Прислать статью

К вопросу о причинах и последствиях финансового кризиса

Поделиться
0
Член Ассоциации Тренеров-Консультантов

Активное вовлечение национальных экономических систем в глобализационные процессы, предполагает процесс взаимодействия систем разного уровня. Неизбежным становится воспроизводство противоречий большой системы в масштабах меньшей. Эти осознанные противоречия в пике противостояния, как волны по воде, растекаются в витке экономических проблем национальной экономики. И здесь, в зависимости от глубины знания экономических законов, одни государства на них реагируют мерами противостояния и гасят эти волны, другие даже извлекают доходы, рассматривая кризис, как очищающий экономику фактор.

Глобализация финансового кризиса, затронувшая почти все страны планеты, нуждается в осмыслении первых признаков и причин их вызвавших.

Попытаемся систематизировать причины и последствия кризисных явлений в экономике.

Во-первых, нарушение жизненно важных для экономики пропорций между объемами мировых финансовых ресурсов и объемами произведенной товарной продукции. Это противоречие рассматривается как системный источник финансового кризиса, так как мировое сообщество столкнулось с качественно новыми условиями функционирования экономической системы.

Во-вторых, стремительный рост межстрановых потоков капитала и денежных средств, приведший к переплетению деятельности мировых финансовых рынков и использованию деривативов.

В-третьих, ускорение либерализации валютных и финансовых режимов, чему содействовали информационные технологии и что превратило мировую финансовую систему в систему со значительной долей риска.

В-четвертых, усиливающаяся нестабильность мирового финансового рынка, импульсом для которой стал отказ США от золотого паритета.

В-пятых, возрастающие размеры спекулятивного капитала, который обеспечил опережающее развитие вспомогательных (избыточных) секторов третичного сектора экономики, высасывающая из реального сектора монопольный доход. В результате сформировалась перевернутая пирамида экономической системы.

В-шестых, повышенные требования к государственным гарантиям при чрезмерной подвижности капитала (приток-отток) как следствие малейших колебаний в мировой конъюнктуре.

В-седьмых, бесконтрольное поощрение увеличения иностранных инвестиций, преимущественно в виде спекулятивного капитала.

Последствия подобной трансформации структуры общественного производства для глобализируемой экономики вообще и России в частности, оцениваются научной общественностью по разным критериям.

Естественная неустойчивость перевернутой пирамиды, где третичный сектор составляет около 70% ВВП и давит на реальный сектор экономики, составляющий лишь около 30% ВВП, не вписывается в сценарные действия ни естественных законов, ни законов общественного развития (закон равновесного, сбалансированного развития, устойчивости экономических систем и др.)[2]

Это состояние мировой экономики является закономерным спутником глобализации, и приводит к таким последствиям как:

- углубление перераспределительных отношений (процессов) в пользу развитых стран, обладающих избыточным финасово-спекулятивным капиталом, на долю которых приходится до 85% и более совокупного мирового дохода:

- создание условий для закрепления лидерства за технологически развитыми странами, посредством проникновения в реальный сектор экономики развивающихся и трансформирующихся стран с целью увеличения доходности и устойчивости спекулятивного капитала, путем повышения его товарного покрытия;

- усиливающееся давление на реальный сектор экономики посредством искусственного роста издержек и цен на товары (услуги), что закономерно понижает их конкурентоспособность на мировом рынке. Компенсировать это давление развивающимся странам приходится за счет монополизации и огосударствления.

Своего «пика» цены, поддерживаемые ростом цен на сырьевые ресурсы, достигли к началу 2008 года, доведя соотношение между финансовым и товарным наполнением мирового рынка до критического состояния, и как следствие разразился финансовый кризис.

В разной степени он затронул страны мирового сообщества. Если в одних странах своевременно приняли меры национальной защиты от разрушительных воздействий кризиса, то другие не распознали скрытые тенденции и полагали и даже убеждали население, что этот кризис пройдет «мимо нас», продолжая политику либерализации экономики посредством приоритетного развития финансовых институтов, что приводило к ускоренному развитию третичного сектора экономики в ущерб развитию и модернизации реального сектора.

