Скопировать ссылку
Хочу поделиться принципами и правилами инвестирования с теми, кто планирует заниматься вложениями в этом году. Расскажу главные правила инвестирования, покажу, как и что нужно делать и предпринимать. Я выделил пять основных правил успешного инвестирования.
Первое правило
Первое и главное правило в инвестировании — «Не покупайте не разобравшись».
Что я имею в виду? Всегда, когда вы хотите купить какую-нибудь компанию, ETF или облигацию, обязательно необходимо разобраться в том, что она из себя представляет. Если это акция, посмотрите на ее финансовые показатели, как именно и на чем зарабатывает компания: какая у нее структура выручки, какой у нее долг, закредитована она или нет. На что идет ваша ставка: на дивиденды или на рост?
Вы должны стать знатоком бизнеса, если решили вкладываться в акции определенной компании. Здесь важно задать себе вопрос: на чем вы хотите заработать?
Приведу пример. В нефтяных компаниях существуют целые циклы — есть рост и падение соответственно. Если цена на нефть растет, то компания начинает зарабатывать больше. Любой даже начинающий инвестор понимает, что при таких условиях ценовой политики компания на рынке будет стоить в разы дороже.
В каждой компании есть риски, и всем инвесторам нужно это знать, стараться заранее предугадать, как определенные события могут сказаться на бизнесе компании. Интересный пример из жизни акций «РусАква». Рыба, которую производит «РусАква», однажды заболела, и в связи с этим компания потеряла почти 70% выручки в 2015 году. Читайте не просто новости о компании, а старайтесь изучать аналитический материал.
Второе правило
Второе правило — «Инвестирование не равно покупай и держи».
Неверное высказывание, которое часто приходится слышать от инвесторов. Инвестирование — это не покупка компаний навсегда, где вы их купили и забыли. Важно быть внимательным и готовым к продаже, переориентации линии инвестирования. Многие инвесторы думают, что покупка акций — это навсегда, чуть ли не на всю жизнь. А как же Баффет, спросите вы? Начнем с того, что Баффет полностью продал весной 2020 года авиакомпании с убытком, предвидя затяжное восстановление отрасли. Если вы видите ухудшение бизнеса, вы его прогнозируете или меняется отрасль, то будет верным решением продавать эти акции. Просто потому, что инвестиции — это движение. Движение своего портфеля, развитие или падение компаний. Вы сами решаете, как вам поступать, куда двигать, что продавать и покупать. Помните, прогнозирование и мониторинг — ваши главные инструменты на пути к успешному инвестированию. Приведу еще один пример. Все помнят знаменитую компанию Кodak. Компания была номер один в сфере пленки и пленочных фотокамер. Но в один момент они не смогли перестроиться на цифру. И из процветающей компании превратились почти в банкротов. Поэтому в случае ухудшения бизнеса или проблем в отрасли не стесняйтесь продавать эти акции.
Третье правило
Третье правило — «Будь готов к потере капитала».
Да, да, именно так. Риск и инвестиции со знаком равно. Вкладывайте столько, сколько не боитесь потерять на первом этапе.
Если вы хотите начать развивать себя как инвестор, но совершенно не готовы рисковать первый год, то вам в ОФЗ и банковские депозиты, но помните, что по депозитам вы получите доходность на уровне инфляции. Если вы готовы рисковать, то покупка акций — ваша история. Опять же, вы можете стать экспертом бизнеса компании, которую приобретаете — будете следовать всем рекомендациям и увидите, как акции падают. Такое бывает, таких историй много. Это нужно принимать, когда вы только заходите на фондовый рынок.
Четвертое правило
Четвертое правило — «Всегда будь готов к кризису».
Кризис приходит неожиданно, как это случилось весной 2020 года с пандемией коронавируса. Конечно, были прогнозы аналитиков и разные мнения, но гарантировать обвала почти в 30% никто не мог. Тем не менее, это произошло. Были падения на фондовом рынке как у российских, так и у американских компаний. Как быть готовым к такому порядку дел? Ответ: распределяйте свои активы правильно.
Необходимо, чтобы у вас в портфеле были и акции, и облигации, и валютные активы. Не выстраивайте портфель, выбирая какой-то один инструмент. Помните, что могут произойти какие-то события, которые вызовут падение именно по вашему инструменту. Имея разносортный портфель, вы себя оберегаете от непредвиденных ситуаций. Важно сочетать не только акции разных компаний, но и использовать разные рынки — российские и зарубежные. Отмечу, что использовать акции разных стран также важно. Если бы в Белоруссии был фондовый рынок, то в связи с политикой, к примеру, мог бы произойти обвал, и ваш капитал снизился бы по политическим причинам. Сбалансированный портфель спасет вас от ситуаций форс-мажора — вы будете знать, что есть что-то еще, чем вы можете воспользоваться. Это важно.
Пятое правило
Пятое и главное завершающее правило — «Инвестиции — это не спринт, а марафон».
Дистанция в 100 метров и быстрая прибыль — это не совсем про инвестиции. Не нужно ожидать прибыли в первый месяц. Меня часто спрашивают, сколько я поднимаю на инвестициях в месяц? Заведомо неверный вопрос. Инвестиции — это долгосрочная история с соблюдением правил. Фондовый рынок — это не работодатель, который платит вам зарплату. Инвестиции — планирование, расчет и аналитика. Планируйте свою инвестиционную деятельность так, чтобы она была вам в радость и со временем принесла доход.
