Скопировать ссылку
Как устроен фондовый рынок
Ценная бумага — документ, который подтверждает право инвестора на владение частью какой-либо компании, бизнеса или долга. Ценные бумаги представляют два типа — акции и облигации.
| Облигации | Акции |
| Компания может просто занять деньги у будущих покупателей ценных бумаг, пообещав им выплатить процент в будущем, тогда она выпускает облигации, фактически долговые расписки. | А можно получить деньги, предложив покупателям стать совладельцами компании, разделить ее капитал на микродоли и продать их. Это будут акции. |
Затем компания определяет параметры ценных бумаг: их количество, номинал, то есть стоимость одной ценной бумаги, срок ее действия. После этого проходит государственная регистрация выпуска: в специальном реестре делают запись об этой бумаге.
Участники фондового рынка
Биржа — это место (рынок), где происходит торговля ценными бумагами. Одна из крупных фондовых бирж в мире — фондовая биржа Нью-Йорка. Сейчас эту биржу часто обозначают просто аббревиатурой NYSE. В России существует две биржи — Московская и Санкт-Петербургская.
Основными участниками фондового рынка выступают брокер, депозитарий, регистратор и инвестор.
Брокер — посредник между инвестором и эмитентом, профессиональный участник рынка, который совершает сделки с ценными бумагами для инвестора.
Основные обязанности брокера:
- Выводить сделки клиентов на рынок.
- Консультировать клиентов.
- Помогать клиенту при работе на ФР.
Регистратор — специальная компания, которая ведет реестры, где прописаны все владельцы акций. Реестр поделен на множество лицевых счетов, в них указано, у кого из акционеров сколько акций. Такие счета помогают эмитентам сообщать акционерам важные новости, например, даты общих собраний, и начислять дивиденды.
Для инвестора учет бумаг ведет депозитарий — компания, которая хранит и учитывает активы. У депозитариев тоже должна быть специальная лицензия Банка России, проверить которую можно на сайте Центрального банка. В компании-депозитарии клиенту открывают специальный счет депо (депозитарный счет). На нем учитываются ценные бумаги клиента и есть записи обо всех операциях — вы всегда знаете, сколько у вас бумаг и какие они. Когда вы продаете ценные бумаги, депозитарий становится гарантом того, что именно вы владелец бумаги, то есть у вас есть на нее права.
Инвестор — тот, кто приобретает ценные бумаги посредством открытия брокерского счета у брокера.
Что нужно сделать человеку, чтобы открыть брокерский счет
Инвестору необходимо понимать свою финансовую цель, свою структуру портфеля и стратегию инвестирования, исходя из этого выбирать себе брокера.
Чтобы выбрать брокера, нужно знать следующие критерии:
- надежность (наличие лицензии ЦБ);
- тарифы брокера;
- наличие СПБ биржи на ИИС;
- удобство мобильного приложения;
- качественная служба поддержки;
- возможности при статусе квалифицированного инвестора (какие доступы есть на зарубежные рынки).
Также немаловажно изучить у брокера следующие моменты:
- как можно пополнить брокерский счет;
- как выводить денежные средства.
После того как брокер выбран, вас устраивают его тарифы, вы четко понимаете, как пополнять брокерский счет. Необходимо открыть счет онлайн. Практически у всех крупных брокеров это можно сделать сегодня удаленно. Если нет такой возможности, значит, необходимо обратиться в офис к брокеру.
После скачиваем мобильное приложение (у большинства брокеров есть обзоры на мобильное приложение, с которым вы тоже предварительно можете ознакомиться) и приступаем к работе.
Сколько можно заработать на фондовом рынке
Для этого нужно понимать уровни риска, на которые вы готовы идти. Риск напрямую связан с доходностью. Чем выше доходность, тем выше риск. И наоборот, чем ниже доходность, тем ниже риск. Например, есть компания (эмитент), у которой прекрасное финансовое положение (компания финансово устойчива, имеет низкую долговую нагрузка, у нее высокая рентабельность). Значит, данная компания более надежная и, соответственно, риск потери ваших денежных средств минимален. Рассмотрим доходность:
- Если облигации дают от 4% до 8% годовых (корпоративные и ОФЗ), то высокодоходные облигации (облигации, выпушенные от небольших компаний) дают от 8 до 15% годовых.
- В акциях доход не гарантирован, но зато потенциал дохода не ограничен.
Рассмотрим примеры по акциям:
Первый пример. IPO за 2020 год показал + 300% годовых. Но это не значит, что такой же результат повторится в следующие годы.
Второй пример. Лучшие американские компании из индекса S&P500 показали рост за 10 лет 300% в долларах (это не гарантирует такой же доходности в следующие годы):
Третий пример. Российские акции показали +20% за 2020 год с учетом сильного падения в 2020 году (это не гарантирует такой же доходности в следующие годы).
Прежде чем заняться инвестированием на фондовом рынке, требуется тщательно изучить специфику биржи. Нужно познакомиться с терминологией, понять правила взаимодействия участников, научиться оценивать возможные риски. Только после внимательного знакомства с основными особенностями рынка можно приступать к инвестированию. Это необходимо для хорошего заработка и минимизации рисков денежных потерь. Правильно выбранная стратегия и верно установленная финансовая цель станут залогом успешной инвестиционной деятельности.
