Отправить статью или инфоповод

Как не попасть на мошенников при инвестициях в криптовалюты

Как не попасть на мошенников при инвестициях в криптовалюты
© Rodnae Productions/Pexels

Вложения в криптовалюту являются непаханым полем для мошенников, желающих нагреть руку на мечтающих быстро обогатиться. О том, какими методами чаще всего пользуются злоумышленники и как их распознать — рассказывает Brand Manager криптоплатформы Oxly.io Данатар Атаджанов.

Brand Manager криптоплатформы Oxly.io

Статья будет интересна прежде всего тем, кто задумался об инвестициях в крипту. Сейчас это модная, «хайповая» тема. Повышенным интересом к инвестициям в новые высокодоходные инструменты, пользуются мошенники. В прошлом году им удалось добыть рекордные 14 миллиардов долларов на преступлениях, связанных с криптовалютами. Чтобы не стать жертвами таких дельцов, ниже приведено несколько признаков аферных (скамных) проектов или пирамид.

Почему у мошенников это получается?

Современные мошенники пользуются всем арсеналом средств для того, чтобы завлечь простака в свои сети.

FOMO — сокращение от Fear of Missing Out (англ. — «страх упущенной выгоды»). Используется в ситуациях, когда появляется навязчивый страх упустить хорошую возможность или какие-либо ценные ресурсы и этот страх провоцирует на определенные действия, обычно приобретение этих возможностей или ресурсов. Касательно криптовалют показательным примером FOMO-эффекта может быть покупка криптовалют или возможностей их заработать прямо сейчас, когда они на пике стоимости и популярности. В основе этого синдрома лежит обычная человеческая зависть. Она подогревается красивыми картинками или роликами с роскошной жизнью «героя», чему примеру вы должны последовать.

Есть еще одна новомодная аббревиатура, характерная для общества потребления — YOLO — You Only Live Once (англ. — «живем только раз»), которая также пришла к нам из соцсетей и стала характерна для мира финансового маркетинга.

Применительно к инвестициям FOMO- и YOLO-эффекты работают почти безотказно. Начинающий инвестор принимает эмоциональное решение о вложениях без оглядки на фундаментальные показатели состояния рынка, опираясь исключительно на популярность бренда или завлекал-инфлюенсеров, накачанных широкой медийной поддержкой, боясь остаться не у дел в то время, когда другие получают сверхприбыли.

Хорошим лекарством от этих «детских» болезней инвесторов может стать опыт, к сожалению, как правило горький. Для того, чтобы не ошибиться, к инвестициям нужно подходить с холодной головой, внимательно изучив предмет вложений.

Другое чувство, на котором играют мошенники — это жадность. Можно сразу назвать несколько причин, почему люди идут в пирамиды и похожие проекты мошенников.

  1. Знают о пирамиде, но рассчитывают вовремя выйти.
  2. Догадываются, но очень хотят верить, что это не так и им, наконец-то, повезет.
  3. Не разбираются в инвестициях — новички в розовых очках.

Единственное, чем можно оправдать людей, несущих деньги мошенникам — низкий уровень жизни. Людям просто хочется вдохнуть финансовой свободы. И дело не в низкой финансовой грамотности в России. Европа ничуть не меньше денег несет скамерам. Согласно исследованию компании Chain alysis, в период с июня 2020 года по июль 2021 года с адресов в Восточной Европе отправили мошенникам 815 миллионов долларов, уступая только Западной Европе. Из исследования так же видно, что большую часть криминального трафика криптовалют во всем мире приходится на скам-проекты.

Есть еще одна фундаментальная причина, свойственная нашему времени и не имеющая границ — отсутствие высокодоходных инвестиционных инструментов. Депозиты и недвижимость выдохлись, а биржевая торговля — слишком сложный и рискованный инструмент.

