Отправить статью или инфоповод

Деловая разведка иностранного предприятия

Эксперт по деловой разведке, CEO в CABIS — деловая разведка и безопасность
Мы в очередной раз возвращаемся к проблеме проверки иностранных контрагентов. Это становится особенно актуально в нынешних условиях, когда происходит постепенная переориентация бизнеса и поставок в Россию от достаточно белых и надежных Западных корпораций в стороны Латиноамериканских и Азиатских компаний, в большинстве своем достаточно серых.

Основными причинами работы с иностранными контрагентами в России являются:
  • Отсутствие требуемой продукции на внутреннем рынке;
  • Снижение цены за счет работы напрямую с продавцом;
  • Более высокое качество импортных товаров;
  • Передовые технологии производства товаров;
  • Более качественный сервис и обслуживание.
Важным элементом снижения рисков при осуществлении внешнеторговой деятельности является проверка правового и экономического статуса потенциального иностранного партнера, оценка его финансовой состоятельности. Но при этом еще на стадии выбора зарубежного партнера часто возникает проблема получения достоверной и объективной информации о нем. С этим и возникает первая проблема. Если в России все источники информации о контрагентах, в большинстве своем, известны и открыты, то в случае с иностранными компаниями возникает сложность в сборе аналогичной информации и т.н. "трудности перевода" и грамотной интерпретации, полученных сведений.

В целом можно сказать, что особой разницы в проверке российского или иностранного контрагента нет. И те и другие недобросовестные предприятия используют схожие схемы и, точно такими же, схожими методами выявляются. Практически во всех странах присутствуют онлайн-сервисы, схожие с нашим ЕГРЮЛ и пр. Поэтому, основной сложностью для исследователя будет поиск и актуализация подобных баз данных по каждой отдельной стране. В то же время, как и в России, на рынке представлены международные информационные агентства и компании, специализирующиеся именно на сборе и оценке деловой информации. В сферу их услуг и входит, по большей части, сбор сведений о контрагентах по всему миру.

Для справки, назовем некоторых из международных поставщиков деловой информации об иностранных компаниях с представительствами в России:
  • «Кредитреформ Интернациональ» (Creditreform International e.V.), транснациональная компания, штаб-квартира в Германии. www.creditreform.com, www.creditreform-rus.ru
  • «Экспериан» («Experian»), транснациональная компания, штаб-квартира в Ирландии. www.experian.com, www.experian.ru.com
  • «Портал внешнеэкономической информации Российской Федерации», Россия. www.ved.gov.ru
Мало просто получить сведения о контрагенте. Их надо еще проанализировать и выявить критерии риска. На что же следует обратить внимание при проверке иностранного контрагента?
  • В учредительных документах. Наличие требуемых видов деятельности и лицензий. Лицо, имеющее право действовать без доверенности. Уставный капитал. Адрес регистрации предприятия. Вообще, насколько просто Вам предоставили данные сведения и в каком виде.
  • На сайте контрагента. Наличие сайта и его наполнение. Следует найти совпадения по видам деятельности, адресам, телефонам и руководителям с уставными документами. Если информация не совпадает, не стесняйтесь задавать вопросы. Учитывая современные реалии, в Китае, сделать сайт стоит дешевле, чем пообедать и именно в Китае существует много фирм-однодневок, которые заманивают к себе иностранных покупателей, берут небольшую предоплату (до 30%) и исчезают среди многомиллионного населения.
  • Электронный или обычный адрес с которого с вами ведут переписку. Адрес отправлений желательно должен быть корпоративным, а не зарегистрированным на бесплатных почтовых службах, навроде Hotmail, 123.com, gmail и др. Большая редкость, если солидные компании начинают переписываться с бесплатной почты. В случае же с обычным почтовым адресом - его также следует сличить с данными уставных документов и данными, указанными на сайте компании.
  • Наличие офиса и телефона. Не стесняйтесь прозвонить своего иностранного контрагента по офисному телефону. Послушайте, ответит ли Вам секретарь или сразу директор. А может это будет совершенно иная компания. Такая же ситуация и с офисом. Да, разумеется, Вы не будете выезжать по каждой проверке за границу. Однако, сервисы Яндекс Карт и Google Maps позволят вам легко перенестись в любую страну мира. Посмотрите панорамный снимок офиса компании. Есть ли на здании эмблема. Или там только табличка с номером телефона и надписью "сдается". Тоже, не поленитесь позвонить владельцу здания, в котором находится офис, и попросите соединить с Вашим контрагентом.
  • Наличие офшора. Следует с осторожностью относиться к компаниям зарегистрированным в оффшорных зонах – Кипр, Гонконг, Виргинские острова и иных. И даже если компания зарегистрирована не в офшоре, а оплатить просят на оффшорный счет – задайтесь вопросом, а для чего им это нужно? В крупном западном бизнесе такие сделки будут заключаться только законными путями. Также это относится и к тем моментам, когда оплату просят перевести на счет иной компании, с мотивировкой о различиях в системе налогообложения. Согласитесь, лучше отработать по-белому, чем потом безрезультатно пытаться вернуть свои деньги, уведенные мошенниками "от бизнеса".
  • Подписание контракта. Следует обращать внимание на полномочия лица, подписывающего договор. Имеет ли он право действовать без доверенности, и не просрочена ли эта доверенность. Насколько легко подписывается договор контрагентом, есть ли правки (а они обязательно будут, в случае с крупным бизнесом) к договору. Возможно, будет видно, что контрагент наплевательски относится к содержанию договора и это должно Вас насторожить. Т.к. возможно, что Вы столкнулись с однодневкой или мошенниками, маскирующимися под крупную фирму.
На что еще следует обращать внимание при проведении проверки:

Деловая репутация контрагента. Данный параметр проверяется аналитическим путем и включает в себя такие пункты, как: отзывы контрагентов и клиентов, добросовестность исполнения обязательств, наличие опыта и профессиональная подкованность в своей сфере бизнеса, стремление решать все вопросы клиентов путем переговоров, число работающих сотрудников, наличие дополнительных офисов и подразделений, размеры предприятия, степень диверсификации фирмы, срок работы на рынке, разделение производства, наличие постоянных клиентов и т.п.

Платежная дисциплина контрагента. Данный параметр также является результатом аналитических изысканий и содержит пункты: точности исполнения платежей, судебной истории компании, финансовые учреждения, которые ведут дела с предприятием, размер уставного капитала и общий объем средств, финансовая отчетность компании, наличие долгов, кредитов и обременений на предприятии. Эта информация поможет вам избежать сотрудничества с финансово несостоятельными компаниями.

Последний совет, который можно дать при осуществлении работы с иностранными контрагентами - сохраняйте переписку с контрагентом. Возможно, это и не пригодится Вам в последующем разбирательстве, но уж точно не будет лишним. Проверка иностранного контрагента должна стать обязательным этапом, предшествующим подписанию договора. Так Вы сможете избежать многочисленных рисков: просрочки оплаты или поставки товара, финансового мошенничества и др. Не говоря уже о том, что в случае заключения договора с неблагонадежным контрагентом или международным мошенником, Ваш бизнес будут проверять многочисленные органы, вплоть до Интерпола. Будьте бдительны!
Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать
рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает
налоги, создаст счета, заполнит декларации,
отправит в налоговую и фонды.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен в редакцию: