Скопировать ссылку
Венчур начинается с идеи
Венчур стал очень популярным направлением за последние несколько лет. Такой тип инвестиций работает в формате «взлететь либо прогореть». И даже если процент провала молодых стартапов равен 50% инвесторы упорно продолжают игнорировать возможные риски и вкладывать деньги в венчур. И это понятно, ведь перед их глазами десятки примеров, которые «зажгли» в начинающих инвесторах желание попробовать создать что-то по-настоящему уникальное как, например, стартапы Zoom, Uber, Slack и Airbnb. Сейчас эти компании-гиганты с бюджетами в миллиарды долларов, но начинали развивать эти проекты создатели с нуля. При «выстреливании» идеи венчур помогает добиться поставленных целей и построить прибыльное дело.
Поэтому в начале пути нужно подумать над Big idea проекта, определить его мотивацию и то, как потенциальные клиенты примут продукт на рынке. Советую обязательно делать анализ и проверять отрасль — не выпустил ли кто-то похожий проект?
Когда я начинал строить свой бизнес, понял, что это важно. Изначально Briskly строился вокруг разработки приложения, которое позволяет заказывать еду онлайн, а потом забирать ее по дороге домой или по пути на работу. Но в процессе наша команда поняла, что таких приложений по доставке уже очень много, а потому и конкурировать с ними на тот момент казалось бессмысленным. Так что мы начали искать другие варианты, смотреть что-то, что сделает стартап действительно уникальным. Однажды друг показал мне китайский магазин-контейнер без кассиров, который работает через приложение WeChat. Эта идея и стала отправной точкой для создания компании Briskly. Я купил морской контейнер и переработал его в скан-энд-гоу-микромаркет: дверь открывалась через мобильное приложение, через него же и оплачивались покупки.
Самые привлекательные отрасли для венчурных инвестиций
Сегодня могу отметить высокий потенциал инновационных стартапов и растущий рынок. Инвесторам стоит присмотреться к таким проектам для долгосрочных инвестиций. Венчурные инвестиции, конечно подразумевают высокие риски, но и доходность может составить тысячи процентов.
Новые технологии. Сейчас на пике популярности стартапы в области IT и fintech. Искусственный интеллект быстрыми темпами входит в нашу жизнь. Большой потенциал для его развития в сфере здравоохранения, финансах и розничной торговли, и энергетики.
Российские банковские приложения — одни из лучших на рынке fintech. Уровень сервиса, спектр услуг и сложность процессов позволяют обычному пользователю совершать любые операции.
Сектор здравоохранения, здесь развитие технологий идет стахановскими темпами. Инновации делают медицину доступнее и эффективнее для простых пользователей, такие проекты привлекают все больше венчурных инвесторов.
Электронная коммерция. Популярность онлайн-покупок продолжает расти, как и сервисов, реализующих данные проекты. Одним из таких примеров является офлайн-ритейл и интонационный подход к продажам. Число потенциальных пользователей и проводимых операций растет ежедневно.
Энергетика. Тренд последних лет на зеленых, разумное потребление и safe our planet — способствует активному развитию альтернативной энергетики.
Кибербезопасность вошла в топ для инвесторов с расширением количества операций, проводимых в сети и объемами данных о каждом человеке в топ для инвесторов.
Стоит отметить, что это всего лишь несколько примеров, и есть много других областей, которые также могут быть привлекательными для венчурных инвестиций, в зависимости от рыночных условий и индивидуальных инвестиционных целей.
В венчуре надо использовать гибкий подход
В венчурной системе мало изучения многочисленных отчетов компании или прогнозов развития стартапа. Предпринимателю надо помнить о трех факторах: география, этап роста проекта и его индустрия. Сложив все факторы, сразу будет понимание спроса и перспективность будущего роста компании или продукта. Также обратите внимание, может ли стартап реализовывать идею в другом векторе.
Так случилось и со мной: после установки магазина, я выступал на выставке в «Сколково» на тему вендинга, технологией продаж и рассказал о задумке с контейнером. Однако предпринимателей заинтересовало не это, а холодильные системы, которые были установлены внутри. После мы получили заказ и продали 40 холодильников. Команда нашла новое направление, интересное рынку, и мы начали вкладывать необходимые ресурсы, однако техническая поддержка требовала дополнительного оборудования.
Венчурные инвестиции — это риск, который требует управленческих и финансовых знаний, а также понимания специфики бизнеса, в который вкладываетесь. Здесь приведу отличный пример выхода из кризиса. Когда количество заказов в нашей компании значительно увеличилось, было важно обеспечить точную доставку запчастей в срок. С этим начались трудности, поскольку на заводе, где составляющие разрабатывались, начался кризис и производство было выставлено на продажу. Нам позвонили и предложили выкупить его за 80 млн рублей и лишь 50% завода. Мы отказались, но вышли на открытые торги, где выкупили целый завод за меньшие деньги. Мы рискнули и приобрели производство. В нашем арсенале был уже полный цикл разработки нашего продукта. Еще один плюс этого вложения — независимость от поставщиков.
Инвестирование может быть отличным способом приумножить свое богатство с течением времени, но оно также может оставить вас без накопленного капитала. Для начинающего венчурного инвестора финансовые резервы являются важной составляющей. Вкладываясь в несколько направлений или продуктов, стоит поддерживать их развитие, отталкиваясь от спроса и внешних факторов.
Как сохранить инвестиции?
Минимизировать риски можно если правильно распределить финансовые резервы и не складывать все яйца в одну корзину. Я бы посоветовал вот таких 5 простых методов, которые помогут сохранить деньги в венчуре.
Метод 1. Диверсификация или попросту распределение вложений по ряду инвестиций. Не концентрируйте свое внимание на одном проекте, вкладываете в несколько. Это может помочь снизить риск потерять все и обеспечит более стабильную доходность.
Метод 2. Правильная оценка рисков и распределение их в пропорции. Самые рискованные инвестиции могут принести большую прибыль, но также связаны с вероятностью потерять все. Выделяйте на рискованные инвестиции меньший кусок, чем на стабильные.
Метод 3. Инвестиционный горизонт. Обращайте внимание, что при покупке долгосрочных инвестиций, они могут быть более волатильными в краткосрочной перспективе, но они также предоставляют больше времени для роста инвестиций.
Метод 4. Разработка инвестиционной стратегии под ваши финансовые цели и готовность к рискам. Она может включать в себя сочетание инвестиций в акционерный капитал, долговых вложений и других финансовых инструментов.
Метод 5. Консультация профессионала. Она как никто другой поможет сформировать ваш инвестиционный портфель, учитывая все риски и внешние факторы.
Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, важно иметь четкое представление о ваших финансовых целях и толерантности к риску. Это поможет руководствоваться инвестиционными решениями и гарантировать, что вы вкладываете в соответствии с вашими долгосрочными целями.
Помните, инвестирование всегда сопряжено с риском. Важно тщательно взвесить свои инвестиционные цели и толерантность к риску, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения. Никто не даст инвестору никакой гарантии, что вложенные деньги окупятся и он получит планируемый результат. В этом и заключается риск венчура. И это же главная причина, по которой многие так и не решаются идти дальше.
*Facebook — принадлежит Meta, экстремистской и запрещенной в России организации.
