Отправить статью или инфоповод

Биткоины и альткоины: как инвестировать безопасно

Биткоины и альткоины: как инвестировать безопасно
Иллюстрация: Nick Chong/Unsplash

Инвестиции в криптовалюту привлекают стремительным ростом и отпугивают высокой волатильностью. Эксперт криптоплатформы Oxly.io Данатар Атаджанов объяснил, какие риски нужно учитывать при желании заработать на крипте.

Brand Manager криптоплатформы Oxly.io
Обязательно нужно отметить, что приведенные ниже сведения не следует воспринимать как финансовый или инвестиционный совет или побуждение к действию. Давать рекомендации или прогнозы по инвестициям в какие-либо конкретные криптовалюты — неблагодарное дело.

Инвестиции в криптовалюту — самый новый и горячий тренд в мире инвестиций. Хотя цифровые валюты существуют уже более десяти лет, в последнее время их популярность резко возросла. Биткоин установил рекорд в этом году, в середине апреля почти достигнув $65 000. Альткоины также набирают популярность, поскольку инвесторы стараются присоединиться к успехам сектора децентрализованных финансов, рост капитализации которого обещает внушительные дивиденды. Однако, крипта остается одной из самых рискованных инвестиций, особенно в неопытных руках.

Потенциал

Цифровые валюты постепенно становятся мейнстримом даже на государственном уровне, у них есть потенциал изменить общество, каким мы его знаем. Китай уже во всю экспериментирует с цифровым юанем, эти эксперименты выглядят весьма успешными. Адепты криптовалют считают, что цифровые деньги будут приниматься к обороту во все больших объемах на всех уровнях рынка, тем самым увеличивая ценность цифровых активов.

Такие гиганты как PayPal не только принимают криптовалюту, но и продолжают, как и VISA, активно развивать это направление. Кроме того, Tesla и Square сделали значительные инвестиции в биткоин, что придает статусу криптовалют большую уверенность и устойчивость.

С учетом того, что все больше и больше институциональных инвесторов начинают инвестировать в криптовалюты, вложения в крипту сейчас выглядят разумным и передовым способом.

Старожилы рынка считают, что инвестировать в криптовалюту никогда не поздно. Инвестируя сейчас, вы потенциально можете неплохо заработать, поскольку криптовалюты становятся все более широко распространенными и находятся на относительно невысоких уровнях стоимости. Если цена биткоина продолжит расти, как это прогнозирует большинство экспертов, инвестиции сейчас могут быть очень выгодными. Однако в этом «если» и кроются основные риски, связанные с инвестированием в криптовалюты.

Риски

Самым рискованным аспектом криптовалют является их высокая волатильность. В мае биткоин пережил третье крупнейшее падение цены в истории, упав на 35% на глобальных политических новостях.

Сейчас мы находимся на неизведанной территории, и никто не знает, станет ли криптовалюта в конечном итоге полноценным финансовым инструментом или нет. В настоящее время большая часть бизнеса в мире не принимает криптовалюту в качестве оплаты. Хотя с каждым днем количество компаний, вступающих в оборот криптовалют, растет. В добавок к этому традиционные инвестиционные фонды выделяют все большие доли своих инвестиционных портфелей под криптовалюты. Но независимо от того, насколько популярными криптовалюты становятся среди крупных инвесторов, они не смогут добиться успеха в перспективе, если они не будут приняты широкими массами.

Тем не менее, несмотря на волатильность и не вполне официальный статус цифровых активов, криптоиндустрия продолжает развиваться, а инструменты совершенствоваться, что, безусловно, внушает оптимизм. В краткосрочной перспективе мы, скорее всего, увидим усиление тенденции инвестиций в криптоактивы со стороны крупных инвесторов, а в долгосрочной — массовое принятие, которое будет сопровождаться появлением новых инструментов на границе цифровых и традиционных финансов.

Кроме волатильности, существуют также риски, связанные с приобретением и владением криптовалютой. Покупка криптовалюты связана с новыми для общества инструментами, например, покупкой монет через криптобиржу, а не традиционную фондовую биржу. Для хранения понадобится специальный цифровой кошелек. Для неопытного инвестора это может представлять угрозу безопасности, если не принять должные меры.

В России с этого года действует закон о цифровых финансовых активах (ЦФА). По идее закон должен был вывести крипторынок из серой зоны. По факту, на сегодняшний день очевидно, что закон не привнес ожидаемой ясности и нуждается в серьезной доработке, как и поправки в Налоговый кодекс относительно оборота криптовалют.

Как инвестировать безопасно

Является ли криптовалюта разумной инвестицией? Это зависит от многих факторов: срока инвестиций, инвестиционных целей и ожиданий, размера и состава инвестиционного портфеля.

