Скопировать ссылку
Чем сильнее усугубляется экономическая ситуация и появляются риски возможного кризиса, тем сильнее растут в цене драгоценные металлы, в том числе золото. Находясь в ожидании падения рынков, новых экономических санкций и наблюдения высокой волатильности на валютном рынке, инвесторы увеличивают долю золота в своем портфеле, поэтому повышается и спрос на этот металл.
Инвестирование в золото — это один из способов диверсифицировать портфель, так как металл играет роль защитного актива в сложное экономическое время, во времена геополитических обострений, военных конфликтов, стихийных бедствий и др.
Золото в портфеле позволяет сохранить капитал во время серьезных потрясений на фондовом рынке. Инвестирование в золото позволяет получать доход благодаря росту стоимости металла.
Рассмотрим примеры того, как ведет себя драгметалл на практике в критической ситуации.
Пример №1, 2020 год — пандемия Covid-19.
С появлением новой коронавирусной инфекции, в мире, в экономике и на финансовых рынках началась паника, наблюдались распродажи на фондовых рынках, сырьевых площадках, объявленные массовые локдауны остановили развитие экономики, это привело к снижению ключевой ставки в РФ — меры стимулирования. В период массовых распродаж, спросом у инвесторов пользовалось именно золото. Максимальная цена в тот период достигла 2 000 долларов за тройскую унцию.
График золота в 2020 году
Пример №2 — начало СВО, усиленное обострение геополитических рисков в 2022 году.
Золото в очередной раз достигло исторических максимумов и торговалась на отметке 2 050 долларов за тройскую унцию.
Инвестировать в драгоценные металлы, в частности, в золото рекомендуется на достаточно долгосрочный срок, на 10–20 лет. На длительном сроке инвестирования рост золота обгоняет рост инфляции.
Перспективы вложения в золото в текущей момент
Золото сегодня находится на отметке 2 033 долларов за тройскую унцию. Стоимость золото растает и продолжит расти в ближайшие дни, этому будет способствовать несколько факторов:
- снижение процентных ставок ФРС;
- опасения по поводу надвигающейся мировой рецессии;
- сохранение геополитических рисков;
- увеличенный спрос на золото со стороны мировых центральных банков. На 24% ЦБ планируют увеличить свои резервы в золоте в течение этого года;
Когда лучше покупать драгоценный металл
Золото обладает свойством обратной корреляции американскому доллару, так как торгуется на бирже в них. При снижении цен и спроса на доллары, цена на золото будет расти. Ожидать снижения доллара стоит уже в этом году, когда в Америке начнут понижать ставку ФРС. Собрание Федеральной резервной системы (ФРС) США состоится 31 января. К этому моменту лучше уже приобрести золото в портфель, чтобы захватить его рост.
Действия в 2023 году на фоне обострения военного конфликта на Ближнем Востоке привели к росту цены на золото и снова обновили исторические максимумы. Возникновение рисков новых конфликтов тоже подтолкнет мировые цены на золото к новым высотам.
Варианты инвестиций в золото
Золотые слитки
Можно найти предложения о продаже и обратном выкупе слитков золота. Этим занимаются крупные банки и специализированные фирмы. Однако стоит обратить внимание на ряд моментов:
- разница между ценой покупки и продажи, то есть спред, может отличаться на 5–10% от стоимости металла на бирже;
- золото необходимо где-то хранить — например, стоимость аренды банковской ячейки может достигать несколько десятков тысяч рублей в год.
Золотые монеты
Дополнительно эксперты определяют ценность инвестиционным моментам, которые имеют еще и коллекционную ценность, так как бывают редких серий и лимитированным выпуском. Приобрести монеты можно в банках и специальных фирмах.
Купить инвестиционную монету достаточно просто — необходим только паспорт. У монет, как и слитков, спред доходит до 10% к цене металла на бирже.
Обезличенные металлические счета — ОМС
Это специальная разновидность банковского счета, обеспеченные драгоценным металлом. Открывается счет ОМС в банке, покупается золото, купленное в том же банке и размещается на счете.
«Золотые» фонды, БПИФы и ETF
Инвестиционные фонды вкладывают в золото, приобретая паи, инвестор передает в доверительное управление деньги и управляющая компания покупает золото или производные инструменты на него. Чтобы воспользоваться данным видом инвестирования в золото, необходимо быть клиентом управляющей компании и передать денежные средства в управление, в ответ вы получите БПИФ или золотой ETF.
Покупка акций золотодобытчиков
На Московской бирже есть возможность купить акции золотодобывающих компаний: Лензолото, Полюс, Полиметалл.
Но купить золото и купить акции компаний, которые занимаются добычей золота — это не одно и то же.
Цена акций зависит не только от роста цен на золото, но и от уровня конкуренции, налогов, организации бизнеса, объем спроса и предложения и др.
Покупка золота на Московской бирже
Операции проходят с инструментом GLDRUB (золото).
Приобрести золото можно на Московской бирже на брокерский счет. В торгах участвует граммы золота, находящиеся в хранилищах национального клирингового центра НКЦ.
Инвестиция в золото через брокера — надежный инструмент. Золото гораздо проще продать, чем акции компаний: его ценность признана повсеместно.
НДФЛ
По закону золото считается имуществом. Ранее, если владелец слитка продавал его банку, то с полученного дохода он был обязан заплатить НДФЛ — 13%. Сейчас эта обязанность отменена. Но нововведение имеет и обратную силу — распространяется на сделки, совершенные с 1 января 2022 года по настоящее время.
Опасность и риски инвестиций в золото
Момент
Основной риск — не получить доход, если не в подходящий момент продать актив.
Некоторые инструменты инвестирования дают, возможность получать стабильный доход (облигации, депозиты). С инвестицией в золото ситуация обстоит иначе — цена на золото в течение месяца может потерять в цене в 2 раза, а потом увеличиться кратно в несколько раз за один миг.
Хранение
Риск связан с хранением золота: физическое золото может повредиться, это приведет к потере его в стоимости или его могут украсть, если хранение осуществлять не в банковской ячейке. Если открыть ОМС, то в случае отзыва у банка лицензии, убыток, увы, не компенсируется.
Сравнение золота с другими драгоценными металлами
В сравнении с другими металлами, золото растет теми же темпами, что и инфляция. Палладий принес существенную прибыль, платина и серебро — не интересны, так как не покрывают инфляцию.
Плюсы и минусы инвестирования в золото
Плюсы:
- на длительном сроке перекрывает рост инфляции;
- физическое золото можно хранить дома, перемещать его самостоятельно.
Минусы:
- небезопасное хранение физического золота;
- нет страхования на ОМС;
- низкая ликвидность в физическом золоте;
- большая волатильность на коротком сроке инвестирования.
Итоговый результат
- На физическом золоте могут появиться повреждения, изъяны, что приведет к уменьшению его стоимости, поэтому стоит озадачится вопросом местом хранения слитков.
- ОМС не попадает под страхование вкладов компанией АСВ.
- При покупке акций золотодобывающих компаний лучше обратиться к профессиональным финансовым консультантам.
- Золото дорожает во время военных конфликтов и нестабильных геополитических ситуациях.
- Ориентируясь на дату заседания ФРС США 31 января 24 года, лучше купить золото до конца января, так как после заседания цена металла может вырасти из-за смягчения денежно-кредитной политики.
- Золото уступает по получению дохода от инвестирования в акции и облигации.
Самое лучшее время инвестировать — вчера. Можно начать и сегодня. Чем раньше вы начнете инвестировать, тем лучше.
