Контрагенты на просвет

Возьмите себе за правило заранее запрашивать у каждого партнера, с которым собираетесь заключить контракт, вот такой пакет документов: устав, свидетельство о присвоении ИНН, свидетельство о регистрации и постановке на учет в налоговом органе, лицензию на осуществление деятельности, банковские реквизиты, выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Контрагента может представлять гендиректор или иное доверенное лицо. От них понадобится копия паспорта и подтверждение их полномочий — приказ о назначении генерального директора или доверенность.

Это все не формализм и не буквоедство. Если бы вы знали, сколько договоров подписывается «левыми» людьми, всего-навсего предъявившими визитку с логотипом компании! Визитка — не документ.

Получив запрошенную информацию, можете приступать к «оперативной работе». Нужно сделать три вещи: проверить полученные сведения, убедиться, что компания действительно ведет коммерческую деятельность, и подтвердить ее благонадежность. В наше время вы можете сделать это быстро и не вставая со стула.

Любые несоответствия информации, представленной контрагентом, с той, что вы найдете сами, должны насторожить.

Паспортные данные гендиректора или представителя бесплатно пробиваем по ежедневно обновляемому списку недействительных паспортов, который ведет ФМС¹. Данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП перепроверяем с помощью специального сервиса ФНС². Поиск здесь осуществляется по наименованию юрлица/ФИО, ИНН, ОГРН/ОГРНИП. Факт наличия у компании лицензии на ведение той или иной лицензируемой деятельности устанавливаем с помощью соответствующего онлайн-реестра, за ведение которого обычно отвечает регулятор отрасли³. Это тоже открытая информация.

В рунете существует немало информационно-аналитических ресурсов⁴, которые агрегируют информацию из различных государственных реестров и баз данных, СМИ и других открытых источников: СПАРК, «Интегрум», СКРИН, «Контур-Фокус» и т. д. На основании этой информации они по запросу пользователя формируют справки о компаниях. Получать все данные в одном месте и в структурированном виде удобно, но услуга эта — платная. Базовая справка обычно обходится в 150–300 рублей; практикуется годовая подписка на сервис.

При анализе фактов коммерческой деятельности юридического лица нужно искать следы рекламной активности контрагента в интернете или СМИ. Если ничего намекающего на маркетинговые мероприятия не обнаруживается, то впору задаться вопросом: как компания вообще работает на современном рынке и какие цели преследует?

Одним из самых важных индикаторов коммерческой деятельности является наличие фактического адреса. Часто бывает, что указанного здания в реальности вообще не существует. Разобраться с этим можно, нанеся виртуальный визит контрагенту с помощью сервисов Google Maps или «Яндекс.Карты». В панорамном режиме можно даже рассмотреть вывеску компании, если таковая имеется. Если нет, не поленитесь позвонить арендодателю и поинтересоваться у него о существовании фирмы. Попытайтесь также оценить и масштабы производственной деятельности компании. Если у нее нет складов и всей необходимой инфраструктуры для нормальной работы, то, скорее всего, производство — это лишь номинальная деятельность. Сами делайте выводы, стоит ли связываться.

Понять, насколько благонадежна компания, можно, проверив ее на довольно большом количестве онлайн-ресурсов. Смотрим с помощью специальных инструментов на сайте ФНС, не является ли адрес ее регистрации «массовым»⁵. Разобраться в исполнительном производстве и задолженностях юрлица помогает сводный план проверок субъектов предпринимательства, который вывешен на сайте Генеральной прокуратуры РФ⁶. Полезно проанализировать арбитражную практику компании на сайте Высшего арбитражного суда РФ⁷. Здесь же, используя систему «Электронный страж», можно отслеживать изменения в статусе арбитражных дел по их номерам или наименованиям конкретных участников.

Обнаружить открытые исполнительные производства в отношении контрагента и его руководителей позволит сервис Федеральной службы судебных приставов⁸. А уголовную, административную и гражданскую практику в отношении руководства проверяемой компании — государственная автоматизированная система «Правосудие»⁹. Пригодятся также реестр недобросовестных поставщиков¹⁰ и онлайн-инструмент «Дисквалифицированные лица»¹¹, которые есть на сайтах ФАС и ФНС соответственно.

Если компания банкротится, информация об этом обязательно появится в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве¹². Существует также и «черный список» ФНС¹³, в который компании попадают по многим причинам, в частности если не сдают бухгалтерскую отчетность более одного года или имеют задолженность по налогам.

Не стоит пренебрегать и обычным поиском в интернете. Не поленитесь вбить в поисковую строку название компании или ФИО ее руководителя в комбинации со словами «нарушения», «мошенничество», «иск», «суд», «адвокат», «ответчик», «преступный»… Мониторинг упоминаний компании в сети иногда превращается в весьма увлекательный процесс, благодаря которому в портрете контрагента появляются новые штрихи. Новости СМИ, форумы на специализированных и отраслевых сайтах, социальные сети с отзывами — накопители негатива в отношении компании и ее руководителя, они позволяют составить впечатление о ее деловой репутации и имидже на рынке.

Нужно помнить о том, что если в процессе проверки контрагента до подписания бумаг не было выявлено ничего подозрительного, то это еще не повод расслабляться. Деловая разведка — работа постоянного характера. Сегодня у компании может быть все в порядке, а через несколько месяцев она перестанет сдавать отчетность или в выходные дни резко исчезнет из офиса со всем имуществом. И тому и другому событию обязательно будут предшествовать недобрые признаки, которые можно вовремя заметить.

13 друзей делового разведчика

Инструменты для проверки контрагента