Скопировать ссылку
Сегодня существует довольно много способов получить доход в секторе недвижимости, поэтому любой желающий может подобрать подходящий для себя вариант. Расскажем о самых популярных инструментах.
Акции
Акции дают право на владение долей в компании-эмитенте. Приобретая такие ценные бумаги, инвестор получает возможность управлять компанией через участие на собраниях акционеров. Эмитент может выплачивать акционерам часть прибыли — дивиденды. Стать владельцем ценной бумаги можно с минимальным начальным капиталом: стоимость начинается от 100 рублей за штуку.
Важно понимать, что акции — это волатильный (изменчивый) актив. Инвестор может хорошо заработать в короткие сроки, но и получить убытки, если ситуация на рынке изменится и цена акций упадет. Актив подходит для краткосрочных и долгосрочных стратегий, если инвестор готов к риску.
За 2023 год ценные бумаги девелоперов показали значительную положительную динамику. Источник: smart-lab.ru
Облигации
Облигации — наиболее консервативный способ инвестирования в недвижимость. Такая долговая ценная бумага дает владельцу право получить доход в оговоренном размере и в установленный срок. Инвестор, когда покупает облигацию той или иной компании, дает денежные средства взаймы под процент.
На Московской бирже можно купить ценные бумаги более 30 строительных компаний. По количеству эмитентов строительная отрасль занимает третье место, уступая только банкам и финансовым сервисам. Цена начинается от 1000 рублей.
Облигации менее подвержены колебаниям, чем акции, и приносят стабильный доход. Поэтому подходят для краткосрочных и долгосрочных стратегий. Однако при повышениях ключевой ставки стоит быть особенно внимательным при покупке. Лучше выбирать новые выпуски, которые учитывают изменения на рынке. Старые выпуски становятся дешевле, так как прибыль по ним становится менее привлекательной.
Доходность облигаций строительного сектора к погашению при текущей рыночной цене по состоянию на 15 мая 2024 года. Источник: smart-lab.ru
Краудлендинг
Краудлендинг в недвижимость — это метод коллективного инвестирования в ликвидные объекты недвижимости и проекты строительных компаний через инвестиционные платформы. Инвесторы объединяют свои средства и предоставляют их компаниям в качестве займов на строительство, приобретение земельных участков или объектов.
Инструмент дает возможность широкому кругу лиц инвестировать в недвижимость небольшие суммы и диверсифицировать свой капитал путем распределения средств по разным проектам. Краудлендинг в строительном секторе подходит для стратегий с умеренным риском и сроком до трех лет.
Примером инвестиционной платформы выступает ТаланИнвест, которая помогает собирать финансирование для застройщиков многоквартирных жилых домов РФ.
Инвесторам, которые желают инвестировать в строительную отрасль, но не обладают достаточными средствами для покупки отдельного объекта, стоит обратить внимание на ТаланИнвест. Начать инвестировать в проекты заемщиков-застройщиков можно с нескольких тысяч рублей. На платформе представлены предложения от заемщиков-застройщиков с доходностью до 22%. Эту ставку можно зафиксировать на весь срок инвестиций.
Примеры инвестиционных предложений. Источник: https://t.me/talanfinance
Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ)
ЗПИФ — еще одна форма коллективного инвестирования, при которой лица инвестируют свои финансы в фонд (портфель из разных активов), а взамен получают паи (доли). Управляющая компания фонда инвестирует полученные средства в объекты недвижимости или строительство. ЗПИФы подходят для долгосрочных стратегий с умеренным риском.
Доход в ЗПИФ формируется не только за счет разницы между ценой покупки и продажи пая, но и за счет получения дохода в течение срока работы фонда. Например, когда в составе фонда есть дивидендные акции, купонные облигации, арендный поток.
Примеры ЗПИФ:
- ЗПИФ «Альфа-Капитал Арендный поток» инвестирует в торговую недвижимость с ежемесячным арендным доходом, стоимость пая — от 305 000 рублей.
- ЗПИФ «Сбер — Арендный бизнес 7» инвестирует в складскую недвижимость, стоимость пая — 300 000 рублей.
- ЗПИФ недвижимости «Тинькофф Репаблик РЕДС» инвестирует в строящийся в Москве жилой квартал, стоимость пая — 1 170 рублей.
Ипотечные ценные бумаги
Ипотечные ценные бумаги — это документ, который выпускает специализированная организация или банк. Обеспечением выступают выплаты заемщиков по ипотечным кредитам. Подходит для консервативных и долгосрочных стратегий.
Ипотечная бумага обладает рядом преимуществ: хорошей надежностью, прибылью выше обычных облигаций, фиксированной, а не плавающей ставкой, максимальной защищенностью с юридической точки зрения. Единственным, но существенным недостатком является длительный срок размещения в 20–25 лет. Возврат основной суммы инвестиций невозможен ранее этого срока, инвестор будет получать только проценты.
Часть ипотечных ценных бумаг, допущенных к торгам на Московской Бирже. Источник: moex.com
Коротко о главном
Инвестировать в недвижимость без покупки квартиры или коммерческого помещения вполне реально, и для этого не требуется иметь миллионные накопления. Зайти в некоторые инвестиционные инструменты можно с минимальным стартовым капиталом.
Недвижимость всегда была в числе наиболее популярных областей для инвесторов — она устойчива и надежна. И стоит отметить, что последние значительные потрясения (коронавирус и 2022 год) она пережила без больших убытков. Инвестиции в данную сферу не всегда дают инвестору высокие проценты и быструю прибыль, а скорее помогают диверсифицировать портфель и сохранить капитал.