К ажиотажу вокруг набирающих популярность криптовалют добавилась нарастающая инфляция. За прошлый год США напечатали 22% всех долларов в мире. И печатный станок продолжает работать на полную мощность. Не отстают от США и другие развитые страны. Последствия мы можем наблюдать повсеместно — рост цен виден не только в промышленных материалах, но и на полках магазинов. Корпорации наращивают долги, пользуясь благоприятной монетарной конъюнктурой, а огромная денежная эмиссия пугает инвесторов будущей гиперинфляцией, способной сжечь все накопленные сбережения.

В таких условиях инвесторы вынуждены искать альтернативные активы. Именно поэтому в портфелях институционалов в последнее время все чаще встречаются криптовалюты.

Виды криптовалютных мошенников

Вот несколько самых распространенных мошеннических схем, связанных с инвестициями в криптовалюты:

  • Облачный майнинг — сегодня за этими словами часто прячутся пирамиды и скамные проекты, которые не имеют под собой ничего, кроме сайта и агрессивной рекламы. Криптоиндустрия переживает бум и вложения в криптовалюты бьют все показатели доходности. В такие времена спрос на майнинг стремительно растет. Действительно, начать майнить в облаке проще всего — не нужны большие вложения и опыт. Этим и пользуются мошенники, но при этом они обещают нереальные прибыли в кротчайшие сроки.

  • Трейдинговые инвестиционные программы — другой популярный вид обмана населения. Обычно мошенники утверждают, что пользуются проверенными алгоритмами и стратегиями трейдинга, иногда даже с привлечением нейросетей и искусственного интеллекта. Они же соблазняют высокой доходностью. Длительность цикла таких программ обычно совпадает с длительностью цикла самой пирамиды и составляет от одного до нескольких месяцев.

  • Скамкоины — монеты с «гарантированным» повышением стоимости капитала. Как правило это фейковые альткоины «родственные» настоящим известным и популярным альткоинам или биткоину. Создатели таких монет говорят о недооцененности и блестящих перспективах своих детищ и сдабривают картину сопутствующими документами и страничками в интернете. Как правило, за такими проектами так же ничего не стоит, кроме рекламы.

  • Фишинговые ресурсы — вид мошенничества, когда преступники крадут ваши деньги и данные с помощью поддельных сайтов, таких как биржи, обменники, кошельки и прочие популярные у инвесторов криптовалютные сервисы. Это может быть просто новый сервис или сервис, похожий на настоящий. Название сервиса может отличаться от настоящего и надежного всего одной буквой или расширением.

Часто эти проекты даже никак не связаны с криптовалютой и блокчейном. Символы криптовалют просто используются, как приманка.

Теперь давайте посмотрим на характерные признаки скама в продвижении криптопроектов.

Изображения гор наличных денег


Конечно, что может лучше стимулировать жадность, чем вид денег? Психологи утверждают, что изображения денег на рабочем месте, пробуждают аппетит к заработкам и заставляют сотрудников лучше работать.


Это могут быть комбинации денег и красоток, денег и дорогих аксессуаров, денег и графиков роста, но это всегда будет много денег.

Предметы роскоши


Например, простачек рядом с шикарным спорткаром, который как бы дает понят, что резко разбогател. Гаджеты в крокодиловой коже, бриллианты и прочие драгоценности, часы, салоны дорогих авто, портмоне с веером золотых карт.


Локации


Люксовые локации: дорогие отели, бассейны. Узнаваемые места, где обитают богатеи: Эмираты, Куршевели, Монако и прочее.


Все это сопровождается провокационными вопросами вроде «хотите так жить?» и призывами либо принести деньги, либо обратиться за советами к «супергуру», который расскажет, как быстро и много заработать.

Сопровождать и подтверждать слова будут цифры с копеечными вложениями и баснословными дивидендами, а доказательством будут служить фотографии счастливых обладателей денежных вееров.


