Скопировать ссылкуПроект Указа Банка России обяжет банки сообщать в ЦБ обо всех случаях несанкционированного вывода средств со счета. Приступить к созданию списка «дропперов» ЦБ планирует уже с сентября 2018.
В случае подозрения банк-отправитель передает регулятору номер электронного кошелька, карты, мобильного телефона или счета получателя средств. Получив информацию, ЦБ запросит у банка-получателя данные паспорта и СНИЛС клиента. Потенциальному «дропперу» установят ограничения на перевод или снятие средств со счета. Лица, которые пытались перевести деньги со счетов без разрешения его владельца, вне зависимости от результата попытки будут формировать «черный список» ЦБ, который будет рассылаться по всем банкам. В случае повторения незаконной операции перевод остановят до его подтверждения отправителем.
Дроппер — это организация или физическое лицо, на чей счет выводятся похищенные средства.
Клиенты, получившие «черную метку», об этом могут даже не догадываться. Ни по закону №167-ФЗ, ни по проекту указа банк не обязан уведомлять клиента о причинах полной или частичной приостановки по счету.
Уже сейчас банкиры опасаются, что при отсутствии механизмов информирования и реабилитации «черную метку» смогут получить добросовестные клиенты. Как это происходит в рамках реализации закона № 115-ФЗ. Как подтвердить свою репутацию в последнем случае узнайте в материале «Черная метка», или Как предпринимателю не вызывать подозрения у банка.
ЦБ надеется, что подобная мера уменьшит число краж, так как банкам и платежным системам придется улучшать свою защиту в подобных случаях. По данным FinCert, созданного ЦБ, в 2017 году мошенники украли с карт россиян 961 млн рублей.
