Скопировать ссылку
Это связано с тем, что правительство предоставляет налоговый вычет для владельцев ИИС, а также тема инвестирования активно продвигается как на государственном уровне, так и на частном: сейчас много экспертов делятся знаниями по этой теме. Отсюда у населения повышенный интерес к инвестициям. Большинство инвесторов на российском рынке — это новые инвесторы, которые пришли в инвестиции в последние год-два. У них мало опыта. Перед тем как зайти в инвестирование в криптовалюту, необходимо в этом сначала детально разобраться, так как здесь есть свои подводные камни, незнание которых может привести к потере доли капитала (а может и всего).
Особенности рынка криптовалюты
Если мы говорим об инвестировании в криптовалюту, то необходимо отметить особенности данного рынка.
Первая особенность — волатильность. Если сравнивать рынок криптовалют с фондовым рынком или рынком форекс, то по сравнению с этими двумя рынками у криптовалют гораздо больше волатильность. С одной стороны, это дает возможность хорошо заработать на скачках курса, с другой стороны — это несет повышенные риски (если цена резко пойдет не в ту сторону — возможны финансовые потери).
Вторая особенность — технологичность данной области. На фондовым рынке чтобы вкладывать в акции компании необходимо, скорее, обладать финансовыми знаниями (уметь читать финансовые отчеты компаний, чтобы спрогнозировать, куда пойдет цена акции — вверх или вниз). Когда же мы говорим о криптовалютах, то здесь необходимы скорее технические знания, потому что фундаментальный анализ, в отличие от фондового рынка, заключается скорее в оценке идеи, которая стоит за конкретной криптовалютой и конкретным проектом, понимания ее практического применения и потенциала для использования на рынке.
Получается, что инвестор на криптовалютном рынке должен обладать определенными навыками риск-менеджмента и также должен быть технически подкован (нужно обладать определенными знаниями в программировании или технических специальностях, чтобы понимать, в какие из криптовалют стоит вкладываться, а в какие нет).
Различайте инвестирование и трейдинг
Основные запросы в интернете по данной теме — «как заработать на криптовалюте» и «как заработать на биткоине».
Это говорит о том, что когда речь идет о возможности заработать на криптовалюте — люди не совсем понимают разницу между инвестированием и трейдингом. Получаем, что из-за того, что рынок криптовалют волатилен, есть возможность быстро купить и продать монету, соответственно, получить прибыль.
Когда стоит задача купить дешевле, продать дороже — это не инвестирование, это трейдинг. Кто-то это делает внутри дня, кто-то в более долгом интервале (например, купил сегодня, продал через месяц-два или полгода), но если главная задача купить и продать — это трейдинг.
Если мы говорим об инвестициях в криптовалюту, то здесь, скорее, идет речь о поиске недооцененных проектов или стартапов.
Можно выделить два направления инвестирования:
- Искать недооцененные монеты, то есть монеты, которые уже торгуются на рынке и имеют большой потенциал, но, например, не смогли донести свою идею до широкой аудитории, поэтому монета торгуется по достаточно низкой цене. В этом случае один из вариантов инвестирования — постепенно скупать данную монету по низкой цене (обычно это делают небольшими партиями, чтобы резко не поднимать цену и преждевременно не вызывать интерес других участников рынка). А когда у вас на руках уже есть определенное количество монет, уже можно либо самостоятельно подогревать интерес к данному проекту, либо ждать, пока проект выстрелит сам. То есть если проект имеет хороший потенциал роста и применения данной технологии (которая заложена в монету или проект, который стоит за монетой), то это рано или поздно может дать иксы (кратный рост стоимости актива).
- Выбирать стартап. Здесь имеет смысл посещать офлайн-мероприятия, выставки, форумы, на которых происходит презентация стартапов в криптоиндустрии. Также есть специальные сайты, которые агрегируют новости о криптовалютах, там тоже можно найти пресс-релизы молодых компаний. Можно покупать их криптовалюту на этапе предпродажи или ICO (первичного выпуска), либо если они уже начали торговаться, то можно выкупать их монеты по стоимости, которая имеет потенциал к росту.
Необходимые знания для инвестирования в криптовалюту
Для того, чтобы инвестировать в криптовалюту, как обязательным минимумом необходимо обладать знаниями о том, как функционирует блокчейн, какие криптовалюты бывают, чем отличается токен от блокчейна и так далее. Большой проблемой является то, что этому пока никто не учит. Криптоотрасль только начинает формироваться, соответственно, сегмент обучения в этой области еще не развит. Еще не подготовилось то поколение людей, которое обладает знаниями и готово ими делиться. На данный момент есть определенное количество блогеров, которые рассказывают что-то полезное и действительно значимое, но в основном эти проекты сфокусированы на том, чтобы вставлять в них реферальные ссылки на какой-то криптопроект. То есть те знания, которые можно найти сейчас в интернете зачастую не систематизированы.
В противовес вышеописанной схеме мы на свой бирже Coin-Galaxy уделяем большое внимание обучению, у нас даже есть отдельный обучающий курс именно для новичков по трейдингу. Но мы этим курсом закрываем только часть знаний. Ряд вебинаров подойдет и для инвесторов, в которых мы как раз раскрываем общие базовые понятия. А дальше уже идет изучение торговых стратегий, технического и фундаментального анализа, которые уже больше будут полезны начинающему трейдеру.
Кроме знаний по криптовалютам, необходимы также технические знания. Если вы программист и понимаете, как работают блокчейн-технологиии, то это даст вам определенные преимущества перед остальными участниками криптовалютного рынка. В основном код криптовалют — открытый, и при определенных знаниях вы можете анализировать и понимать, перспективна или нет та или иная технология.
