Скопировать ссылкуПо данным Центробанка, в 2017 году работающие в России банки провели сомнительных операций на 422 миллиарда рублей. Большая часть этой суммы (326 миллиардов) пришлась на незаконное обналичивание.
Ранее регулятор объявил, что нелегальной продажей наличности занялись автосалоны, магазины, оптово-розничные рынки и логистические центры. Недобросовестные компании не инкассируют деньги, полученные в счет оплаты товаров, а продают их третьим лицам, которые перечисляют средства по безналичным каналам.
Для усиления борьбы с обналичкой ЦБ РФ озвучил банкам признаки, которые позволяют выявить нарушителей. В большинстве случаев это малый бизнес, зарегистрированный после 1 января 2016 года, налоговая нагрузка которого не превышает 2 %. Плюс к этому Центробанк назвал коды ОКВЭД по 133 видам деятельности, предприятиям необходимо уделять этому пристальное внимание.
Плюс к этому подозрения вызывают поступления и списания сумм свыше 1 миллиона рублей в день в счет оплаты за автомобили и запчасти, табачные изделия, продовольственные продукты, непродовольственные товары.
Операции подозрительных клиентов будут приостанавливаться на один день. За это время банку необходимо проверить клиента на признаки транзитной компании.
При этом на особый контроль встанут и сами банки. Если Центробанк увидит, что у кого-то из них на транзитные операции приходится свыше 2 % от оборота и 1 миллиарда рублей в квартал, то регулятор сможет отобрать лицензию.