Подумайте о том, как бы вы отреагировали, если бы ваши криптоинвестиции упали на 35% за одну ночь, как это случилось недавно с биткоином. С другой стороны, если у вас есть свободные деньги и вы осознанно готовы взять на себя риск, добавление криптовалюты в инвестиционный портфель может быть неплохим шагом. Рекомендуется вкладывать только те деньги, которые можно позволить себе потерять. Первое, о чем стоит подумать — это о том, в каких пропорциях соотнести фиатные деньги и криптовалюты, то есть об общем балансе. Консервативные финансисты считают, что максимальную долю во всем инвестиционном портфеле, криптовалюты могут занимать не более 10%. Более современные эксперты отводят криптовалютам долю до 50%. Конечно, пропорции между криптовалютами и фиатными деньгами могут быть разными. Главное, что нужно понимать: если что-то пойдет не так, инвестор не должен лишиться всех своих накоплений.

Стоит также внимательно подойти к формированию криптовалютной части инвестиционного портфеля. Биткоин на сегодняшний день является самой популярной криптовалютой, но это не единственный вариант. Курсы некоторых альткоинов растут быстрее, но и в большей степени подвержены волатильности и по большей части зависят от курса биткоина, хотя эта зависимость постепенно ослабевает.

Какие альткоины выбрать?

Драйверами роста или падения курса альткоинов могут стать разные обстоятельства: листинг на криптобиржах или даже пост в социальных сетях идолов современного бизнеса, таких как Илон Маск, могут кардинально изменить место монеты в рейтинге криптовалют. Tак случилось с Dogecoin (DOGE), которая сразу стала самой обсуждаемой в медиа криптовалютой.

У Ethereum (ETH), которая следует сразу за биткоином, есть другое огромное преимущество — сектор децентрализованных финансов (DeFi), где Ethereum активно используется как базовый протокол. Сфера DeFi показала серьезный рост за последний год и останавливаться не собирается. Одни из самых известных решений DeFi, разработанные на Ethereum — это Uniswap (UNI) и SushiSwap (SUSHI), способствующие децентрализованному обмену и размещению в пулах многих цифровых активов.

Впрочем, вокруг перспектив второй по величине криптовалюты ходит масса слухов и версий, обоснованность которых мы сможем проверить с течением времени. Тем более, что у Ethereum появилось два интересных конкурирующих проекта: Polkadot (DOT) и Cardano (ADA), в настоящее время занимающие по капитализации, соответственно, седьмое и пятое места в списке крупнейших криптовалют в мире. Стартап Polkadot разрабатывает интересные решения для взаимодействия и интеграции разных блокчейнов друг с другом, объединяя несколько специализированных цепочек в единую универсальную сеть. Cardano — блокчейн общего назначения, созданный на основе академических исследований, прошедших экспертную оценку. Эти альткоины третьего поколения показали приличный рост за последний год, наравне с ETH.

При выборе альткоинов следует выделить следующие критерии: стоимость монеты, капитализация, популярность, волатильность, перспективы. Ориентируясь на эти показатели — проще принять правильное решение.

Почему инвестировать в крипту выгодно?

На первый план выходит, конечно, прибыль. Криптовалюты — самый доходный класс активов за последние 50 лет. Боткин вырос за 12 лет с момента своего появления с $0 до уровней $50 000–$60 000 и, вероятно, это не предел. Его ближайший преследователь Ethereum вырос до $2 700, а капитализация крипторынка достигала в мае этого года $2,55 триллиона.

Рост капитализации и устойчивости криптовалют — еще одна причина, на которую стоит обратить внимание. Интерес со стороны институциональных инвесторов и постоянно увеличивающаяся доля криптоактивов в портфелях традиционных инвесткомпаний все больше превращает криптовалюты в полноценные инвестиционные инструменты, наравне с фиатными активами и золотом.

Развитие сектора децентрализованных финансов (DeFi) — следующий фактор, говорящий в пользу инвестиций в криптовалюты. Усталость от неэффективности традиционной финансовой системы и новые возможности, которые предоставляет блокчейн, позволяют с оптимизмом смотреть на будущее De-Fi и финансовых инструментов на их основе.

Колебания курсов криптовалют не зависят напрямую от волатильности традиционных рынков. Так, когда падают акции, нефть или золото — биткоин может дорожать, и наоборот. В этой связи криптовалюты часто используют как защитные активы, «тихую гавань», где можно переждать штормы на традиционных рынках. Для этой цели криптовалюты заняли прочные места в портфелях крупных институциональных инвесторов: Square, MicroStrategy, Tesla и прочих.

Инвестиции в криптовалюты развивается стремительными темпами, и в недалеком будущем инвестиции в криптовалюты станут обыденными и доступными каждому. А начинать можно уже сегодня.

Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать
рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает
налоги, создаст счета, заполнит декларации,
отправит в налоговую и фонды.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно