Прислать статью

Банкротство контрагента: какие сделки могут быть оспорены и как себя защитить?

Поделиться
0
Банкротство контрагента: какие сделки могут быть оспорены и как себя защитить?
Иллюстрация: Everett Collection/Shutterstock
Ведущий консультант консалтинговой компании «Юкей»
Анатолий Матюшин, ведущий консультант консалтинговой компании «Юкей», рассказывает о том, что делать компании, чей контрагент объявлен банкротом: как оспорить подозрительные неравноценные сделки, сделки с предпочтением и как можно защитить себя от потенциальных проблем с недобросовестными контрагентами
Когда проходит процедура банкротства, все: кредиторы, должник, конкурсный управляющий — движимы простым мотивом — получить деньги. Это порождает борьбу за ускользающее имущество банкрота, которого на всех, как правило, не хватает.

Оспаривание совершенных сделок — одна из самых распространенных категорий споров. Это тот инструмент, который непременно будет использован против контрагентов должника. Подать иск о недействительности заключенных сделок наряду с управляющим может и кредитор, в том случае, если размер задолженности перед ним составляет и превышает 10 % от общей суммы требований кредиторов, включенных в реестр.

Впрочем, этот барьер преодолим. Если долг перед вами не дотягивает до 10 %, вы вправе требовать от управляющего обжалование сделки и предоставлять для этого необходимые доказательства. Если управляющий не внимает вашим требованиям, жалуйтесь на него, требуйте возмещения убытков, попытайтесь отстранить его.

Важно понимать, что под сделками, которые могут оспариваться, понимаются абсолютно все действия, предусмотренные гражданским, трудовым и семейным законодательством, налоговым и таможенным законодательством и так далее.

Если сделка будет оспорена, то вы должны будете вернуть полученное при ее совершении имущество в конкурсную массу. Затем, вступив в реестр кредиторов, вы получаете шанс, пусть и призрачный, вернуть деньги в рамках банкротства. Но имейте в виду, что длиться оно может много лет, и не возлагайте больших надежд на то, что конкурсной массы будет достаточно и денежных средств хватит на всех. К сожалению, в полном объеме требования кредиторов удовлетворяются крайне редко.

Современное законодательство о банкротстве основано на институтах Римского права. Законы многих стран позволяют оспорить сделки должника, совершенные в целях причинения вреда кредиторам. И правовая основа для этого была заложена еще в Римском праве — это так называемый Паулианов иск (actio Pauliana), получивший свое название по имени древнеримского юриста первой половины III века Юлия Павла. Уже в III веке в экономической жизни Рима вставали такие вопросы, регулирование которых в современный период России появилось в лучшем случае в 2000-х годах.

Какие сделки могут быть оспорены?


Существует два вида сделок, которые можно оспорить — подозрительные (вредные) сделки и сделки с предпочтением. В свою очередь, в подозрительных сделках в качестве подвида можно выделить неравноценные сделки.


Подозрительные (вредные) сделки


Сделки, совершенные с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов, могут быть оспорены, если они были проведены за три года до принятия заявления о признании должника банкротом или после.

Чтобы признать сделку недействительной, нужно доказать, три обстоятельства:
  • сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;
  • в ее результате этот вред был причинен;
  • другая сторона сделки была в курсе целей должника.
Банкротным законодательством предусмотрена презумпция наличия этих обстоятельств — то есть предположения, признаваемые истинными, пока не доказано обратное. Например, цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если:
  • сделка была совершена, когда должник уже был неплатежеспособным;
  • в результате совершения сделки должник стал отвечать признакам неплатежеспособности;
  • должник изменил свое местонахождение и не уведомил об этом кредиторов;
  • должник уничтожил или исказил правоустанавливающие документы;
  • стоимость имущества, переданного в результате сделки, превышает 20 % от всех активов должника;
  • должник продолжал пользоваться «переданным» имуществом уже после совершения сделки.
Предполагается, что другая сторона в сделке знала о ее совершении с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, если: она является заинтересованным лицом по отношению к должнику.

Что в таком случае делать контрагенту банкрота? Доказывать, что сделка не причинила вреда, что отсутствовала цель причинения вреда, что компания действовала добросовестно. То есть доказывать, что вы:
  • действовали разумно и проявляли осмотрительность;
  • не знали о плачевном предбанкротном финансовом состоянии своего контрагента;
  • не хотели причинить вред имущественным правам кредиторов контрагента;
  • не являетесь заинтересованным лицом.

Неравноценные сделки


Неравноценная сделка — это сделка, цена которой заметно отличается от цен, которые устанавливаются в аналогичных обстоятельствах.

Если такая сделка была совершена в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после, то она может быть признана недействительной. Причем достаточно одного факта неравноценности — ничего другого, например, цель причинения вреда, даже не нужно будет доказывать в суде.

Сделки с предпочтением


Как правило, в преддверии банкротства уже формируется список кредиторов. И их вполне можно назвать конкурентами, так как они претендуют на имущество должника, которого недостаточно для удовлетворения всех требований.

Закон о банкротстве определяет, что все кредиторы равны и должны получить средства пропорционально размеру своих требований. Выплата одному кредитору не должна уменьшать конкурсную массу и, соответственно, снижать размер удовлетворения требований других. Поэтому сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора, может быть признана недействительной, если она влечет за собой оказание предпочтения.

Если сделка была совершена в течение одного месяца до принятия заявления о признании должника банкротом или после, то она может быть признана недействительной исключительно на этом основании.

Сделка, совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана недействительной, если:
  • она направлена на увеличение размера требования отдельного кредитора к должнику (например, поручительство);
  • она приводит к изменению очередности удовлетворения требований кредитора (например, залог);
  • доказано, что на момент совершения сделки другой стороне было или должно было быть известно о неплатежеспособности контрагента или недостаточности его имущества.
Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное. К числу фактов, свидетельствующих в пользу такого знания, могут относиться:
  • неоднократное обращение должника с просьбой об отсрочке исполнения обязательства;
  • известное кредитору длительное наличие неисполненных обязательств;
  • осведомленность кредитора о факте подачи должником заявления о признании себя банкротом.
Важно: для недействительности сделки с предпочтением не требуется доказывать цель причинения вреда.

Как проверить контрагента и исключить риски сделки, заключенной с будущим банкротом


Каждый добросовестный предприниматель должен действовать разумно и проявлять осмотрительность при заключении сделки, оценивать не только ее условия, но и тщательно изучать самого контрагента. На это и будет обращать внимание суд, принимая решение о действительности или недействительности спорной сделки.

Исходя из этого, каждый добросовестный предприниматель не должен пренебрегать проверкой контрагента, чтобы избежать рисков сделок с потенциальным банкротом.

Добавьте в закладки эти сайты и в обязательном порядке проверяйте контрагента с их помощью:

1. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Благодаря этому ресурсу, вы можете узнать, не планирует ли ваш контрагент становиться банкротом. На сайте вы можете узнать, не планирует ли кто-то подать заявление о банкротстве контрагента, или посмотреть, не принято ли заявление о признании банкротом и введении наблюдения — это та стадия, где еще действуют органы управления должника.

2. Сайт Федеральной службы судебных приставов. На сайте есть различные сервисы, в том числе банк данных исполнительных производств. Убедитесь, что ваш контрагент не числится в списке злостных неплательщиков — так недалеко и банкротом стать.

3. Сайт Арбитражного суда. Обязательно поищите контрагента в картотеке дел. Узнайте, в каких гражданских или административных судебных разбирательствах он участвует и в качестве кого — ответчика или истца. Наличие в картотеке — повод, как минимум, крепко задуматься о надежности и добросовестности контрагента.

В связи с возможными различными подходами правоприменителя к вопросам срока исковой давности, рекомендуем бережно хранить документы по значимым для вас сделкам в течение 10 лет с момента их совершения.

Если вы все-таки попали в неприятную ситуацию и вашу сделку хотят оспорить, то:
  • приготовьтесь доказать суду свою осмотрительность;
  • исключите обстоятельства влекущие формирование неблагоприятных презумпций;
  • соберите доказательства, опровергающие банкротные презумпции;
  • обратитесь за помощью к юристам, практикующим в сфере банкротства, которые должны быть в курсе актуального правового регулирования и правоприменительной практики.
В избранное
Подписывайтесь на наш Дзен-канал: zen.yandex.ru/delovoymir.biz
Поделиться
0
Ведущий консультант консалтинговой компании «Юкей»
Полное бухгалтерское обслуживание для ИП и ООО
Попробовать бесплатно
Полезные статьи
к вам на почту
Подпишитесь на рассылку
Подписаться!
0 комментариев
Отправить
Чтобы оставить комментарий, авторизируйтесь или зарегистрируйтесь
Обсуждения
Комментарии Публикации
Гончар Светлана
Коуч руководителей высшего звена. Бизнес-тренер 
«Плюсы и минусы»: как принимать правильные решения
Каждый из нас принимает решения каждый день. Какими вопросами [...]
Титова Наталья
Бизнес-тренер, кандидат психологических наук, автор подхода «Мотивация одним словом»
Как мотивировать одним словом. Секреты мастерства
Позволю себе рассказать вам почти анекдотичную ситуацию, кажущуюся не [...]
Лебедева Ирина
Консультант по управлению карьерой. Коуч. Бизнес-тренер. HR-директор экспертной компании
«Игра в уверенность» или как повысить самооценку
Какие эффективные навыки нужны успешному руководителю? Конечно, [...]
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
и сдача отчетности онлайн
Сервис умеет сам рассчитывать налоги,
создавать счета, заполнять декларации и
отправлять их в налоговую и фонды онлайн.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
и сдача отчетности онлайн
Сервис умеет сам рассчитывать налоги,
создавать счета, заполнять декларации и
отправлять их в налоговую и фонды онлайн.
Просто попробуйте. Это бесплатно!
Попробовать бесплатно
Закрыть
Автоматизация бухгалтерии
и сдача отчетности онлайн
рассчитывать налоги,
создавать отчетность,
заполнять декларации
и отправлять их куда надо :)
Попробуйте сами, ведь это бесплатно!
Попробовать бесплатно