Отправить статью или инфоповод

6 причин, почему бизнес прибыльный только на бумаге

6 причин, почему бизнес прибыльный только на бумаге
Иллюстрация: Андрей Онуфриенко

Частая ситуация в бизнесе: по отчетам прибыль есть, а на счетах денег нет. Парадокс в том, что никакой ошибки здесь нет. Компания действительно может зарабатывать прибыль, но при этом ей нечем платить зарплаты. Некоторые из-за этого даже закрываются. Финансовый директор в «Нескучных финансах» Светлана Гагина рассказывает о главных причинах, почему бизнес попадает в такие ситуации, и что с этим делать.

Финансовый директор в компании «Нескучные финансы»

Причина 1. Отсрочки

Компания продала на 5 миллионов, но 3 из них согласилась получить с отсрочкой. На бумаге выручка — 5 миллионов. Денег на расчетный счет пришло 2 миллиона. А еще 2,5 миллиона расходов — и вот наша прибыль в два с половиной миллиона превратилась в –500 тысяч денег на расчетном счете.

Самое забавно, что и то, и то — правильно. Компания действительно заработала на проекте 2,5 миллиона рублей и действительно в минусе по деньгам на 500 тысяч рублей. Просто прибыль и деньги — это разные вещи.

Что поможет? Таблица учета кредиторской и дебиторской задолженности, в которой видно, кому и сколько должна компания и кто и сколько должен ей. Наглядно это выглядит так:

Шаблон такой таблицы

Таблица это уже хорошо, но нужно еще уметь договариваться. Чтобы не сидеть без денег, проведите переговоры с контрагентами о сокращении срока оборачиваемости дебиторской задолженности. Проще говоря, попросите платить пораньше. То есть если отсрочка платежа у вас обычно 30 дней, постарайтесь сделать 15. Здесь все зависит от ваших взаимоотношений с контрагентами. Если просто так сократить срок не получается, предложите что-то взамен.

Если не удается получить деньги раньше, старайтесь сами получить отсрочку у тех, кому должны вы. К примеру, договориться попозже заплатить за аренду.

Причина 2. Деньги заморожены

Деньги — это активы, а активы могут иметь разные формы. Товар на складе, материалы, незавершенная продукция, дебиторская задолженность — все это тоже своего рода деньги, просто в другом виде.

Получается, если у компании есть проблемы с деньгами, возможно эти деньги есть, просто заморожены. Надо узнать, где именно, и превратить ненужный актив в нужный — деньги.

Что поможет? На вопрос «Где деньги?» даст ответ отчет под названием баланс. Он показывает, в каком состоянии сейчас находятся деньги компании и сколько их сейчас заморожено и в чем именно.

Раздел «Активы» показывает, в чем деньги хранятся. Количество замороженных в товаре средств можно увидеть в «Оборотных средствах».

Есть и другой инструмент — таблица управления запасами. Вы можете вести такой отчет в гугл-таблицах или, при необходимости, автоматизировать учет запасов и вести его в специальном сервисе — «Мой склад», например. Суть отчета всегда будет одной: давать вам свежую информацию о том, что сейчас лежит на складе, сколько это стоит и не пора ли делать следующую закупку. В итоге вы можете поддерживать оптимальное количество запасов и не перемораживать в них деньги.

Причина 3. Отсутствует планирование доходов и расходов

Компании пора платить партнерам, а денег нет. Потому что она сама еще не получила деньги от клиентов и должников. Получили мы аванс от клиента и на радостях раздали из него зарплатные авансы и оплатили аренду. Аванс от клиента закончился, а пришло время платить основную часть зарплат. Следующий платеж от клиента еще нескоро, а деньги уже закончились. Настал кассовый разрыв.

Все потому, что владелец не умеет планировать расходы и доходы.

Что поможет? Платежный календарь. Это такой инструмент, куда нужно вносить поступления и выбытия денег в будущем — на неделю или месяц вперед. Таким образом, вы увидите, сколько денег будет у вас в каждый из будущих дней — и, в том числе, поймете: если вы сейчас купите станки, останется ли потом на выплату зарплат?

Далее начинается работа с платежным календарем. Если вы видите, что надвигается кассовый разрыв, можете вовремя перераспределить поступления и траты. К примеру, договориться с арендодателем, что вы заплатите аренду попозже или с клиентом, что он заплатит пораньше.

Платежный календарь можно вести в сервисах финансового учета или просто в гугл-таблицах. Можете воспользоваться нашим шаблоном.

Причина 4. Слишком много денег реинвестируется в компанию

Развивать компанию, обучать сотрудников, закупать новое оборудование это правильно и замечательно, но и это нужно делать грамотно и с планом.

Что поможет? Система фондов. Что это такое? Когда пришли деньги на счет, вы их распределяете по фондам: на развитие, на подушку безопасности (если вдруг станок сломался и производство встало), на корпоратив, на обучение. Раскладываете денежки по разным конвертикам.

Вот и для развития можно сделать отдельный фонд и откладывать туда часть прибыли, допустим, 60%. А 40% можно поделить пополам, половина пойдет на дивиденды собственнику, половина на подушку безопасности. Когда нужная сумма в фонде есть, можно решать, куда ее пустить.

Причина 5. Собственник смешивает личные финансы и финансы бизнеса

Зачастую в компании есть один расчетный счет, который полностью под властью собственника. Он с него и зарплаты платит, и себе на отпуск деньги перечисляет. И порой таких личных расходов больше, чем может себе позволить компания.

Запомните одну простую истину: деньги компании это не деньги собственника. Если собственник ошибочно путает свои личные деньги с деньгами бизнеса, он тратит деньги бизнеса на себя и замораживает их в своих хотелках, оставляя компанию без прибыли.

Что поможет? У собственника есть два пути получения денег от своего бизнеса: в виде дивидендов и в виде зарплаты.

Определить дивиденды можно лишь после того, как собран отчет о прибылях и убытках и видна чистая прибыль. Процент от этой прибыли пойдет на дивиденды.

Также собственник может назначить себе зарплату за выполнение функций генерального директора и платить себе так же, как и остальным сотрудникам из фонда оплаты труда.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Онлайн-помощник
Хочу зарабатывать больше.
Нет, спасибо!
Скрыть
Оставьте свой отзыв, пожалуйста! :)
Это поможет нашему журналу стать лучше.
Перейдите по ссылке на Яндекс.Отзывы
https://yandex.ru/profile/20876797031
Пролистайте в самый низ
и нажмите на 5 звезд
Оставьте отзыв
и нажмите отправить
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен в редакцию: