Организации и ИП узнают о причинах банковских отказов

19 сентября 2018

Любая предпринимательская деятельность невозможна без открытия счета в банке. Не важно, будет ли это расчетный счет или личная карточка индивидуального предпринимателя. Большинство расчетов с контрагентами осуществляется безнальным путем. Однако банки не всегда спешат выполнить платежное поручение или открыть счет. В результате проверки клиента банк отказывал в совершении той или иной операции «без пояснения причин». Получив отказ в одном банке, было проблематично провести операцию или открыть счет в другом банке. Незадачливому бизнесмену приходилось платить штрафные санкции за несвоевременные платежи. Некоторые предприниматели создавали бизнес «с чистого листа»

Центробанк России в своем информационном письме от 12.09.2018 №ИН-014-12/61 рассказал о действии нового порядка закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии (легализации) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Банки обязаны раскрывать действующим и потенциальным клиентам причины отказа в проведении финансовой операции по счету и отказа в заключении договора банковского счета.

Клиенты банка могут запрашивать любой объем информации, необходимый им для своей реабилитации. «Обелить» можно с момента появления «черного списка» банков, то есть с 30 июня 2013 года (дата вступления в силу закона от 28.06.2013 №134-ФЗ). Восстановив репутацию, можно заново обратиться в банк для открытия счета или продублировать платежное поручение на исполнение. Отказа в совершении операции быть не должно.

О том, как организации или ИП реабилитировать себя узнайте в материале «Черная метка» или как предпринимателю не вызывать подозрений у банка».

Письмо ЦБ согласовано с Росфинмониторингом и распространяется на все организации финансового рынка.

Вам может быть интересно