений.
В целом можно сказать, что особой разницы в проверке российского или иностранного контрагента нет. И те и другие недобросовестные предприятия используют схожие схемы и, точно такими же, схожими методами выявляются. Практически во всех странах присутствуют онлайн-сервисы, схожие с нашим ЕГРЮЛ и пр. Поэтому, основной сложностью для исследователя будет поиск и актуализация подобных баз данных по каждой отдельной стране. В то же время, как и в России, на рынке представлены международные информационные агентства и компании, специализирующиеся именно на сборе и оценке деловой информации. В сферу их услуг и входит, по большей части, сбор сведений о контрагентах по всему миру.
Для справки, назовем некоторых из международных поставщиков деловой информации об иностранных компаниях с представительствами в России:
- «Кредитреформ Интернациональ» (Creditreform International e.V.), транснациональная компания, штаб-квартира в Германии. www.creditreform.com, www.creditreform-rus.ru
- «Дан энд Брэдстрит» («Dun & Bradstreet»), США. www.dnb.com, www.dnb.ru
- «Кофас» («Сoface»), Франция. www.coface.com, www.coface.ru
- «Экспериан» («Experian»), транснациональная компания, штаб-квартира в Ирландии. www.experian.com, www.experian.ru.com
- «Бюро Ван Дейка» (Bureau van Dijk), транснациональная компания. www.bvdinfo.com, www.bvdinfo.com/ru-ru
- «Лексис-Нексис» («LexisNexis»), США. www.lexisnexis.com, www.lexisnexis.ru
- «Портал внешнеэкономической информации Российской Федерации», Россия. www.ved.gov.ru
Мало просто получить сведения о контрагенте. Их надо еще проанализировать и выявить критерии риска. На что же следует обратить внимание при проверке иностранного контрагента?
- В учредительных документах. Наличие требуемых видов деятельности и лицензий. Лицо, имеющее право действовать без доверенности. Уставный капитал. Адрес регистрации предприятия. Вообще, насколько просто Вам предоставили данные сведения и в каком виде.
- На сайте контрагента. Наличие сайта и его наполнение. Следует найти совпадения по видам деятельности, адресам, телефонам и руководителям с уставными документами. Если информация не совпадает, не стесняйтесь задавать вопросы. Учитывая современные реалии, в Китае, сделать сайт стоит дешевле, чем пообедать и именно в Китае существует много фирм-однодневок, которые заманивают к себе иностранных покупателей, берут небольшую предоплату (до 30%) и исчезают среди многомиллионного населения.
- Электронный или обычный адрес с которого с вами ведут переписку. Адрес отправлений желательно должен быть корпоративным, а не зарегистрированным на бесплатных почтовых службах, навроде Hotmail, 123.com, gmail и др. Большая редкость, если солидные компании начинают переписываться с бесплатной почты. В случае же с обычным почтовым адресом - его также следует сличить с данными уставных документов и данными, указанными на сайте компании.
- Наличие офиса и телефона. Не стесняйтесь прозвонить своего иностранного контрагента по офисному телефону. Послушайте, ответит ли Вам секретарь или сразу директор. А может это будет совершенно иная компания. Такая же ситуация и с офисом. Да, разумеется, Вы не будете выезжать по каждой проверке за границу. Однако, сервисы Яндекс Карт и Google Maps позволят вам легко перенестись в любую страну мира. Посмотрите панорамный снимок офиса компании. Есть ли на здании эмблема. Или там только табличка с номером телефона и надписью "сдается". Тоже, не поленитесь позвонить владельцу здания, в котором находится офис, и попросите соединить с Вашим контрагентом.
- Наличие офшора. Следует с осторожностью относиться к компаниям зарегистрированным в оффшорных зонах – Кипр, Гонконг, Виргинские острова и иных. И даже если компания зарегистрирована не в офшоре, а оплатить просят на оффшорный счет – задайтесь вопросом, а для чего им это нужно? В крупном западном бизнесе такие сделки будут заключаться только законными путями. Также это относится и к тем моментам, когда оплату просят перевести на счет иной компании, с мотивировкой о различиях в системе налогообложения. Согласитесь, лучше отработать по-белому, чем потом безрезультатно пытаться вернуть свои деньги, уведенные мошенниками "от бизнеса".
- Подписание контракта. Следует обращать внимание на полномочия лица, подписывающего договор. Имеет ли он право действовать без доверенности, и не просрочена ли эта доверенность. Насколько легко подписывается договор контрагентом, есть ли правки (а они обязательно будут, в случае с крупным бизнесом) к договору. Возможно, будет видно, что контрагент наплевательски относится к содержанию договора и это должно Вас насторожить. Т.к. возможно, что Вы столкнулись с однодневкой или мошенниками, маскирующимися под крупную фирму.
На что еще следует обращать внимание при проведении проверки:
Деловая репутация контрагента. Данный параметр проверяется аналитическим путем и включает в себя такие пункты, как: отзывы контрагентов и клиентов, добросовестность исполнения обязательств, наличие опыта и профессиональная подкованность в своей сфере бизнеса, стремление решать все вопросы клиентов путем переговоров, число работающих сотрудников, наличие дополнительных офисов и подразделений, размеры предприятия, степень диверсификации фирмы, срок работы на рынке, разделение производства, наличие постоянных клиентов и т.п.
Платежная дисциплина контрагента. Данный параметр также является результатом аналитических изысканий и содержит пункты: точности исполнения платежей, судебной истории компании, финансовые учреждения, которые ведут дела с предприятием, размер уставного капитала и общий объем средств, финансовая отчетность компании, наличие долгов, кредитов и обременений на предприятии. Эта информация поможет вам избежать сотрудничества с финансово несостоятельными компаниями.
Последний совет, который можно дать при осуществлении работы с иностранными контрагентами - сохраняйте переписку с контрагентом. Возможно, это и не пригодится Вам в последующем разбирательстве, но уж точно не будет лишним. Проверка иностранного контрагента должна стать обязательным этапом, предшествующим подписанию договора. Так Вы сможете избежать многочисленных рисков: просрочки оплаты или поставки товара, финансового мошенничества и др. Не говоря уже о том, что в случае заключения договора с неблагонадежным контрагентом или международным мошенником, Ваш бизнес будут проверять многочисленные органы, вплоть до Интерпола. Будьте бдительны!
