Задолженность по договорам: сложности взыскания

В числе наиболее распространенных споров в арбитражных судах особенно выделяются иски о взыскании долгов по договорам. На этом пути возникает ряд сложностей, хотя казалось бы — что не ясно? Есть договор, одна из сторон обязательства выполнила, а вторая не оплатила работы/товар/услуги, кредитор направляет досудебную претензию, и через 30 календарных дней — смело обращайтесь в суд. Однако не все так просто, каждая ситуация требует индивидуального подхода.

В зависимости от предмета договора, а также от воли сторон сделки, условия, на которых возникают договорные обязательства, могут кардинально отличаться, что и влечет за собой неясности, неоднозначное толкование, споры и сложности взыскания.

Хочется отметить, что проблемы взыскания напрямую зависят от предмета договора, но существуют и общие сложности этого процесса, характерные для любых договорных отношений.

Договор поставки — это выделенный в отдельный подвид договор купли-продажи, согласно условиям которого одна из сторон сделки — поставщик — обязуется поставить определенный в спецификациях к договору товар покупателю для коммерческих целей (статья 506 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ)).

Как правило, договор поставки активно используется ИП и юридическими лицами, ведущими предпринимательскую деятельность и регулярно закупающими товары или оборудование для целей бизнеса. Немудрено, что весьма часто возникают разногласия и споры, связанные с порядком исполнения договора поставки.

Самые распространенные причины споров, следующих из договоров поставки:

Со стороны поставщика:

Со стороны покупателя:

С какой бы стороны по договору вы ни выступали, нарушение условий сделки всегда негативно сказывается на ведении дел компании. «Зависшие» денежные переводы, не отгруженный вовремя товар, необходимость оперативно устранять последствия нарушений по договорам поставки — вполне обычные и весьма неприятные последствия недобросовестного поведения контрагента по договорам поставки. Проблемный договор приходится досрочно расторгать, а с нарушившего обязательства контрагента — взыскивать причиненный ущерб или же сумму вовремя не возвращенного долга.

По договору поручительства поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части (п. 1 ст. 361 ГК РФ).

Наибольшее распространение получило заключение договоров поручительств в обеспечение возврата кредита, займа, реже — в обеспечение обязательств по оплате товаров, работ, услуг. Между тем, договор поручительства может быть также заключен в обеспечение как денежных, так и «неденежных» обязательств, а также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем (п. 1 ст. 361 ГК РФ).

Договор заключается между кредитором и поручителем (п. 1 ст. 361 ГК РФ) в письменной форме (статья 362 ГК РФ).

Взыскание задолженности по договорам поручительства традиционно относится к одной из сложных категорий споров. Последнее объясняется как спецификой срока поручительства, так и традиционно агрессивным поведением поручителя при попытке получения удовлетворения требований за счет поручителя, а не за счет должника. Активная оборонительная позиция со стороны поручителей объясняется преимущественно спецификой менталитета. Выдавая поручительство, люди относятся к этому как к формальности, чтобы не отказали в предоставлении отсрочки оплаты, выдаче займа и так далее. При этом поручитель, как правило, не рассчитывает на то, что ему реально придется погашать долг, поскольку на момент предоставления он уверен, что именно основной должник должен и будет рассчитываться по своим обязательствам своевременно и надлежащим образом.

Кроме того, часто поручители забывают, что в силу положений статьи 365 ГК РФ к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Поручитель также вправе требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за должника. То есть выплатив долг, за исключением случаев, когда основной должник — банкрот, это вовсе не означает, что поручителю следует проститься с деньгами. При погашении долга к нему переходят права кредитора и сохраняется возможность удовлетворения нарушенных прав за счет основанного должника.

Несмотря на то, что договором поручительства может быть предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя, на практике данный вид ответственности практически не используется, поручители несут ответственность солидарно с основными должниками (статья 363 ГК РФ).

На сегодняшний день наибольшим заблуждением кредиторов при оформлении договоров поручительства является оформление договоров с условием о том, что поручительство действует до фактического исполнения основного договора. Между тем, указанная оговорка не имеет юридической силы, и в случае судебного разбирательства будет толковаться так, что срок поручительства не установлен. При наличии подобной оговорки, равно как и при отсутствии согласованного срока, будут применяться положения п. 6 ст. 367 ГК РФ. В соответствии с указанной нормой, если срок поручительства не установлен, оно прекращается при условии, что кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю. Данный вывод следует из пункта 34 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 года N 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством», пункта 2 Обзора практики разрешения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о поручительстве (Приложение к Информационному письму Президиума ВАС РФ от 20.01.1998 N 28). Несмотря на то, что указанная позиция Пленума ВАС РФ и Президиума ВАС РФ была сформирована до внесения изменений в статью 367 ГК РФ в соответствии с Федеральным законом от 08.03.2015 года N 42-ФЗ, она применима и в настоящее время, поскольку п. 6 ст. 367 ГК РФ содержит норму, аналогичную ранее предусмотренной в п. 4 ст. 367 ГК РФ.

