Как сделать деньги на чужих исках

Анна Журба

PR-менеджер, Агентство политических и бизнес-коммуникаций FullPublic

Юридические коммерческие споры довольно часто приходится решать в суде. Судебные тяжбы могут длиться годами, а стоимость подобных разбирательств очень высока. К примеру, в Америке даже для того, чтобы только подать иск, необходимо 10 тыс. долл. Далеко не у каждого бизнесмена есть финансовая возможность доказать свою правоту в суде и выйти из конфликта без потерь, как материальных, так и репутационных. Поэтому привлечение судебного инвестора является гарантией сохранения активов компании, покрытия всех судебных издержек, оплаты адвокатов, специалистов и экспертиз. Я попросила рассказать о тонкостях этого процесса известного московского адвоката Андрея Кораблева, управляющего партнера адвокатского бюро «Калинин, Кораблев и партнеры».

Немного истории

Инвестирование судебных процессов далеко не новое явление. Еще в 2001 году в Австралии был зарегистрирован первый спонсор судебных процессов – компания «Bentham». И с тех пор судебное финансирование начало свое шествие по всему земному шару: в Канаде, Великобритании, США и Азии были сняты ограничения на внешнее коммерческое судебное финансирование. Но мощный толчок и развитие эта практика получила в Америке.

Кстати, Джереми Бентам — юрист и правовой реформатор - считается пионером судебного финансирования, поскольку именно он еще в 1787 году называл варварством запрет или ограничение судебного финансирования и добивался снятия запретов. В честь него и была названа компания Bentham IMF Limited в 2013, являющаяся крупнейшим судебным спонсором не только в Австралии, но и в США, Канаде, Германии и Азии.

Андрей Кораблев рассказывает, что судебное финансирование в США очень быстро стало одной из самых выгодных ниш на рынке инвестиций. В Америке отрасль litigation finance (судебное финансирование) в 2017 году оценивалась в 3 млрд.долл., а судебные процессы обеспечивают 4% ВВП страны.

Риски достаточно высоки

Разумеется, как и в любой другой отрасли, в судебном инвестировании существуют свои нюансы и риски.

Во-первых, финансирующая организация ни в коей мере не имеет права влиять на судебный процесс.

Во-вторых, разрешение на внешнее финансирование не распространяется на уголовные преступления.

В-третьих, довольно часто (около 87% дел) судебными спонсорами практикуется оплата юридических услуг «no win, no fee» — нет победы, нет вознаграждения. Более того, для инвестора всегда существует риск проигрыша.

Прибыль до 300%

Несмотря на все риски и нюансы — это очень популярная практика, поскольку от данного сотрудничества, в основном, выигрывают обе стороны: истец получает финансирование, а инвестор, в случае победы процент от выплаченной по суду компенсации, которая в среднем составляет 20-30% и в три раза превышает сумму вложений. И еще один важный факт — привлечь внешнего инвестора можно на любом этапе судебного разбирательства.

Необходимость и востребованность такого альтернативного источника финансирования судебных процессов невозможно переоценить. Прежде всего, оно позволяет уравнять шансы сторон на победу в суде. А для судебных инвесторов это прекрасная возможность получить доход, в разы превышающий дивиденды от любых других вкладов. Рост финансирования судебных издержек в Америке за период с 2013 по 2017 год, стал наиболее важным событием в гражданских и коммерческих судебных разбирательствах.

Судимся вскладчину

Помимо коммерческого, существует также потребительское финансирование, которое осуществляется за счет обычных граждан. Это могут быть неравнодушные к истцу лица, либо люди, верящие в юридическую правоту истца, либо те, кто просто решил заработать. При такой форме инвестирования, проценты от полученных по суду выплат, делятся между всеми инвесторам в соответствии с размером их вложений.

В тройку крупнейших в Америке компаний по коммерческому финансированию судебных процессов входят Burford Capital Ltd, IMF Bentham и Longford Capital. А самые известные компании-лидеры потребительского финансирования в Америке LawCash, Oasis Financial и RD Legal Funding.

Как рассказывает Андрей Кораблев, в США судебным инвестированием в основном занимаются специализированные банки и инвестфонды, так называемые, хедж-фонды. Всего на рынке судебных инвестиций работает около 100 подобных фондов и более 1000 частных инвесторов. Но для поиска инвестора также существуют несколько интернет-платформ, где каждый нуждающийся в финансировании истец может подать объявление на сбор средств для судебного разбирательства или найти одного инвестора. На этих же интернет-платформах инвестором может выступить любой желающий. Наиболее крупнейшими платформами для поиска судебных инвесторов в Америке считаются Funded Justice, Lex Shares и FundRazr.

В России всё только начинается

Андрей Кораблев, управляющий партнер адвокатского бюро «Калинин, Кораблев и партнеры»

Что касается рынка судебного финансирования в России – это очень перспективное направление инвестирования, уверен Андрей Кораблев. По словам адвоката, в России уже сложились все необходимые условия для развития этой отрасли:

1. Цивилизованный рынок юридических услуг;

2. Наличие явных лидеров в различных направлениях юриспруденции, что облегчает инвесторам поиск компетентных специалистов;

3. Нестабильное финансовое состояние как крупного, среднего и малого бизнеса, так и рядовых граждан.

Учитывая вышеперечисленные факторы и тот факт, что внешнее финансирование судебных разбирательств экономически выгодно и истцу и инвестору, можно с уверенностью говорить о том, что спрос на судебных инвесторов в России будет расти, в чем совершенно не сомневается Андрей Кораблев, тем более, что дела, которые не доходят до суда вследствие неравных материальных возможностей сторон, на деле оказываются выигрышными.