Скопировать ссылку
Что такое криптопортфель
Криптовалютный портфель — это систематизированное объединение криптовалютных активов в объемах и пропорциях, которые соответствуют инвестиционным планам или ожиданиям. Основная задача криптопортфеля — обеспечить инвестору максимальный доход от вложений при минимальных рисках.
Для чего нужен криптопортфель
Создание криптопорфеля — это тот подход, который позволяет нивелировать влияние высокой волатильности криптоактивов. Колебания курсов даже самых сильных криптовалют иногда достигают 50% за сутки. Такие скачки дают не только большие перспективы для получения дивидендов, но и несут в себе существенные риски для инвесторов. Криптовалютный портфель позволяет инвестору диверсифицировать риски и разместить капитал таким образом, чтобы достичь инвестиционных целей. Нужно знать, что насколько бы не была стабильна стоимость монет, она всегда будет колебаться, и только правильное распределение вложений сделает инвестиции устойчивым к перепадам.
Для инвестиций в криптовалюты создание портфеля будет полезно даже при незначительных вложениях, поскольку позволит вкладывать в большое количество различных активов, инвестиции в которые на начальном этапе может в перспективе принести максимальный доход.
Как создать портфель криптовалют
Количество криптовалют, существующих сегодня, измеряется тысячами, но далеко не во все из них стоит инвестировать.
Основным принципом правильного распределения активов в инвестиционном портфеле является разнообразие активов. Вкладываться в какую-то одну криптовалюту, даже самую надежную, очень рискованно, потому что при обвале курса инвестор рискует потерять сразу все. Криптовалютный портфель должен содержать множество криптовалют в правильных пропорциях для прибыльности и снижения рисков. Например, когда все средства вложены в одну криптовалюту, то при снижении курса на 20% инвестор теряет соответствующее количество процентов своего капитала. А если инвестиции были разделены между тремя криптовалютами в равных долях, то при снижении курса одной валюты на 20% и росте двух других на 15% инвестор не несет убытки и может спокойно пережить время падения курса. Как правило, большая часть составляющих портфеля должна содержать популярные криптовалюты со стабильным ростом и капитализацией. Но существуют и альтернативные стратегии, нацеленные на получение большой прибыли при больших рисках.
Выбор активов
При выборе монет, в которые стоит инвестировать, следует выделить следующие критерии:
- стоимость;
- капитализация;
- популярность;
- волатильность;
- перспективы.
Относительно надежными можно считать инвестиции в активы из топ-15 рейтинга криптовалют. У этих валют стабильный курс, высокая ликвидность и неплохие перспективы роста. Но, выбирая инвестиции только в стабильные монеты, такие как Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH), не стоит ждать бурного роста их стоимости. А вот новые проекты сулят хорошие перспективы по доходности, иногда в тысячи процентов, если проект «выстрелит». Но и риски финансовых вложений в такие монеты велики. Инвестируя разные проекты, инвестор расширяет базу доходности, поддерживая стабильность инвестициями в проверенные активы. В последнее время наиболее интересными и перспективными для инвестирования стали монеты проектов, которые связаны с цифровой экономикой и блокчейн. Капитализация этой отрасли растет стремительными темпами, а с ней и проекты, призванные обеспечить успешное развитие новой экономики. Среди таких валют можно выделить Polkadot (DOT) и Cardano (ADA), в настоящее время занимающие по капитализации соответственно девятое и пятое место в списке крупнейших криптовалют мира. Стартап Polkadot разрабатывает решения для взаимодействия и интеграции разных блокчейнов друг с другом. Cardano — блокчейн общего назначения, созданный на основе академических исследований, прошедших экспертную оценку.
Доходность инвестиций зависит от стоимости активов в момент приобретения. Если вы закупились в период, когда монета демонстрирует свои лучшие рыночные показатели, велик риск коррекции и, скорее всего, придется ждать какое-то время, чтобы инвестиции начали себя окупать. Поэтому стоит обращать внимание на активы, которые выглядят недооцененными.
Криптовалютный портфель нужно постоянно менять с учетом текущей рыночной ситуации и реинвестировать. Часть активов постепенно уходит с рынка или теряет позиции, на их место приходят новые, перспективные и прибыльные. Криптовалютному инвестору следует держать нос по ветру, быть все время в курсе рыночных трендов, событий и инноваций.
Выбор стратегии
Создавая свой криптовалютный портфель инвестору нужно ориентироваться на те стратегии, которые лучше соответствуют его финансовым ожиданиям. Такие стратегии в основном отличатся объемами вложений, степенью риска и временным горизонтом. Вот несколько несложных схем распределения активов в портфеле.
Для осторожного низкорискованного инвестирования следует:
- 80% — монеты из топ-15 рейтинга криптовалют;
- 15% — альткоины с высокой ликвидностью и популярностью;
- 5% — монеты перспективных проектов с невысокой стоимостью.
Для более рискованных вложений в портфель можно включить монеты проектов, которые только выходят на рынок. Такие активы требуют к себе повышенного внимания, но могут принести внушительный доход при минимальных вложениях. В таком случае активы следует разделить по следующему принципу:
- 60% — основные криптовалюты;
- 25% — популярные альткоины с перспективами роста;
- 15% — новые альткоины.
Где хранить криптопортфель
Криптовалютная биржа — самый простой и доступный способ формирования криптовалютного портфеля. Там можно купить составляющие портфеля криптовалют, при этом активы будут распределены и ранжированы по разным группам. Наглядные интерфейсы помогут мониторить показатели портфеля и его ингредиентов, видеть стоимость, тренды, объемы торгов и другую полезную информацию. Там же можно диверсифицировать портфель продавая убыточные и приобретая растущие активы. Недостатком хранения криптовалюты на бирже является ненадежность. Большинство бирж хранит ключи от кошельков у себя, то есть де-факто владеет всеми активами. Биржи могут быть взломаны, могут внезапно прекратить свою деятельность. Поэтому для наиболее безопасного хранения лучше пользоваться аппаратными кошельками.
Вывод
Создание криптовалютного портфеля позволяет инвестору максимально эффективно распределить и использовать свои инвестиции в криптовалюту. Используя сбалансированный инвестиционный портфель в криптовалютах, инвестор достигает снижения рисков, связанных с высокой волатильностью цифровых активов и максимального рост дивидендов.