Взыскивая долг одновременно с основного должника и поручителя необходимо помнить, что взыскание долга одновременно с должника и поручителя удешевит судебное разбирательство, но может негативно сказаться на сроках судебного разбирательства и списания задолженности в случае, если и должник, и его поручитель являются фактически неплатежеспособными.

При наличии поручительства возникнет специфика и по исчислению сроков исковой давности. Так, даже если срок исковой давности начнется для обоих должников одновременно, закончиться может по-разному.

Указанная особенность возникает во всех случаях наличия солидарной ответственности — и поручительство не является исключением. Так, в случае, если вы направили претензию о просрочке оплаты двум солидарным должникам, может возникнуть ситуация, когда один промолчал, а другой ответил. Идеальным вариантом ответа для продления срока давности будет ответ в стиле «должны, заплатим, как только, так сразу!» за подписью директора. При наличии такого ответа для первого срок исковой давности будет исчисляться с даты платежа установленной договором (статья 196 ГК РФ), а для второго — от даты получения письма, в котором был признан долг (статья 203 ГК РФ). Таким образом, обязательство станет безнадежным, только когда истечет срок предъявления претензий ко всем должникам. Тот факт, что к этому моменту успеет выйти срок к одному из них, для целей списания дебиторской задолженности не оказывает влияния.

Заострим внимание на наиболее распространенных сложностях на пути взыскания задолженности по договорам.

Прежде всего, не следует забывать, что с процессуальной точки зрения необходимо соблюдение процедуры досудебного урегулирования, поскольку ее нарушение повлечет однозначный возврат искового заявления арбитражным судом.

Часто бывает, что образовалась задолженность за выполненные договорные обязательства, однако подписанный сторонами договор по тем или иным причинам отсутствует, или стороны исполняют устную договоренность без письменного договора. Иногда в договоре нет всех существенных условий или в нем стоит подпись неуполномоченного лица. В подобных случаях может встать вопрос о незаключенности (недействительности) договора. Такие сделки не влекут юридических последствий, а отношения сторон должны быть возвращены в исходное состояние, когда все, полученное по незаключенной сделке (имущество, деньги и так далее), возвращается первоначальному владельцу (статья 167 ГК РФ). Рассмотрим эти случаи более подробно. Часто договор все-таки можно считать действительным (заключенным) в отсутствие единого письменного документа либо при его наличии, но с юридическими пороками.

Тут важно не бояться взыскания, следует правильно сформулировать предмет искового заявления.

Напомню условия, при которых договор будет считаться заключенным (п. 1 ст. 432, п. 3 ст. 154 ГК РФ):

Письменная форма не всегда означает, что это должен быть именно единый документ, подписанный обеими сторонами.

К простой письменной форме закон приравнивает и другие способы заключения договоров:

Если письменная форма сделки не соблюдена, то стороны по общему правилу лишаются права, в случае спора, подтверждения ее условий ссылаться на свидетельские показания. Вместе с тем, они могут приводить письменные и другие доказательства (п. 1 ст. 162 ГК РФ). Например, заключение договора может быть подтверждено товарными накладными (Решение Арбитражного суда Краснодарского края от 12 января 2015 года по делу № А32-37875/2014).

В случаях, указанных в законе или в соглашении сторон, несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора (п. 2 ст. 162 ГК РФ).

Это относится, например, к следующим договорам:

Несоблюдение требования об обязательном нотариальном удостоверении договора влечет его ничтожность (статья 163 ГК РФ). Договор, подлежащий государственной регистрации, считается заключенным с момента такой регистрации (статья 433 ГК РФ).

К подобным договорам относятся, например:

Стоит обратить внимание, что сторона незарегистрированного договора не вправе на этом основании ссылаться на его незаключенность. Так сказано в пункте 3 Обзора судебной практики по спорам, связанным с признанием договоров незаключенными (Приложение к Информационному письму Президиума ВАС РФ от 25 февраля 2014 № 165).

Но подобный договор не порождает тех последствий, которые могут оказать влияние на права и интересы третьих лиц, не знавших о факте заключения договора и о его условиях (например, не действует правило о преимущественном праве аренды на новый срок — статья 621 ГК РФ). Но если договор не зарегистрирован по вине одной из сторон, то другая сторона может попросить суд принудить ее к регистрации (п. 2 ст. 165 ГК РФ) или потребовать возврата имущества, ссылаясь на незаключенность договора (п. 2 ст. 167 ГК РФ).

Существенными являются (статья 432 ГК РФ):

При отсутствии хотя бы одного существенного условия договор признается незаключенным.

Например, для договора возмездного оказания услуг существенными являются условия о предмете и цене. Если в нем не указаны определенные действия (или деятельность) исполнителя, то договор не может считаться заключенным. Впрочем, при оценке договора суд может исходить из переговоров, переписки, практики взаимоотношений сторон, их последующего поведения и тому подобного. (Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 29 сентября 1999 года № 48 «О некоторых вопросах судебной практики, возникающих при рассмотрении споров, связанных с договорами на оказание правовых услуг»).

Существенные условия договора не обязательно должны содержаться в едином документе. Так, отсутствующее в договоре условие о сроке может быть установлено на основании иных документов (например, графика производства работ). Суд, скорее всего, придет к выводу о том, что условие о сроке согласовано. Тем более, если ответчик обращается в суд для взыскания задолженности, а не для признания договора незаключенным.

Интересно, что договор, в котором содержатся не все существенные условия, может быть признан заключенным в исполненной части. Это подтверждает многочисленная судебная практика на эту тему.

По разным причинам (обычно, из-за сжатых сроков) стороны часто договариваются устно, после чего происходит исполнение. Например, поставщик сразу поставляет товар или направляет покупателю счет на оплату. В первом случае суды принимают решение в зависимости от принятия или непринятия товара покупателем. При отсутствии каких-либо подтверждающих документов (например, проекта договора или оплаченного счета) суд, скорее всего, сочтет договор незаключенным. Во втором случае направление счета может считаться офертой — предложением заключить договор. И, чтобы договор считался заключенным, оферта должна быть акцептована.

По общему правилу п. 1 ст. 433 ГК РФ договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта — в письменной форме или совершением конклюдентных действий. Акцепт должен быть полным и безоговорочным. Если потенциальный контрагент, получив предложение о заключении договора (оферты), совершил действия по выполнению указанных в нем условий, это считается акцептом (п. 3 ст. 434, ст. 438 ГК РФ).

При этом оферта должна быть составлена в письменной форме, подписана уполномоченным лицом и содержать предложение, которое достаточно определенно выражает намерение лица заключить договор, существенные условия договора и срок для акцепта. Так, счет на оплату может быть признан офертой, если из него следует предложение потенциальному заказчику оплатить работы (услуги) по цене, указанной в счете. При этом счет должен содержать существенные условия договора поставки (полное наименование и количество поставляемых товаров, срок поставки), срок оплаты и подпись уполномоченного лица. Хорошо, если отправке счета предшествовал обмен документами, в совокупности с которыми оплата счета будет свидетельствовать о том, что стороны пришли к соглашению обо всех существенных условиях. Соответственно, оплата счета заказчиком должна расцениваться как акцепт. Тогда договор будет считаться заключенным на условиях, указанных в счете на оплату, а письменная форма договора — соблюденной, несмотря на отсутствие документа под названием «договор». Молчание считается конклюдентным действием, если оно предусмотрено законом, обычаем делового оборота либо вытекает из прежних деловых отношений сторон (п. 2 ст. 438 ГК РФ).

Сделки юридических лиц между собой и с гражданами должны заключаться только письменно (п. 1 ст. 161 ГК РФ). Но, если стороны все же исполнили такую договоренность, их действия могут рассматриваться как фактически совершенные разовые сделки.

Коммерсанту (или его полномочному представителю) не составит труда поставить подпись. Но если ее в договоре не окажется, то налицо несоблюдение письменной формы (п. 1 ст. 160, п. 2 ст. 434 ГК РФ). Так, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд не принял в качестве доказательства договор поставки ни в редакции ответчика, ни в редакции истца. Он указал, что, учитывая расположение текста договоров (вынесение подписей сторон на отдельный лист), отсутствие спецификации в редакции ответчика, на наличие которой указано в договоре, а также отсутствие подписи ответчика на договоре в редакции истца, соглашение нельзя признать заключенным (Постановление от 25 февраля 2013 года по делу № А56-50365/2012).

