Отправить статью

Как заработать на криптовалюте в 2024 году

Заголовки СМИ снова пестрят упоминаниями о криптовалютах на фоне резкого роста цен. Семен Назарук, куратор и соавтор базовых курсов Академии Garantex и директор по контенту информационной платформы Fintech Portal, предлагает познакомиться с этим классом активов поближе и разобраться, на чем может заработать криптоинвестор в 2024 году.

Как заработать на криптовалюте в 2024 году
© Behnam Norouzi/Unsplash
Куратор и соавтор базовых курсов Академии Garantex
Криптовалюта — это как деньги в интернете, только без банка в роли посредника. Вы можете отправлять эти «деньги» кому угодно и где угодно по всему миру. Она работает на специальной технологии, называемой блокчейн, которая помогает сохранять все транзакции безопасными и не позволяет кем-либо их контролировать или манипулировать.

Блокчейн — это особая база данных, хранящаяся одновременно на множестве компьютеров. Открытые блокчейны позволяют просматривать информацию, которая туда вносится, всем желающим, а закрытые — нет. Поэтому цифровой рубль, хоть и функционирует на базе блокчейна, криптовалютой не является.

Bitcoin, Ethereum и немного истории

Первая криптовалюта Bitcoin появилась в 2009 году и задумывалась как одноранговая система электронных денег, в противовес традиционной фиатной системе с доминированием банков в ней. Как средство платежа он себя не оправдал и превратился в инвестиционный актив наподобие золота. Он имеет электронную природу, но обладает ограниченным выпуском в 21 млн монет. Можно рассматривать его как инструмент, защищающий от инфляции, но при этом остро реагирующий на наличие ликвидности в системе и публичные заявления политиков и бизнесменов.

Цена биткоина и рост глобальной денежной массы М2

Цена биткоина и рост глобальной денежной массы М2

Когда денег становится меньше, биткоин и другие рисковые активы падают в цене, и наоборот. Прирост денежной массы и цена могут расходиться вплоть до 6 месяцев, но уже третий цикл подряд ценовое дно биткоина, как и капитализация всего крипторынка, совпадают с минимумами роста М2.

Схожим образом ведут себя и другие монеты (альткоины), а также акции молодых компаний. Когда кредиты стоят дешево, аппетит инвесторов к риску возрастает. Им интересней вкладывать деньги пусть в сомнительные, но потенциально доходные проекты и их продукты, чем держать на депозите в банке.

В 2015 году был запущен блокчейн Ethereum с монетой Ether (ETH), который позволил создавать смарт-контракты.

Смарт-контракт — это простая программа, которая размещена и функционирует в блокчейне. Она автоматически исполняет сделки и договоренности между людьми в интернете, как только выполнены все условия. Это делает процесс честным и быстрым, не требуя посредников.

На базе этой технологии стали появляться токены — виртуальные единицы, которые не задействованы в поддержании работоспособности блокчейна (как биткоин или эфир), но позволяющие получить некоторые права в рамках экосистемы того или иного продукта. Например, снижение комиссий на криптовалютной бирже, право управления развитием проекта через голосование, возможность пользоваться расширенным функционалом платформы и другое.

Токены стали прекрасной находкой для инвесторов, в то время как ставки центральных банков находились около нуля и аппетит к риску был высокий.

Ставки ЦБ развитых стран

Ставки ЦБ развитых стран

Основатели IT-проектов тоже были рады, что можно привлечь финансирование, продав виртуальные единицы проекта, который еще не запустился, и не проходить затянутые дорогостоящие процедуры листинга на традиционных биржах.

В 2023 году комиссия по ценным бумагам США (SEC) признала ряд криптовалют ценными бумагами, что создало сложности с осуществлением торговых операций по ним. Чтобы избежать внимания регулятора, создатели токенов перешли на другую форму распространения актива — эйрдропы (airdrop).

Вместо продажи токенов на открытом рынке в ходе ICO (Initial coin offerings) компании раздают свои монеты за участие в маркетинговых мероприятиях и совершение операций с платформой (продуктом).

