Отправить статью

Зачем тратить время на составление и обновление бизнес-планов компании?

Многочисленные исследования показывают, что компании, регулярно тратящие время на составление и обновление своих бизнес-планов, в среднем достигают более высоких финансовых результатов, чем аналогичные компании, не делающие этого. Александр Мясников, управляющий партнер «Ваш CFO», объясняет, почему компаниям важно не забывать о полезности составления и регулярного обновления бизнес-планов и какую пользу это принесет бизнесу

Управляющий партнер «Ваш CFO», доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова, к.э.н.
Ничего не планировать — это то же, что планировать неудачу.

If you fail to plan you are planning to fail.

У. Черчилль

Забегая немного вперед, напомним, что бизнес-планы полезны не только для привлечения средств инвесторов и кредиторов, но и для решения ряда сугубо внутренних задач компании. Про последний аспект на практике часто забывают, а зря!
Прежде всего, сам по себе процесс составления бизнес-плана может быть крайне полезен для компании, поскольку он заставляет критически осмыслить (и переосмыслить) различные аспекты бизнеса, включая основную бизнес-модель, имеющиеся возможности развития и риски. Кстати, среди исследователей предпринимательства распространено мнение, что многие предприниматели и менеджеры не уделяют времени полноценному бизнес-планированию именно потому, что подсознательно не хотят подвергать сомнению имеющиеся у них интуитивные гипотезы, которые могут пошатнуться в ходе работы над бизнес-планом.

Таким образом, получается, что составление бизнес-плана — это, помимо всего прочего, хороший способ провести «начальную» проверку выбранной компанией бизнес-модели на жизнеспособность до того, как в проект будут инвестированы средства. Регулярное обновление бизнес-плана с этой точки зрения представляет возможность проверить, не изменились ли критические параметры среды, в которой функционирует компания, и в случае необходимости принять соответствующие корректирующие меры.

Поскольку бизнес-план документирует основные целевые показатели компании на будущие периоды, он также может использоваться (и часто используется по факту) в качестве основы для разработки системы KPI. Причем бизнес-план не только выступает в качестве информационной основы для системы премирования, предоставляя цифры «плана», с которыми впоследствии можно будет сравнивать «факт» для расчета премий работников, но и, в случае придания бизнес-плану официального статуса через издание локального нормативного акта, создает возможность для максимально корректного документального отражения премий и минимизации соответствующих налоговых и юридических рисков.

Сложно переоценить также роль бизнес-планов во внутрифирменных коммуникациях. Обсуждение готового бизнес-плана компании представителями разных ее подразделений способствует лучшей координации их деятельности по достижению целей компании, а широкое привлечение работников к участию в разработке бизнес-плана способствует повышению их вовлеченности, лояльности, а также может формировать у них «предпринимательское» отношение к рабочим задачам вместо формального подхода к выполнению обязанностей в режиме «от звонка до звонка».

Еще одна не вполне очевидная функция, которую может в отдельных случаях выполнять бизнес-планирование, — мотивационная. Представьте себе ситуацию: в вашей компании есть ценный сотрудник, которого вы не хотели бы потерять. Он явно «перерос» свою должность, но возможности повысить его здесь и сейчас нет. Чтобы сократить вероятность его скорого ухода к конкурентам, дайте ему важное и креативное задание: поручите ему обновление бизнес-плана компании или разработку бизнес-плана для нового проекта.

Если в бизнес-плане есть данные, которые вы считаете конфиденциальными, поручите сотруднику подготовить определенные разделы бизнес-плана, которые кажутся вам «безопасными» с точки зрения содержащейся в них информации. Вы удивитесь тому, насколько повысится лояльность и мотивированность сотрудника. Дополнительный бонус: вы «прокачаете» сотрудника как участника управленческого кадрового резерва, ведь в ходе выполнения поручения по разработке или обновлению бизнес-плана сотруднику придется охватить с менеджерской точки зрения большую картину бизнеса, а также, возможно, столкнуться с новыми для него задачами (маркетинговыми, финансовыми, коммуникационными и т.д.) и получить новые навыки по их решению.

Поговорив про внутрифирменную пользу бизнес-плана, само собой, не забудем и о его роли в привлечении финансирования. Для привлечения финансовых ресурсов на любой стадии жизни компании составление бизнес-планов является важным или даже необходимым действием. Так, например, для привлечения внешних инвесторов (особенно венчурных) качественно составленный бизнес-план — это просто must have (то есть то, без чего обойтись никак нельзя). Банки при рассмотрении заявок на кредиты могут не требовать предоставления полноценного бизнес-плана, ограничиваясь только технико-экономическим обоснованием (ТЭО). Однако если в дополнение к ТЭО вы все же передадите в банк грамотный бизнес-план, то хуже себе не сделаете, но повысите шансы на получение кредита по более выгодной ставке.

Главная задача, которую решает бизнес-план в контексте привлечения финансирования, связана с тем, чтобы «продать» компанию и ее проект потенциальным инвесторам и кредиторам. В свою очередь, главное, что их интересует в этой связи, — это то, сможет ли компания сгенерировать достаточные денежные потоки в будущем. Потенциальным кредиторам нужно доказать, что денежных потоков будет достаточно для погашения процентов и основного долга по кредиту, а долевым инвесторам — что денежных потоков будет достаточно для выплаты дивидендов, а также для роста стоимости компании, достаточного для обеспечения инвесторам желаемой рентабельности вложений. Если речь идет о привлечении венчурных инвестиций, то стоит включить в бизнес-план расчет стратегии выхода для потенциальных инвесторов.
С учетом сказанного, хороший бизнес-план, составляемый с целью привлечения финансирования, должен показывать, что:
  1. Компания управляется профессиональной командой, которая знает, что делает, и имеет необходимый профильный опыт.
  2. Существующий или потенциальный успех компании зиждется на конкурентных преимуществах, которыми компания умеет грамотно управлять.
  3. Компания понимает свою текущую позицию на рынке, адекватно оценивает свои сильные и слабые стороны, а также возможности и угрозы.
  4. Менеджмент компании осознает комплекс стоящих перед ней рисков и принимает взвешенные решения по управлению ими.
  5. Финансы компании находятся в хорошем состоянии, а будущих денежных потоков будет достаточно для удовлетворения интересов потенциальных инвесторов или кредиторов.
Каким образом приведенные выше характеристики хорошего бизнес-плана способны повлиять на стоимость привлекаемых ресурсов? Одним из важнейших факторов, влияющих на ценообразование кредитных и инвестиционных средств, является восприятие кредитором или инвестором уровня риска, связанного с компанией или проектом. Чем выше воспринимаемый уровень риска, тем более высокую премию за риск закладывают кредиторы и инвесторы в свои ставки. Бизнес-план как раз и является инструментом убеждения кредиторов и инвесторов в низкой степени риска, связанного с вашей компанией или проектом. Поэтому, при прочих равных, чем качественнее бизнес-план компании, тем больше у нее шансов получить финансирование на максимально выгодных условиях.

Резюмируя все вышесказанное, еще раз повторим, что бизнес-планы стоит не только составлять перед запуском нового проекта или перед получением финансирования, но и регулярно их обновлять, по ходу проверяя и при необходимости изменяя заложенные в них гипотезы. Да, это требует времени, которого и так постоянно не хватает, однако при серьезном и грамотном подходе к вопросу оно того стоит.
Деловой мир в
и
Деловой мир в
и
0 комментариев
Отправить
Чтобы оставить комментарий, авторизируйтесь или зарегистрируйтесь