Агрессивная реклама


Да несмотря на то, что многие рекламные площадки не рекламируют крипту вообще или рекламируют со значительными ограничениями, мошенники научились обходить запреты и знают, как обратить на себя внимание. Еще бы, им ведь не нужно тратиться на содержание реальной инфраструктуры дата-центров и штата трейдеров и специалистов. Все их затраты — это реклама.

И всегда вам будут обещать массу плюшек за приглашенных друзей и товарищей. Ведь на этом держится такой бизнес.

И, конечно, вам скажут, что все надежно, законно, бело и пушисто. Не верьте — проверяйте!

На что следует обращать внимание, чтобы не попасть на мошенников

Можно смотреть на разные прямые и косвенные факторы. Но самым, пожалуй, главным, с которого стоит начинать — это наличие у сервисов или проектов, в которые вы собираетесь вкладывать, собственных реальных ресурсов, инфраструктуры, партнерств с известными игроками рынка. Например, дата-центр облачного майнинга находится в особой экономической зоне под защитой государства, или туда можно приехать, чтобы убедиться в его существовании. Или инвестиционная компания вкладывает в реальные объекты, которые можно увидеть и пощупать.

Обратите внимание, что вам обещают. Криптовалютные инвестиции являются высоко рискованными. Размер заработка зависит от очень многих объективных факторов, предугадать которые в длительной перспективе невозможно. И любой уважающий себя сервис обязательно предупредит об этом своих клиентов. Мошенники, наоборот, обычно умалчивают о возможных проблемах и обещают золотые горы.

Если вам настойчиво предлагают зазывать новых участников, регистрирующихся по вашей реферальной ссылке и даже готовы вам за это приплатить — это очередной настораживающий сигнал. Помните, что пирамида строится на новых участниках.

Обязательно нужно проверить наличие и легитимность правоустанавливающих документов. Это можно сделать через интернет в открытых источниках или лично.

Поскольку регулирование криптовалютной деятельности находится на начальном уровне, лучше отдавать предпочтение солидным юрисдикциям со стабильной и развитой законодательной базой. В таких странах разрешение на ведение бизнеса стоит приличных денег и не выдается без тщательной проверки и надзора. В Европе это может быть Германия или Великобритания.

Надежные и проверенные криптовалютные сервисы как правило требуют подтверждения личности. Это обусловлено тем, что в продвинутых криптовалютных юрисдикциях процедуры AML/KYC являются обязательными и защищают бизнес и клиентов от противоправных действий злоумышленников, не позволяя превратить полученные преступным путем средства в легальные доходы. Если вы собрались инвестировать в криптовалюты, то не стоит бояться процедур AML, скорее это индикатор того, что криптокомпания ответственно относится к своей работе и обеспечивает безопасное пространство для проведения взаимовыгодных операций.

Если вы хотите вложиться в новую монету, стоит проверить легитимность проекта. Можно посмотреть, торгуется ли монета на признанных биржах, есть ли у проекта публичный блокчейн, white paper, сформированное сообщество разработчиков.

Для того, чтобы убедиться в реальном существовании вашего контрагента, можно заглянуть в социальные сети — регулярные публикации в развернутой ретроспективе дают понять о том, чем живет компания и как она взаимодействует со своими настоящими и будущими клиентами. Посмотрите профессиональные форумы, найдите публикации о компании в прессе. Но нужно понимать, что слепо доверять таким источникам, а также отзывам, не стоит.

И главное — помните: любые инвестиции не предполагают гарантированного положительного результата. Инвестиции в криптовалюты остаются прекрасным вариантом вложения средств, приносящим большую прибыль своим инвесторам. В то же время это одна из самых рискованных инвестиций. Крипторынок был и остается волатильным, его поведение невозможно точно спрогнозировать. Прежде чем вкладывать, инвестору нужно осознавать свою ответственность, изучить выбранное направление и полагаться на собственные исследования.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса
Сервис «Моё дело» поможет вам автоматизировать
рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает
налоги, создаст счета, заполнит декларации,
отправит в налоговую и фонды.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен в редакцию: