Скопировать ссылку
Особенности инвестирования в криптовалюту
Цифровые валюты стали часто обсуждаемой частью финансов и финансовых технологий. Что касается преимуществ инвестирования, криптовалюта дает потребителям больший выбор, независимость и возможности в финансовой индустрии. Кроме того, децентрализованная природа криптовалюты, предполагающая отсутствие единого уязвимого центра, и открытый исходный код помогают устранить слабые места современной банковской системы, предоставляя прямой доступ потребителям к услугам без посредников, что за последнее десятилетие упростило покупку, продажу, хранение и обмен наиболее прибыльных активов. Зачаточный этап развития рынка криптовалюты означает, что если вы инвестируете сейчас, у вас появляется возможность одним из первых вступить в эту игру, даже если цены кажутся завышенными. Ведь кто-то счел их высокими даже тогда, когда тот же биткоин стоил $220, $1156, $7200 и $20089.
В конце концов, многие эксперты предполагают, что биткоин не достиг своего максимума и впереди еще длинный путь роста. Станет ли криптовалюта для вас разумным вложением — зависит от вашей терпимости к риску и вашего стиля инвестирования. Что всегда следует помнить?
- Проведение самостоятельного анализа актива и технологии: многие новички, которые покупают криптовалюту, делают это, не имея достаточной информации об активе. Они узнают, что монета растет, и бросаются покупать без надлежащего анализа. Прежде чем принять решение об инвестировании, вы должны изучить криптовалюту, ознакомиться с анализами экспертов, пронаблюдать за развитием цен и так далее.
- Диверсификация портфеля: всегда рекомендуется делить свой капитал на разные фракции, чтобы иметь возможность инвестировать в разные криптовалюты и токены с хорошим потенциалом. Размещение всех своих средств в один актив несет больший риск.
- Страх перед принятием решений: рынок криптовалюты — это нестабильный рынок, и цены всегда будут расти и падать, несмотря на общую тенденцию.
- Безопасность превыше всего: невозможно переоценить необходимость заботиться о безопасности, поскольку в интернете полно хакеров, стремящихся быстро заработать. Никогда не сообщайте никому пароль к своему кошельку и не обменивайте аккаунт, избегайте теневых сделок и всегда дважды проверяйте адрес, на который вы отправляете криптовалюту, так как отправка на неправильный адрес может привести к потере средств навсегда.
- Выберите подходящую биржу: выбор правильной криптовалютной биржи является важным фактором получения прибыли от ваших инвестиций. Перед тем, как остановиться на конкретной бирже, вы должны сначала выяснить, является ли биржа централизованной (CEX) или децентрализованной (DEX). Децентрализованный вариант создан на технологии распределенного реестра и функционирует при помощи смарт-контрактов, что обеспечит вашу анонимность и прозрачность, а также обезопасит от непредвиденной заморозки счетов. Всегда выбирайте биржу с хорошей рыночной капитализацией и ликвидностью, так как это даст гарантию, что вы получите монету по приемлемой рыночной цене.
Текущий сценарий
Многие уже слышали, что в этом году биткоин (BTC) побил свои рекорды, достигнув пика в 63000$. Многие другие криптовалюты, такие как dogecoin (DOGE) и эфириум (ETH), набрали популярность и показали высокую рыночную капитализацию. В связи с этими новостями, возможно, многие уже инвестировали в криптовалюту или, по крайней мере, задумались о покупках. Однако криптовалюта позволяет как заработать много денег, так и потерять.
Все верно! Как показали последние события, при падении всего рынка криптовалют, причиной которого является падение биткоина, все может обрушиться в одночасье. За безудержным ростом последовало падение. Однако небольшая часть децентрализованных криптовалют и токенов все же показали свою силу и независимость, устояв против падения и даже продемонстрировав неплохой рост. Отсюда следует, что такие проекты не зависят от колебаний всего рынка, что весьма играет на руку многим инвесторам. Но речь идет не об одном спекулятивном характере.
