Скопировать ссылку
Статья будет интересна прежде всего тем, кто задумался об инвестициях в крипту. Сейчас это модная, «хайповая» тема. Повышенным интересом к инвестициям в новые высокодоходные инструменты, пользуются мошенники. В прошлом году им удалось добыть рекордные 14 миллиардов долларов на преступлениях, связанных с криптовалютами. Чтобы не стать жертвами таких дельцов, ниже приведено несколько признаков аферных (скамных) проектов или пирамид.
Почему у мошенников это получается?
Современные мошенники пользуются всем арсеналом средств для того, чтобы завлечь простака в свои сети.
FOMO — сокращение от Fear of Missing Out (англ. — «страх упущенной выгоды»). Используется в ситуациях, когда появляется навязчивый страх упустить хорошую возможность или какие-либо ценные ресурсы и этот страх провоцирует на определенные действия, обычно приобретение этих возможностей или ресурсов. Касательно криптовалют показательным примером FOMO-эффекта может быть покупка криптовалют или возможностей их заработать прямо сейчас, когда они на пике стоимости и популярности. В основе этого синдрома лежит обычная человеческая зависть. Она подогревается красивыми картинками или роликами с роскошной жизнью «героя», чему примеру вы должны последовать.
Есть еще одна новомодная аббревиатура, характерная для общества потребления — YOLO — You Only Live Once (англ. — «живем только раз»), которая также пришла к нам из соцсетей и стала характерна для мира финансового маркетинга.
Применительно к инвестициям FOMO- и YOLO-эффекты работают почти безотказно. Начинающий инвестор принимает эмоциональное решение о вложениях без оглядки на фундаментальные показатели состояния рынка, опираясь исключительно на популярность бренда или завлекал-инфлюенсеров, накачанных широкой медийной поддержкой, боясь остаться не у дел в то время, когда другие получают сверхприбыли.
Хорошим лекарством от этих «детских» болезней инвесторов может стать опыт, к сожалению, как правило горький. Для того, чтобы не ошибиться, к инвестициям нужно подходить с холодной головой, внимательно изучив предмет вложений.
Другое чувство, на котором играют мошенники — это жадность. Можно сразу назвать несколько причин, почему люди идут в пирамиды и похожие проекты мошенников.
- Знают о пирамиде, но рассчитывают вовремя выйти.
- Догадываются, но очень хотят верить, что это не так и им, наконец-то, повезет.
- Не разбираются в инвестициях — новички в розовых очках.
Единственное, чем можно оправдать людей, несущих деньги мошенникам — низкий уровень жизни. Людям просто хочется вдохнуть финансовой свободы. И дело не в низкой финансовой грамотности в России. Европа ничуть не меньше денег несет скамерам. Согласно исследованию компании Chain alysis, в период с июня 2020 года по июль 2021 года с адресов в Восточной Европе отправили мошенникам 815 миллионов долларов, уступая только Западной Европе. Из исследования так же видно, что большую часть криминального трафика криптовалют во всем мире приходится на скам-проекты.
Есть еще одна фундаментальная причина, свойственная нашему времени и не имеющая границ — отсутствие высокодоходных инвестиционных инструментов. Депозиты и недвижимость выдохлись, а биржевая торговля — слишком сложный и рискованный инструмент.
К ажиотажу вокруг набирающих популярность криптовалют добавилась нарастающая инфляция. За прошлый год США напечатали 22% всех долларов в мире. И печатный станок продолжает работать на полную мощность. Не отстают от США и другие развитые страны. Последствия мы можем наблюдать повсеместно — рост цен виден не только в промышленных материалах, но и на полках магазинов. Корпорации наращивают долги, пользуясь благоприятной монетарной конъюнктурой, а огромная денежная эмиссия пугает инвесторов будущей гиперинфляцией, способной сжечь все накопленные сбережения.
В таких условиях инвесторы вынуждены искать альтернативные активы. Именно поэтому в портфелях институционалов в последнее время все чаще встречаются криптовалюты.
Виды криптовалютных мошенников
Вот несколько самых распространенных мошеннических схем, связанных с инвестициями в криптовалюты:
- Облачный майнинг — сегодня за этими словами часто прячутся пирамиды и скамные проекты, которые не имеют под собой ничего, кроме сайта и агрессивной рекламы. Криптоиндустрия переживает бум и вложения в криптовалюты бьют все показатели доходности. В такие времена спрос на майнинг стремительно растет. Действительно, начать майнить в облаке проще всего — не нужны большие вложения и опыт. Этим и пользуются мошенники, но при этом они обещают нереальные прибыли в кротчайшие сроки.
- Трейдинговые инвестиционные программы — другой популярный вид обмана населения. Обычно мошенники утверждают, что пользуются проверенными алгоритмами и стратегиями трейдинга, иногда даже с привлечением нейросетей и искусственного интеллекта. Они же соблазняют высокой доходностью. Длительность цикла таких программ обычно совпадает с длительностью цикла самой пирамиды и составляет от одного до нескольких месяцев.
- Скамкоины — монеты с «гарантированным» повышением стоимости капитала. Как правило это фейковые альткоины «родственные» настоящим известным и популярным альткоинам или биткоину. Создатели таких монет говорят о недооцененности и блестящих перспективах своих детищ и сдабривают картину сопутствующими документами и страничками в интернете. Как правило, за такими проектами так же ничего не стоит, кроме рекламы.
- Фишинговые ресурсы — вид мошенничества, когда преступники крадут ваши деньги и данные с помощью поддельных сайтов, таких как биржи, обменники, кошельки и прочие популярные у инвесторов криптовалютные сервисы. Это может быть просто новый сервис или сервис, похожий на настоящий. Название сервиса может отличаться от настоящего и надежного всего одной буквой или расширением.
Часто эти проекты даже никак не связаны с криптовалютой и блокчейном. Символы криптовалют просто используются, как приманка.
Теперь давайте посмотрим на характерные признаки скама в продвижении криптопроектов.
Изображения гор наличных денег
Это могут быть комбинации денег и красоток, денег и дорогих аксессуаров, денег и графиков роста, но это всегда будет много денег.
Предметы роскоши
Локации
Сопровождать и подтверждать слова будут цифры с копеечными вложениями и баснословными дивидендами, а доказательством будут служить фотографии счастливых обладателей денежных вееров.
Агрессивная реклама
И, конечно, вам скажут, что все надежно, законно, бело и пушисто. Не верьте — проверяйте!
На что следует обращать внимание, чтобы не попасть на мошенников
Можно смотреть на разные прямые и косвенные факторы. Но самым, пожалуй, главным, с которого стоит начинать — это наличие у сервисов или проектов, в которые вы собираетесь вкладывать, собственных реальных ресурсов, инфраструктуры, партнерств с известными игроками рынка. Например, дата-центр облачного майнинга находится в особой экономической зоне под защитой государства, или туда можно приехать, чтобы убедиться в его существовании. Или инвестиционная компания вкладывает в реальные объекты, которые можно увидеть и пощупать.
Обратите внимание, что вам обещают. Криптовалютные инвестиции являются высоко рискованными. Размер заработка зависит от очень многих объективных факторов, предугадать которые в длительной перспективе невозможно. И любой уважающий себя сервис обязательно предупредит об этом своих клиентов. Мошенники, наоборот, обычно умалчивают о возможных проблемах и обещают золотые горы.
Если вам настойчиво предлагают зазывать новых участников, регистрирующихся по вашей реферальной ссылке и даже готовы вам за это приплатить — это очередной настораживающий сигнал. Помните, что пирамида строится на новых участниках.
Обязательно нужно проверить наличие и легитимность правоустанавливающих документов. Это можно сделать через интернет в открытых источниках или лично.
Поскольку регулирование криптовалютной деятельности находится на начальном уровне, лучше отдавать предпочтение солидным юрисдикциям со стабильной и развитой законодательной базой. В таких странах разрешение на ведение бизнеса стоит приличных денег и не выдается без тщательной проверки и надзора. В Европе это может быть Германия или Великобритания.
Надежные и проверенные криптовалютные сервисы как правило требуют подтверждения личности. Это обусловлено тем, что в продвинутых криптовалютных юрисдикциях процедуры AML/KYC являются обязательными и защищают бизнес и клиентов от противоправных действий злоумышленников, не позволяя превратить полученные преступным путем средства в легальные доходы. Если вы собрались инвестировать в криптовалюты, то не стоит бояться процедур AML, скорее это индикатор того, что криптокомпания ответственно относится к своей работе и обеспечивает безопасное пространство для проведения взаимовыгодных операций.
Если вы хотите вложиться в новую монету, стоит проверить легитимность проекта. Можно посмотреть, торгуется ли монета на признанных биржах, есть ли у проекта публичный блокчейн, white paper, сформированное сообщество разработчиков.
Для того, чтобы убедиться в реальном существовании вашего контрагента, можно заглянуть в социальные сети — регулярные публикации в развернутой ретроспективе дают понять о том, чем живет компания и как она взаимодействует со своими настоящими и будущими клиентами. Посмотрите профессиональные форумы, найдите публикации о компании в прессе. Но нужно понимать, что слепо доверять таким источникам, а также отзывам, не стоит.
И главное — помните: любые инвестиции не предполагают гарантированного положительного результата. Инвестиции в криптовалюты остаются прекрасным вариантом вложения средств, приносящим большую прибыль своим инвесторам. В то же время это одна из самых рискованных инвестиций. Крипторынок был и остается волатильным, его поведение невозможно точно спрогнозировать. Прежде чем вкладывать, инвестору нужно осознавать свою ответственность, изучить выбранное направление и полагаться на собственные исследования.
