Отправить статью

ЦБ советует банкам присмотреться к добросовестным бизнесам

Центробанк опубликовал новую инструкцию банкам по выявлению однодневок. К ней прилагается список отраслей и операций, к которым регулятор советует присмотреться. Экспертов тревожит, что подозрительным может показаться и добросовестный бизнес

В первую очередь, банкам рекомендуется проверять, как клиенты учитывают в своих операциях НДС. Если компания получила оплату с НДС, а затем перевела эти деньги, не выделив налог – это признак распространенной схемы ухода от налогов, при которой однодневка получает выручку с НДС и обналичивает ее. Эксперты отмечают, что эта проблема давно известна и в большинстве банков уже больше года есть критерии, которые позволяют отслеживать такие операции как сомнительные.

ЦБ советует пристальнее изучать случаи, когда 70% средств поступает на счет с НДС, а уходит с налогом меньше 30%. Также в числе подозрительных действий регулятор называет переводы на счета филиалов «Почты России» или виртуальные кошельки.

В список подозрительных отраслей, где чаще всего используются такие схемы, попали сельское хозяйство, торговля лесом и стройматериалами, экспорт зерна, рыбы и лесоматериалов.

Добросовестные предприниматели также могут попасть под подозрение. Если поставщик — коммерсант на спецрежиме и платежи им осуществляются без НДС. Также НДС может не перечисляться по причине переплаты в предшествующие периоды. Кроме того, у компании могут быть счета в разных банках, на один из которых она получает выручку с НДС и переводит деньги уже без НДС на второй, с которого расплачивается с бюджетом и контрагентами. Новые правила стимулируют использовать один банк для расчетов с контрагентами и бюджетом, что может быть не всегда удобно.

Число блокировок прокладочных фирм растет с каждым годом: банки получили списки клиентов от ЦБ и уже начали обмениваться данными об отказах в операциях друг с другом.

Бизнесу теперь придется отчитываться не только перед налоговиками, но и перед банками. Это создаёт дополнительную бюрократическую волокиту. В этой ситуации все будет зависеть от банков, считают эксперты: главное, чтобы они подошли к вопросу адекватно.

Деловой мир в
и
Деловой мир в
и
2 комментария
Дмитрий Варфоломеев
26 февраля в 13:40
Старая история... всех согнали в три банка, а теперь можно и попресовать! Услуги дороже продать а не то ать... и в чёрный список.
0
0
Ответить
Татьяна Алексеева
26 февраля в 16:16
У меня знакомый ИП провел всего три операции, Банк его заблокировал. Ни чего не смогли доказать, просто отжали 10% от суммы и перевели деньги в другой Банк. ИП заплатил налоги, закрылся и теперь как физик спокойно работает.Так вот к чему вся эта банковская возня...просто с легальных денег отжать 10 % и не более.И с успешного легального бизнеса это проще всего)))Это мое мнение
0
+1
Ответить
Отправить
Чтобы оставить комментарий, авторизируйтесь или зарегистрируйтесь