Классификация криптовалют

Как мы уже выяснили, все криптоактивы разные, и необходимо выделить категории для определения факторов, влияющих на цену, помимо роста денежной массы.

  • Хранение стоимости (монеты блокчейнов без смарт-контрактов — BTC, LTC, BCH).
  • Инфраструктура (монеты блокчейнов со смарт-контрактами — ETH, ADA, AVAX, BNB).
  • Стейблкоины (токены с привязкой к валюте или драгметаллам — USDT, USDC, DAI).
  • Утилитарные токены (токены, дающие держателям права в рамках экосистемы или продукта — ARB, UNI, OP, LINK), которые в свою очередь можно классифицировать:
    • по принадлежности к отрасли (направлению) — токены игровых проектов, бирж, лендинг-протоколов, блокчейнов второго уровня и так далее;
    • по типу прав которые они дают: скидки на торговые комиссии, право голосования, покупка продукта за токен и другие.
  • Взаимозаменяемые токены (NFT).
  • Мем-коины.

Факторы влияющие на цену

Хранение стоимости

В первой категории (хранение стоимости) можем рассмотреть биткоин в качестве примера. Он был одним из лидеров роста в 2023 году среди активов со средней и высокой капитализацией и собирается обновить исторический максимум в 2024 году. Этому способствовал ряд факторов:

  • Ожидания снижения темпов повышения ставки Федрезерва.
  • Запуск временной кредитной линии для американских банков в марте 2023 года (Bank Term Funding Program), что явилось каналом ликвидности для рынков.
  • Запуск спотовых ETF в США (приход новых инвесторов, которым не подходит покупка самого актива из-за инфраструктурных рисков).
  • Ожидание халвинга.
  • Эффект низкой базы (стоимость биткоина упала более чем на 70% в 2022 году).
Халвинг — правило, прописанное в коде ПО биткоина, регламентирующее снижение награды майнера в два раза за созданный блок. Такое сокращение происходит каждые 210 000 блоков, что составляет приблизительно 4 года. То есть каждые 4 года скорость создания новых биткоинов майнерами уменьшается в два раза, сокращая инфляцию.

Ежемесячная инфляция биткоина (история и прогноз)

Ежемесячная инфляция биткоина (история и прогноз)

Цены биткоина, ставка ФРС

События на графике цены биткоина (черный). Ставка ФРС (оранжевый). © Tradingview

На данный момент мы видим очень сильный восходящий тренд и серьезные денежные вливания через американские ETF.

Количество средств под управлением криптофондов

Количество средств под управлением криптофондов. © Byte Tree

Суммарно во все инвестиционные продукты, связанные с биткоином, было вложено порядка 9 млрд долларов с февраля 2024 года.

Инфраструктура

Ценообразование во второй категории (инфраструктурные монеты) мы можем разобрать на примере эфира (Ether).

В сентябре 2022 года после смены алгоритма консенсуса изменился процесс эмиссии монеты, что сделало актив дефляционным. Количество монет стало уменьшаться со временем, что снизило давление на цену. Причем чем больше транзакций в блокчейне, тем сильнее сокращается количество монет. Таким образом, активность в сети Ethereum прямым образом влияет на предложение монет.

Цена ETH. Количество монет ETH в обращении

Цена ETH (черным). Количество монет ETH в обращении (синим). © CryptoQuant

Алгоритм консенсуса определяет, какие узлы (компьютеры, подключенные к блокчейну) имеют право записывать транзакции в блоки и получать за это вознаграждение. Наиболее популярные — «доказательство работы» (Proof-of-Work или PoW) и доказательство доли владения (Proof-of-Stake или PoS).

После перехода сети Ethereum с PoW на PoS стал актуален стейкинг (staking) эфиров — блокировка монет с целью участия в формировании новых блоков и получения за это вознаграждения. Вознаграждение выплачивается в монетах сети. На данный момент награда за стейкинг в сети Ethereum составляет порядка 4% годовых в эфирах. Можно сравнить этот процесс с депозитом в банке.

Цена ETH. Количество ETH в стейкинге от общего предложения

Цена ETH (черным). Количество ETH в стейкинге от общего предложения (синим). © CryptoQuant

На картинке видно, что количество монет в стейкинге постоянно растет. Уже 25% всей эмиссии размещены на подобных «депозитах», а значит, продавать их не собираются. Стоит отметить, что в сутки только 0,27% от общего количества монет, размещенных в стейкинге, могут быть изъяты, что не дает возможности быстро выйти и продать монеты большому количеству держателей одномоментно.

Еще один показатель, влияющий на спрос на монеты блокчейна, — это «общая запертая стоимость» или total value locked (TVL).

TVL в различных блокчейнах

TVL в различных блокчейнах. © DeFilama

На данный момент в смарт-контрактах и децентрализованных приложениях на базе Ethereum размещено 52 млрд долларов в различных криптовалютах, и по данному параметру он сильно опережает другие блокчейны. Рост TVL сказывается на активности сети и спросе на ее монету.

Децентрализованные приложения (dApps) — программы, размещенные в блокчейне, которые используют один или несколько смарт-контрактов для функционирования. Примером dApp может быть децентрализованная биржа, которая представляет из себя внешнюю оболочку — сайт с интерфейсом, а также набор смарт-контрактов, которые используются для обмена криптовалют. Прелесть таких бирж заключается в том, что даже при потере доступа к ее сайту пользователь может совершать операции со смарт-контрактами биржи через другие сервисы.

Еще один важный фактор — активность разработчиков. Если виден тренд на усиление активности в разработке, это хороший знак, означающий, что на усовершенствование и создание новых программных продуктов тратятся деньги.

Резюмируя, можно сформировать следующий чек-лист основных факторов (помимо ожиданий роста денежной массы):

  • Эмиссия (насколько сильно увеличивается или сокращается количество монет в обращении).
  • Тренд размещения монет в стейкинге.
  • Изменение TVL.
  • Активность разработчиков.

В 2024 году важным фактором является потенциальный запуск спотовых ETF на эфир, что провоцирует спрос на актив. В то же время присутствует тренд на уменьшение монет в обращении, что неминуемо приведет к росту цены при сохранении тенденции.

Это не означает, что надо покупать монеты, как только вы это прочитали, так как высок шанс получить коррекцию цены в 30–40%, учитывая тенденции крипторынка и историческую волатильность актива. Без опыта торговли и инвестирования лучше применять технику усреднения стоимости или усреднения ценности.

Стейблкоины

На третей категории в нашей классификации особо останавливаться нет смысла, так как стейблкоины имеют довольно жесткую привязку к базовому активу, которым для большей части активов является американский доллар.

Утилитарные токены

Четвертая категория — утилитарные токены.

Можно сравнить эти активы с акциями компаний малой капитализации. В то время как акции дают вам долю владения компанией, и вы можете рассчитывать на долю прибыли, утилитарные токены дают совсем иные права. Вариаций много, и нужно изучать каждый токен в отдельности.

Давайте разберем токен UNI в качестве примера.

UNI — токен управления децентрализованной биржи Uniswap. Держатели токена получают право голосования по таким вопросам, как решение о развертывании смарт-контрактов в других блокчейнах, гранты, финансирование, уровни вознаграждения участников торгов, определение количества токенов для подачи предложений для голосования и так далее.

Перед тем как инвестировать, важно проверить, участвуют ли крупные венчурные фонды (например, Paradigm, a16z, Sequoia Capital), специализирующихся на криптопроектах, в инвестициях в данную монету. Однако их наличие среди инвесторов не гарантирует хороший результат. Большая часть токенов с поддержкой крупных фондов уходит на дно в долгосрочной перспективе, но это компенсируется тысячами процентов прибыли от продажи токенов удачных проектов.

Со стороны предложения важно отслеживать токеномику — эмиссию монет, то, как они попадают в рынок и между какими категориями владельцев они распределены.

В случае с монетой UNI распределение монет выглядит справедливо без сильных перекосов.

  • 60,00% у сообщества.
  • 21,27% у команды проекта.
  • 18,04% у инвесторов.
  • 0,69% у советников.

Видно, что команда выделила себе порядка 20% эмиссии, что говорит об их заинтересованности в развитии продукта.

Эмиссия токена ограничена 1 000 000 000 монет. Ограниченная эмиссия — это хорошо.

Спрос зависит от того, насколько активно развивается площадка и растут ли объемы торгов на ней. Также необходимо следить за предложениями держателей токенов, которые могут изменить функционал токена, повлияв на цену.

Например, 23 февраля 2024 года держатели токенов в ходе голосования решили внедрить вознаграждение с биржевых комиссий для тех, кто направил монеты в стейкинг. Цена токена выросла на 60% в этот день.

Мем-токены

Пятая категория — мем-токены. Данные токены, как правило, имеют название, созвучное с персонажами известных мемов, и зависят от популярности и количества обсуждений токена или мема в соцсетях. Они ничем не подкреплены и не несут никакой ценности держателям. Суть их существования — спекуляции на высказываниях известных в криптоиндустрии личностей и заработок на манипуляциях в соцсетях. В какой-то степени они напоминают рынок, что даже активы с полным отсутствием идеи и возможности применения могут иметь высокие оценки по капитализации.

NFT

Наконец, шестая категория — NFT.

NFT (non-fungible tokens) — это цифровые активы, которые используют технологию блокчейн для создания уникальных и неповторимых цифровых записей о владении чем-либо. Таким образом, стало возможно монетизировать предметы искусства и виртуальные объекты из компьютерных игр.

В данном направлении, как и в инвестициях в искусство, необходимо следить за трендами и хорошо «чувствовать» рынок.

Объемы торгов на NFT маркетплейсах

Объемы торгов на NFT маркетплейсах. © Footprint Analytics

На текущий момент видно определенное оживление в этой сфере, но объемы торгов все еще довольно низкие.

Прогнозы

Исследуя прогнозы известных личностей в криптоиндустрии, можно сделать вывод, что почти все они оказываются ошибочными. Ниже приведены прогнозы от 2018 года и на 2024 год.

Прогнозы курсов криптовалют от известных личностей криптоиндустрии
Прогнозы курсов криптовалют от известных личностей криптоиндустрии

При этом большинство склонны считать, что биткоин обновит исторические максимумы, и рынок альткоинов также покажет отличный результат, как и во время аналогичных периодов в истории криптовалют.

Очень популярной среди криптоинвесторов является модель Stock-to-Flow, которая оценивает биткоин как товар с ограниченным предложением. Согласно этой модели, биткоин скоро должен выйти из фазы накопления и пойти в параболический рост.

Модель Stock-to-Flow

Модель Stock-to-Flow

Тренды

Изменение капитализации криптовалют по категориям с начала года

Изменение капитализации криптовалют по категориям с начала года

Топ-5 по росту капитализации с начала года стали AI, мем-токены, DePIN, токены формата BRC-20 (которые не так давно возникли в сети Биткоин), а также RWA (Real world assets) активы.

DePIN (Decentralized Physical Infrastructure Networks) — это децентрализованные сети, которые используют блокчейн и вознаграждения в виде токенов для монетизации физической инфраструктуры. Например, FileCoin — сервис хранения информации в децентрализованной сети сразу на нескольких серверах частных лиц. За эти услуги провайдеры получают оплату в монетах проекта.

Главное отличие от традиционного облачного хранения данных состоит в децентрализации, то есть информация не находится на серверах одного централизованного провайдера, как Google или Yandex.

Несмотря на то, что в области блокчейн-технологий нет проектов с реальными AI-разработками, можно найти немало токенов в категории AI. Как правило, это некие онлайн-инструменты с интегрированным в их оболочку ChatGPT и utility токеном, но это не останавливает криптоинвесторов инвестировать во все, где фигурирует упоминание искусственного интеллекта.

DePIN-активы действительно имеют хороший потенциал роста, но, как показала цена монеты FIL, очень многое зависит и от предложения монет, поэтому изучайте токеномику перед вложением в отдельно взятый токен.