Все же основная концепция таких проектов кроется в другом, а именно в децентрализации, где вся власть сосредоточена в руках самих пользователей (владельцев цифровых активов). Более интересными, с точки зрения управления, выглядят проекты, имеющие в своем арсенале систему голосования, в роли которой выступает криптовалюта или токен. В данной модели пользователи голосуют собственными средствами за принятие каких-либо изменений в проекте, что дает высокий потенциал бизнес-развитию. Благодаря открытому исходному коду, активному сообществу разработчиков и уникальной технологии в основе, это позволяет реализовать и расширить грань традиционного бизнеса набором прогрессивных и гибких инструментов блокчейна. В результате есть возможность инвестировать в перспективное развитие технологии и ее дальнейшее применение в различных бизнес-моделях сообщества. Данный подход обладает исключительно не спекулятивным характером и находит отклик среди многих инвесторов и предпринимателей.
Развитие событий и перспективы
Что же касается прогноза всей индустрии криптовалют, многое зависит от колебаний биткоина. Поэтому для анализа и прогноза будем рассматривать именно этот инструмент. Локально мы еще находимся на подъеме (бычьем тренде), так как, по сравнению с исторической динамикой цен, многие криптовалюты, включая биткоин, по-прежнему, имеют высокую стоимость и рыночную капитализацию. Текущую ситуацию на рынке криптовалют скорее можно назвать коррекцией, боковым движением цены. Как и стоит ожидать, многие трейдеры готовятся к разным вариантам развития событий, и без анализа тут не обойтись.
Глобально ситуация 2018 года очень схожа с текущей ситуацией на рынке, но тогда фундаментальная картина была куда более плачевнее, демонстрируя глубокую коррекцию и падение (медвежий тренд). После 2018 года стоимость биткоина упала, и в начале 2020 года его цена составила всего около 5000$. Однако стоит отметить, что это был совершенно другой рынок. С тех пор это ралли длилось год на фоне следующих значимых событий:
- Глобальная пандемия: большинство людей искали биткоин в качестве защиты от экономического кризиса.
- Третий халвинг биткоина: уменьшение добычи биткоина происходит раз в 4 года, когда вознаграждение за майнинг сокращается вдвое. После третьего халвинга добыча за майнинг была снижена с 12,5 BTC до 6,25 BTC. Это значительно сократило количество монет в обращении, что вызвало более высокий спрос.
- Институциональные инвесторы: период 2020–2021 года знаменует собой активное участие со стороны институциональных инвесторов. Теперь «умные деньги» вступают в игру. Институциональные инвесторы, такие как Microstrategy, Tesla, Square Corp и другие, создавали свои денежные резервы для биткоинов, заявив, что это хорошее средство защиты от инфляции.
Что же произошло дальше? Предлагаем рассмотреть развитие коррекции 2021 года и причины ее возникновения. 10 апреля происходит авария в китайской провинции Синьцзянь, где находятся крупные майнинг-фермы по добыче биткоина (BTC). Тогда же хакеры выводят порядка 12200 биткоинов с биржи Bitfinex. Также в эти дни переводят 1000 BTC лежащих на кошельках с 2013 года, однако актив продолжает расти и берет новые высоты. Спустя неделю на биржи поступают крупные суммы 10000–20000 BTC, и наблюдается 25% коррекция. Далее в мае всем известные публичные личности делают заявления о неэкологичности биткоина и выходят статьи о том, что Китай запрещает финансовым и платежным учреждениям заниматься криптовалютами.
Новость еще от 2013 года о запрете в Китае из года в год публикуют именно в такие моменты на большой коррекции, что для многих уже неудивительно. Такая же картина была и в сентябре-октябре 2017 года, после которой биткоину все еще не помешало взойти на исторические 20 000$. Технически та картина 2013 года схожа с текущим графиком 2021 года. Если аналогичные условия будут выполнены, то в течение 7–9 дней должен получиться хороший отскок цены до 48000$, и при таком развитии событий мы не получим очередную затяжную коррекцию и медвежий рынок. Соответственно, при выполнении такого сценария теоретически можно увидеть уже в этом году новый максимум цены биткоина и всего рынка криптовалют.