Также, если вы обладаете инженерными знаниями, это тоже дает определенные преимущества в понимании того, как та или иная технология может быть применена на практике (то есть вы можете с большей долей вероятности находить перспективные стартапы, в которых еще не разобралось большинство, а значит, у вас будет фора перед другими инвесторами на рынке).
Необходимая сумма для инвестирования
Для того, чтобы инвестировать в рынок криптовалют, необходима совсем небольшая сумма. Если на фондовом рынке и рынке форекс для инвестирования сумма регулируется брокерами, то на криптовалютном рынке пока нет глобального регулирования, каждый устанавливает сам минимальную сумму для инвестирования в свой проект. Если речь идет о покупке валюты на бирже, то обычно на бирже минимальные лоты покупки делают небольшими, чтобы возможность торговать и покупать криптовалюту была и у тех, у кого нет большого капитала.
Кроме этого, большая степень вероятности получения кратного роста капитала также говорит о том, что получить высокий доход можно даже с небольшого капитала. Если брать конкретные цифры, то можно начать инвестировать и покупать криптовалюту даже с условно 100 рублей (1,5 доллара).
Риски
Основной риск инвестирования в криптовалюты — нерегулируемость данного рынка. Если мы возьмем любой финансовый рынок, будь то акции/ фиатные валюты/ фьючерсы/ облигации и так далее — все эти инструменты четко регулируются государствами по выработанной общей стратегии, которой придерживаются все страны. Если мы говорим о рынке криптовалют, то в некоторых странах (таких как США, например) регулирование криптовалюты уже приобретает какие-то формы (уже есть официально зарегистрированные компании, работающие с криптовалютами, есть понимание/формы и очертания рынка). Если мы говорим о развивающихся странах (в том числе страны СНГ и Россия), то здесь каждая компания балансирует на грани легальности. С одной стороны, компания не может официально зарегистрироваться, так как нет законодательной базы, с другой стороны, компании нужны какие-то официальные документы для работы. Поэтому многие выбирают регистрации в офшорах, некоторые вообще не регистрируются, отсюда здесь повышенные риски вложиться в компанию, которая не будет нести ответственность по своим обязательствам.
Кроме этого есть риск волатильности. Если вы вкладываетесь в какой-то криптовалютный актив, вы должны быть готовы к тому, что его цена может падать кратно. Возьмем как пример биткоин. Кто брал биткоин на хаях в 2017 году по цене 20 000$ и через год увидел его по цене 3000$ и не продал (то есть был морально готов к тому, что их актив находится в просадке на более чем 80%), то они сейчас находятся в плюсе, за три года заработав +200% к своему вложению.
Еще один риск — технологичность. Так как криптовалюта работает на технологии блокчейна, а эта область развивается семимильными шагами (каждый день появляются новые технологии, новые варианты применения блокчейна, новые конкурирующие компании), то криптовалюта, которая казалась перспективной месяц назад, через месяц или год может потерять свою актуальность. Поэтому нужно быть готовым к тому, что если технология, в которую вы вкладываетесь, не готова к адаптации и развитию, то вы можете потерять деньги, вложенные в нее. Под технологией здесь понимаем конкретную компанию и криптовалюту, которые стоят за ней.
Где купить криптовалюту
Криптовалюту, в отличие от ценных бумаг, можно купить на любой из множества криптовалютных бирж. Централизованного регулирования бирж пока нет, поэтому выбирать биржу можно одним из двух способов:
- Выбрать биржу из рейтинга Сoinmarketcap.
- Если вы лично знаете кого-то из администрации крипто-биржи, будучи уверены в ее надежности.
Выбирая первый вариант, обязательно перед пополнением средств на биржу необходимо выяснить, требуется ли верификация для торговых операций и вывода средств. Иначе можно попасть в такую ситуацию, что верификацию вы пройти не сможете и деньги вам не дадут вывести.
При втором варианте — «покупке по знакомству» — таких сюрпризов не будет, но не у всех есть такие полезные связи.
После покупки криптовалюты необходимо определиться, в каком промежутке времени вы будете с ней работать. Если вы не предполагаете долгого хранения, то лучше вывести валюту с биржи на свой кошелек. При стратегии, связанной с постоянными торговыми операциями, удобней будет хранить средства на бирже.
Подведение итогов
Поводя итоги мы можем сказать, что инвестирование в криптовалюту является высокодоходным и перспективным направлением для инвесторов, но при этом необходимо с осторожностью заходить в этот сектор и не брать поспешно первые попавшиеся инструменты. Необходимо сначала тщательно разобраться как в самой индустрии и технологии криптовалют и блокчейна, так и в конкретных проектах, в которые вы намереваетесь вложить свои деньги.
Прежде чем сделать инвестицию проведите детальный разбор проектов и взвесьте все риски и потенциальные возможности той или иной компании. Также не нужно забывать о необходимости диверсифицировать свои портфели, поэтому не стоит все деньги вкладывать в криптовалюту. Так как этот сектор является наиболее доходным и наиболее рискованным, то инвесторам до 30 лет рекомендуется держать в данном портфеле не более 50% от своих активов, а для инвесторов более старшего возврата не более 20–25% от общего портфеля. И все общепринятые правила риск-менеджмента также подходят и для инвестирования в криптовалюту, поэтому холодный расчет и предварительный анализ позволят вам заработать деньги, инвестируя их в криптовалюту.