Договор, подписанный неуполномоченным лицом, тоже может оказаться незаключенным.

Но только в определенных обстоятельствах (статья 183 ГК РФ):

Подобные действия другой стороны возможны, если при совершении сделки эта сторона не знала или не должна была знать об отсутствии полномочий лица, совершающего сделку, либо об их превышении.

Рассмотрим некоторые возможные ситуации:

Полномочия на подписание могут быть закреплены не только в доверенности, но и в приказе о назначении. Но суды могут и не признать их полномочными представителями, посчитав, что в этом случае необходима доверенность.

Решая вопрос о заключенности договора, суды исследуют в том числе и электронную переписку между контрагентами (Постановления ФАС Дальневосточного округа от 11 мая 2012 года № Ф03-1517/2012 по делу № А73-6316/2011, Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 января 2013 года № 09АП-38691/2012-ГК).

В качестве доказательств суды принимают электронную переписку и документы, заверенные электронной подписью, если между сторонами существует соглашение по данному условию (отдельным документом или пунктом договора). Если договоренность сторон нигде не зафиксирована, суды вправе не принимать к рассмотрению в качестве доказательств электронные документы.

Суды принимают электронную переписку, если стороны договора представляют ее распечатку.

Например, арбитражный апелляционный суд принял во внимание совокупность переданных по электронной почте документов, имеющих подпись и печать (гарантийное письмо, счет на оплату), несмотря на отсутствие подписанного договора. Конклюдентные действия сторон по исполнению обязательств (оплата счета с указанием в платежных документах номера договора, фактическое выполнение работ) также сыграли свою роль (Постановление суда от 23 января 2013 года № 20АП-6402/12).

Но для уверенности лучше представлять протоколы осмотра переписки нотариусом (Решение Арбитражного суда Амурской области от 18 декабря 2014 года по делу № А04-4890/2014). Хотя это мероприятие весьма затратно.

В любом случае, должны иметься доказательства того, что направленные по электронной почте документы исходят именно от сторон договора (п. 2 ст. 434 ГК РФ).

Обязательства могут возникнуть не только из договора или вследствие причинения вреда, но и из иных оснований, указанных в ГК РФ (пп. 8 п. 1 ст. 8, п. 2 ст. 307 ГК РФ). Согласно этим нормам, фактические договорные отношения будут являться отдельным, прямо не предусмотренным законодательством основанием для возникновения обязательств.

Как показывает судебная практика, вопрос о незаключенности договора по мотиву несогласованности существенных условий можно обсуждать только до начала исполнения. Ведь незаключенность договора (например, неопределенность условия о предмете поставки) влечет невозможность исполнения (не ясно, что именно нужно поставить). Поэтому фактически исполненный сторонами договор признать незаключенным невозможно.

Одобрение или начало исполнения договора (подписание актов приемки-передачи, отгрузочных документов, доверенностей на получение товара, документов об оплате и других бумаг, восполняющих недостаток конкретизации существенных условий), а также начало встречного исполнения могут свидетельствовать о наличии договорных отношений.

Так, предмет договора определяется для того, чтобы в отношениях сторон не было неопределенности. Если же договор исполнен, то такая неопределенность отсутствует. Эту позицию изложил Президиум ВАС РФ в Постановлении от 08 февраля 2011 года № 13970/10.

Возьмем, к примеру, договор аренды. Если арендуемая вещь в договоре не индивидуализирована, но соглашение фактически исполнялось (например, вещь была передана арендатору) и спор об исполнении обязанности по передаче объекта отсутствовал, стороны не вправе оспаривать этот договор по мотиву неопределенности объекта аренды. Так сказано в п. 15 Постановления Пленума ВАС РФ от 17 ноября 2011 года № 73 «Об отдельных вопросах практики применения правил Гражданского кодекса Российской Федерации о договоре аренды».

Примерно то же самое происходит и с договором подряда. Если до приемки результатов работ у сторон не возникало споров по поводу отсутствия в нем существенных условий (в частности, не было претензий или отказов от принятия исполнения), то считается, что между сторонами сложились договорные отношения. А раз так, то и правовые основания для признания договора незаключенным отсутствуют.

Следует заметить, что исполнение сторонами обязательств при отсутствии фактических договорных отношений влечет возникновение между сторонами обязательств вследствие неосновательного обогащения (глава 60 ГК РФ).