Токены стандарта BRC-20 имеют очень низкую капитализацию, и потенциал роста огромный, но ввиду сложностей внедрения новых решений в уже сформировавшийся блокчейн биткоина это направление может очень быстро потерять интерес инвесторов.

Очень перспективное направление в 2024 году — это real world assets, то есть токенизированные активы из реального мира. В этой категории находятся токены компаний, которые занимаются токенизацией. Например, платформа ONDO. Через нее вы получаете возможность инвестировать токенизированные ETF и облигации.

Стратегии заработка на крипторынке

Из основных направлений можно выделить:

  1. Портфельное инвестирование (активное и пассивное).
  2. Инвестиции на ранней стадии проекта.
  3. Внутридневная торговля.
  4. Арбитраж.
  5. Майнинг.
  6. Стейкинг.
  7. Майнинг ликвидности (liquidity mining).

Портфельное инвестирование

Инвестиции — это прежде всего способ сохранения и приумножения капитала. Учитывая высокую волатильность криптовалют, размещение их в вашем долгосрочном портфеле, состоящем из различных классов активов (акции, облигации, недвижимость и др.), по разным оценкам, должно составлять от 2% до 10% в зависимости от вашего риск-профиля. Большая аллокация на горизонте более 5 лет снижает соотношение риск/доходность.

Топ-10 криптовалют по капитализации по состоянию на 1 января (по годам)

Топ-10 криптовалют по капитализации по состоянию на 1 января (по годам). © Cryptorank

Обратите внимание, что в топ-10 по рыночной капитализации с течением времени остается не так много монет. На данный момент проверку временем выдержали только BTC, ETH, BNB и XRP. В случае с остальными активами нет никаких гарантий, что проект, в который вы вложили средства, не потеряет в стоимости с течением времени. Можно сделать вывод, что при стратегии «купи и держи» (buy and hold) лучше всего подойдет указанная выше четверка. Можно даже ограничиться только BTC и ETH, если вы придерживаетесь более консервативного подхода.

При активном управлении портфелем необходимо учитывать сезонность биткоина (как локомотива рынка), глобальную ликвидность и краткосрочные тренды, которые можно отследить с помощью таких сервисов, как Blockchaincenter, Defilama, Token Terminal и многих других. Также необходимо быть в курсе и подписаться на Twitter-аккаунты тех проектов, токены которых вы рассматриваете для инвестиций.

Инвестиции на ранней стадии проекта

Ранние инвесторы получают очень хорошую цену покупки. К примеру, монеты проекта ThorChain (RUNE) продавались ранним инвесторам по $0,02, сейчас торгуются около $5,7, а в моменте цена доходила до $20. Даже по текущей оценке это увеличение цены в 286 раз.

Вашей задачей будет являться поиск и отбор перспективных монет.

Можно изучать проекты, которые недавно получили финансирование от известных фондов.

Можно следить за продуктами и компаниями, которые уже работают на рынке, но еще не имеют токена. Как только тема создания токена начинает появляться в обсуждениях проекта в соцсетях, то имеет смысл обратиться к компании с предложением по покупке токенов. У каждого проекта может быть свой порог входа для ранних инвесторов, но минимальным можно считать 100 000 долларов. Если у вас нет такой суммы, то можно поискать клубы инвесторов, которые занимаются сбором средств для участия в инвестициях на ранней стадии. Главное, будьте аккуратны и запросите подтверждение участия клуба в инвестиционных раундах в прошлом.

Внутридневная торговля

Профессия «трейдер» не из простых. Так как порядка 80% частных инвесторов теряют деньги, занимаясь краткосрочной торговлей в горизонте 12 месяцев (статистика от CFD-брокеров UK), то можно сделать вывод о сомнительных перспективах этой деятельности. Профессиональные трейдеры существуют, и каждый из них имеет свои наработки и ситуации на рынке, которые он понимает. Как правило, такая работа требует полной вовлеченности в процесс и больших временных затрат (до 12 часов в день). Она сопряжена с эмоциональными «качелями», возможными убытками и отсутствием гарантированной прибыли.

Вот несколько стратегий, которыми пользуются профессиональные трейдеры:

  • Торговля на новостях.
  • Следование за крупным участником торгов, который заметен в биржевом стакане и ленте сделок (это может быть алгоритм или крупные заявки, выставленные вручную).
  • Фигуры технического анализа, которые работают при определенном контексте (настроение рынка, фаза рынка, новости).
  • Отслеживание крупных транзакций в блокчейне.

Если есть желание попробовать себя в качестве трейдера, то лучше обратиться в одну из проп-трейдинговых компаний для прохождения обучения, где вы сможете пообщаться с опытными трейдерами и посмотреть за их работой. Несмотря на то, что обучение проходит на российском рынке, навыки и опыт наставников отлично пригодятся и на криптовалютном рынке.

Проп-трейдинг — торговля на средства компании, которые выделяются трейдеру после стажировки и тестирования.

Статистика трейдера проп-компании

Статистика трейдера проп-компании

Заработок топовых трейдеров может составлять от 10 до 20 млн рублей в год, но это примерная оценка, основанная на публичных данных.

Арбитраж

Суть стратегии заключается в нахождении разницы в курсе на аналогичные активы на разных торговых площадках, смежных активах и даже платежных методах.

На данный момент межбиржевой арбитраж уже почти на 100% занят алгоритмами, поэтому вручную купить биткоин на одной бирже, перевести на другую и продать дороже вряд ли получится. Роботы сделают это быстрее.

В 2021–2022 годах был популярен P2P арбитраж, который, прежде всего, является арбитражем платежных методов. То есть вы покупаете биткоин переводом на карту Сбербанка и продаете его, получая перевод на карту Тинькофф. За счет комбинаций активов и платежных методов можно было находить «связки» с прибылью до 5% за операцию. В моменте прибыль могла составлять 30–50% на оборотный капитал в месяц.

Такая деятельность сопряжена с серьезными рисками: блокировка карты и счета банком, получение денежных средств от преступников, а также многочисленные мошеннические схемы.

В 2023 году банки стали ужесточать контроль за подобными операциями, и этот способ заработка потерял былую популярность.

Майнинг

По разным оценкам, средняя себестоимость майнинга в мире на данный момент находится в районе 20 тысяч долларов. После халвинга она поднимется до 40 тысяч долларов.

На текущий момент примерная стоимость входа в этот бизнес составляет 300 тысяч рублей. Это включает покупку оборудования, обустройство фермы и настройку.

Окупаемость майнинга в среднем составляет 1 год для РФ, по данным компании Prokripto.

Майнинговые компании наращивали мощности в течение 2023 года, и даже компания Tether, эмитент самого популярного стейблкоина, вкладывает средства в создание майнинговых ферм.

Существует множество калькуляторов майнинга, с помощью которых можно посчитать актуальность вложений в вашем случае.

Главное учитывать грядущий халвинг, так как стоимость некоторых моделей майнеров значительно упадет из-за сокращения награды за блок.

Стейкинг

Доходность стейкинга удобно смотреть на сайте stakingrewards.com.

Топ монет по прибыли стейкинга

Топ монет по прибыли стейкинга

Топ монет по количеству внесённых средств

Топ монет по количеству внесенных средств

Доходность указывается в годовом выражении и начисляется в монетах стейкинга. Например, за стейкинг эфиров вы получаете 3,69% годовых в эфирах.

Можно заниматься стейкингом самостоятельно либо через провайдера.

Для соло стейкинга вам необходимо арендовать сервер, настроить ПО и внести депозит, требуемый конкретным протоколом. Например, для сети Ethereum это 32 ETH. При работе через провайдера порог входа может быть меньше, но вы платите комиссию в районе 10% от прибыли.

Таким образом можно приумножать накопления в конкретной криптовалюте.

Хорошей возможностью для заработка в моменте может быть высокодоходный стейкинг малоизвестных монет, если есть возможность застраховать себя от ценового риска с помощью деривативов.

