Банкротство контрагента

Ведение операций с фирмами, которые в будущем собираются проходить процедуру банкротства, влечет за собой немалый риск. Он связан с тем, что по закону имеется возможность оспаривания сделок, которые совершал несостоятельный должник в течение трех лет до момента подачи заявления о банкротстве. Это означает, что даже если компании-кредитору был выплачен весь долг, она рискует потерять эти деньги. Причем, обычно оспариванию подлежат все сделки неплатежеспособной фирмы. Можно ли организации отстоять свое право на наличность?

Если кредиторы банкротящейся компании оспаривают последние платежи организации, в первую очередь будет рассматриваться причина, по которой несостоятельная компания выплатила долг одному из них и забыла о других организациях. Есть два варианта: либо погашение произошло в связи с истечением срока выплаты средств, либо это досрочное (добровольное) исполнение обязательств перед партнером. В зависимости от вида платежа нужно выбирать и средство защиты возвращенных финансов.

Кредитору не стоит переживать об оспаривании, если погашение произошло в срок, оговоренный в договоре. В такой ситуации арбитражные суды принимают сторону компании, получившей средства, и не требуют возврата денег. Естественно, на решение арбитров влияет чистота контракта: то есть они будут оценивать, не имела ли банкротящаяся фирма намерения с помощью этого платежа вывести из организации деньги, то есть утаить их от других кредиторов. Другими словами, компания, получившая средства, должна доказать, что погашение долга перед ней носило исключительно законный характер.

В случае, когда деньги выплачены досрочно, действуют другие правила. Законодательством этот вариант трактуется как сделка с предпочтением, которая имеет некоторые нюансы. Во-первых, учитывается дата осуществления операции по погашению долга. До внесения изменений в закон «О банкротстве» считалось, что если выплата была произведена более чем за полгода до подачи заявления о ликвидации компании, то она не подлежит оспариванию. Однако, внесенные изменения скорректировали ситуацию. Теперь перевод средств от несостоятельного предприятия может быть обжалован, если с даты совершения платежа до подачи заявления о банкротстве прошел один месяц. В то же время, законом предусмотрено увеличение этого срока до шести месяцев, если возврат денег связан с исполнением ранее возникших у фирмы обязательств.

В этом случае, руководителям компании, которая получила средства, необходимо доказать, что они не знали о каких-либо признаках платежеспособности должника или обстоятельствах, которые могли на это указывать. Иначе операция будет считаться недействительной, и кредитору придется вернуть полученную сумму.

Также может быть обжалована сделка, которая имеет условия, предусматривающие равноценное встречное исполнение. К таким операциям относится, например, продажа или покупка товаров. Согласно статье 61.2 Закона о банкротстве контракт может быть признан подозрительным, если стоимость прописанных в нем услуг или работ существенно отличается от аналогичных договоров на рынке. Естественно, не возникнет никаких проблем в том случае, когда момент погашения задолженности был ранее оговорен в условиях контракта и имел приоритет перед другими платежами близкой к разорению компании.

Как именно фирма, получившая от контрагента причитающиеся средства, может сберечь их? Для начала необходимо подтвердить, что о финансовых проблемах партнера во время заключения с ним сделки не было известно. К сожалению, законодательство не содержит конкретных указаний, каким именно образом кредитор должен доказать, что ему не было известно о предстоящем банкротстве. Но былую платежеспособность теперь уже несостоятельной организации подтвердить вполне реально. В первую очередь можно пустить в ход финансовую, бухгалтерскую и управленческую отчетность фирмы, если она представлялась для ознакомления в период заключения контракта. Отлично сработают и документы, указывающие на позитивный рейтинг должника в момент заключения сделки, также для этой цели используются данные об отсутствии каких-либо резких изменений оценки компании на бирже.

Доказывая свою неосведомленность о плачевном положении партнера, компания может пустить в ход все методы, которыми пользуются фирмы для подтверждения должной осмотрительности.

В ситуации, когда у сдавшей позиции компании имеется множество кредиторов, очень сложно разобраться, против кого выдвигать требование в суде: организации-банкрота или фирмы, которая все же успела вернуть свои деньги. Согласно последним изменениям в законодательстве, компании, претендующие на средства одного и того же должника, не могут подавать иски в отношении друг друга, все требования они обращают к неплатежеспособной организации.

Кроме того, кредиторы могут также спровоцировать банкротство контрагента, подав иск в арбитражный суд о его несостоятельности. Таким образом заимодавцы пытаются решить вопрос возврата причитающихся средств с помощью конкурсной массы, которая будет распределена после признания организации банкротом. Поэтому всем фирмам, которые уже получили средства, стоит опасаться пересмотра исполненных перед ними обязательств.

Скорее всего, сделка организации с обанкротившейся фирмой будет признана действительной, а приоритетность выплат определенному кредитору судьи подвергнут сомнению. Тогда деньги придется вернуть в конкурсную массу, из которой постепенно средства распределятся между различными фирмами в порядке очередности, определенной судом. Но и в этом случае компания может вернуть свои деньги, так как она также имеет право получить средства в равных с остальными компаниями условиях.

У кредиторов есть возможность мирного решения вопросов о возврате средств от банкрота без привлечения суда. Представители фирм в праве организовать специальное собрание, на котором будет определен порядок очередности выплат. Но такой процесс приобретает неформальный характер и поэтому менее юридически значим. А это может спровоцировать участников, недовольных решениями созданной комиссии, обратиться в суд.

Стоит ли компании, которая получила деньги от должника накануне банкротства, предпринимать действия по защите своих средств? С одной стороны, если сделка была признана действительной, и для этого у кредитора имеются все необходимые доказательства, то бояться ему нечего. Даже при повторном оспаривании ничтожно мала вероятность того, что решение суда может быть изменено. Но с другой стороны, какие-либо нормы законодательства могут быть скорректированы, и тогда договор, по которому были выплачены средства, переведут в разряд сомнительных.

Поэтому фирме, получившей от должника деньги, стоит всегда быть настороже и в период трехлетнего срока, когда другие кредиторы могут оспорить выплату средств, держать оборону: собрать все необходимые бумаги, подтверждающие законность сделки, а также платежеспособность должника на момент выплаты денег, и держать их наготове.