Майнинг ликвидности

Данный вид заработка связан с предоставлением средств на децентрализованных биржах. Можно провести параллель со стейкингом, только в данном случае вы предоставляете два актива для торговли другим трейдерам и получаете часть биржевых комиссий.

Позиция поставщика ликвидности на бирже UniSwap

Позиция поставщика ликвидности на бирже UniSwap. © revert.finance

На картинке отражена долларовая доходность провайдера ликвидности за 2,5 года. В паре WETH/USDT она составила 19,94% годовых. Как и в случае со стейкингом, можно найти пары криптовалют, которые дают большую доходность с большим риском.

Риски работы с криптовалютами

Работа с криптовалютой может быть связана с рядом рисков:

  • ценовой риск;
  • инфраструктурный риск;
  • санкционный риск;
  • риск блокировки эмитентом;
  • риск потерь от злоумышленников.

Ценовой риск

Ценовой риск криптоактивов выше, чем при индексном инвестировании, вложениях в облигации или акции крупных компаний развитых стран.

Ему присущи глубокие ценовые коррекции, как и полная потеря стоимости активов.

Инфраструктурный риск

Всегда присутствует риск закрытия торговых платформ, взломов криптобирж и смарт-контрактов. Большинство бирж имеют регистрацию в оффшорах, что почти исключает возможность защиты ваших прав как клиента. К тому же пользовательские соглашения составлены таким образом, что площадки фактически не несут ответственности за неисполнение своих обязательств, и любые потери криптовалюты — это проблемы клиента.

Санкционный риск

Так как транзакции в блокчейне прозрачны, с помощью специального ПО возможно отслеживать перемещение средств с адресов, принадлежащих тем или иным торговым платформам. Высока вероятность того, что российские, а также лояльные к россиянам криптобиржи и криптообменники могут быть внесены в санкционные списки. Часть криптовалюты, которая контактировала с блокчейн-адресами таких площадок, впоследствии может быть помечена как санкционная, и продать ее на американской или европейской бирже будет невозможно.

Риск блокировки эмитентом

В отличие от цифровых валют, таких как биткоин и эфир, большинство токенов абсолютно централизованы, и эмитент (частное лицо или организация) может иметь высокий уровень контроля над ними. Например, токены, выпускаемые компанией Tether, могут быть блокированы по желанию компании.

Риск потерь от злоумышленников

К сожалению, огромное количество преступников пользуются криптовалютами из-за отстающего регулирования сферы и практики расследования преступлений. Таким образом, ввиду неосведомленности вы можете пострадать, купив криптовалюту, полученную преступным путем, или же получить «грязные» деньги при продаже. Также следует предельно осторожно относиться к предложениям заработать на криптовалюте от неизвестных лиц через покупку токена или регистрации на новой бирже. Скорее всего, это мошенники.

Заключение

Уверенность рынка в будущем смягчении монетарных условий толкает котировки криптовалют вверх. Рекламу инвестиций в биткоин через свои инструменты транслируют крупнейшие финансовые институты в США. По состоянию на начало марта 2024 года первая криптовалюта торгуется вблизи исторических максимумов, отражая сильный спрос на актив.

Можно отметить, что рынок сейчас «перегрет» и назрела ценовая коррекция либо остановка роста на период в несколько недель, но глобальный тренд идет вверх.

Почти все направления заработка в этой фазе рынка потенциально прибыльные, но не стоит забывать, что криптовалюты все еще считаются высокорисковым классом активов, и вероятность реализации рисков довольно высока. В зависимости от того, сколько свободного времени у вас есть на изучение темы, а также от вашего риск-профиля, можно подобрать себе подходящий вариант из описанных в статье.

Не поддавайтесь эмоциям и рассчитывайте действия на два шага вперед.

Желаю вам успехов на криптовалютном рынке!

Ни один из активов, упомянутых в статье, не является инвестиционной рекомендацией.

Деловой мир в
и
Деловой мир в
и
1 комментарий
Александр Роговой
10 апреля в 10:53
Наконец-то люди придумали, как оценить все богатства мира в фиксированной стоимости!
Биткоин (bitcoin, BTC, от англ. bit – «бит», единица информации и coin – «монета») – первая и самая популярная в мире криптовалюта.
Криптовалюты, в том числе биткоин, функционируют на основе блокчейна — технологии шифрования и хранения данных, распределенных по множеству объединенных в общую сеть компьютеров. По сути, блокчейн — это база данных, которая отражает все совершенные операции. В октябре 2008 года Сатоси Накамото (это псевдоним человека или группы людей) опубликовал статью, в которой обосновал идею использования технологии блокчейна для создания децентрализованной и независимой платежной системы с ограниченным предложением активов — биткоина. Биткоин имеет ограниченную эмиссию: общее количество «монет» не может превысить 21 млн. На 1 сентября 2023 года выпуск составил 19 472 768 BTC. Последний биткойн будет добыт в 2040 году, после этого эмиссия, а, соответственно, какая-либо инфляция по данному виду валюты будет полностью прекращена.
Простым языком – технология блокчейн предполагает сохранение данных по проводимым транзакциям децентрализовано, т.е. на большом количестве компьютеров (серверов) в различных странах мира и внести какие-либо изменения в последовательность, практически, невозможно. Это исключает влияние на действие децентрализованной системы любых, не запрограммированных в исходных данных, воздействий - будь то единоличный пользователь, будь то государство, будь то ряд государств! Другими словами – это независимая и не регулируемая искусственно система, обладающая полной автономией и выполняющая функции только передачи данных между заинтересованными пользователями.
В итоге, в 2040 году, мы будем иметь 20 000 000 BTC, которые будут являться некой противоположностью фиатных (бумажных), либо цифровых денег и будут сопоставимы по стоимости общей массе этих денежных средств. Почему тут используется термин «некой противоположности»- речь идет о сохранении фиксированной стоимости BTC. Для развития экономики правительства стран будут варьировать курсом национальных валю – известно, что без инфляции развитие экономик затормаживается, поэтому эмиссия денежных масс неизбежна. Фиатные (бумажные) и цифровые деньги по всему миру будут постепенно обесцениваться, а, соответственно, BTC, как мировая валюта, не имеющая инфляции и приравненная к общей денежной массе всего земного шара, будет дорожать! Именно так! По отношению к фиатным (бумажным) и цифровым деньгам BTC будет все время дорожать, т.к. за всю историю человечества используемые денежные единицы, не считая денег из драгоценных металлов, только обесценивались и будут обесцениваться в будущем! Но, не смотря на то, что BTC будет дорожать в отношении фиатных (бумажных) и цифровых денег, относительно коммерческого имущества (под имуществом понимается все коммерческие ресурсы, товары, услуги земного шара) стоимость BTC будет сохраняться неизменной. Таким образом, стоимость всех коммерческих ресурсов, товаров и услуг, которые возможно купить за деньги на земле - оценивается в 20 000 000 BTC. Данная денежная единица выходит на первый (высший уровень) финансово-денежной системы нашей планеты. Вопрос только в том, как правительства стран мира смогут интегрировать данную систему в свою финансово- хозяйственную деятельность!? Тут есть серьезная угроза сложившемуся в настоящее время и, видимо, изживающему себя финансовому мировому порядку! И это касается не только экономики, блокчейн будет интегрирован во все информационные сферы хранения и изменения базы данных мирового пространства (пример: википедия уже использует технологию блокчейна). И самое главное- это отражает интересы общей массы населения, правительствам стран сложнее будет пудрить мозги своему народу и наживаться на этом! Поэтому, наверняка мы увидим попытки властей некоторых стран заблокировать развитие данной технологии, что вызовет затягивание процесса, но, в конечном итоге, исключение ее из мировой экономики уже не получится. Возможен, но не обязательно, полный переход на крипто-расчеты по всему миру!
0
0
Ответить
Отправить
Чтобы оставить комментарий, авторизируйтесь или зарегистрируйтесь