США – страна-лидер развитых стран, доля которой в мировой ВВП составляет 18,9%, имеет самый большой внешний долг. Помимо этого, ситуацию отягощает внутренний долг, обусловленный ипотечным кредитованием, за который именно США и были обвинены в разразившемся финансовом кризисе. Однако США относительно благополучно преодолевает современный кризис путем своевременного применения эффективных мер, активного государственного вмешательства, использование которого, неоднократно доказало возможность справиться с кризисными ситуациями.

Исторически доказано, что противоречия мировой экономики, системы большего порядка, не обязательно транслируются в национальные экономики, и даже наоборот, примером служит Белоруссия, при условии эффективного управления процессами взаимодействия, системы меньшего порядка может использовать противоречия большой системы для своего развития, для очищения экономики. К таким странам относятся Германия, Франция, Швеция и другие страны Евросоюза.

На остальной части мира господствует хаос свободного рынка, правила на котором устанавливают все те же представители международных финансовых институтов. Однако и в этой группе свободного рынка формируются «группы прорыва» - страны нашедшие силы разорвать путы спекулятивного капитала и выйти на путь устойчивого развития. К ним относятся Китай, Индия, Бразилия и др.

Активное государственное вмешательство в экономические процессы, своевременно принятые меры позволили им лишь частично столкнуться с негативами финансового кризиса. Признаки финансового кризиса, прежде всего, проявились в индустриальном секторе экономики. Яркий пример этому - национальная экономика Китая (КНР).

Компетентные экономисты КНР отметили эти признаки в начале 2008 года и определили их как[1]:

- замедление и уменьшение прироста стоимости промышленной продукции с 16% до 11,4%;

- снижение финансовых доходов на10%;

- снижение рентабельности с 28% до 18%;

- пики колебания цен на энергоресурсы в 1-ом и 2-ом полугодии:

- большие издержки предприятий с длинным технологическим циклом, высокой трудоемкостью и, особенно, ориентированных на экспорт.

Особо отмечены признаки, касающиеся малых и средних предприятий, которые вынуждены были частично или полностью сократить, свернуть производство. Появились и убытки крупных предприятий.

Все эти признаки, вовремя отмеченные китайским правительством, позволили, пока волны кризиса не разошлись, своевременно принять антикризисные меры, сначала по двум направлениям.

В рамках первого направления была пересмотрена политика государства в финансовой сфере.

Вторым направлением стало обеспечение народного благосостояния, увеличение доходов крестьян, поддержка малого и среднего бизнеса.

Срочность принятых мер по этим направлениям можно проследить по фактам целенаправленного фокусированного государственного регулирования, осуществленного в 2008 году[1]:

1) четыре раза подряд снижены процентные ставки по вкладам и кредитам и норма отчислений в резервные фонды;

2) был снижен налог на получение ренты с 20% до 5%;

3) повышена ставка возврата экспортного налога на ряд товаров, пересмотрены тарифы экспортных пошлин.

Постоянный контроль эффективности этих мер уже к ноябрю 2008 года позволил подвести итоги и 9 ноября принято решение о финансовой поддержке, в первую очередь, реального сектора экономики. Уже 12 ноября было определено адресное направление финансовых потоков на создание основных фондов – на строительство газопровода, атомных электростанций, аэропортов и инвестирование малого и среднего бизнеса через целевые, созданные для них фонды. А 27 ноября 2008 года были подведены итоги и составлен прогноз роста экономики и увеличения внутреннего потребления на уровне 7-8% и отмечен новый период роста[1].

А что же в отечественной экономике было сделано в 2008 году для поддержки реального сектора экономики, для модернизации финансового сектора экономики?

С начала проведения антикризисной политики в качестве приоритетов были заявлены:

1. Поддержка (обеспечение стабильности) финансового сектора;

2. Социальная поддержка населения, сохранение и создание новых рабочих мест;

3. Поддержка отдельных, наиболее чувствительных к кризису отраслей реального сектора экономики на основе стимулирования внутреннего спроса и импортозамещения;

4. Поддержка системообразующих и градообразующих предприятий.

Практически все приоритеты были выделены с целью недопущения социальной напряженности, подержание предприятий сектора реальной экономики производилось по этому же принципу.

На откуп отданы были триллионы рублей для поддержки банковского сектора. Банки и их филиалы, также как и бонусы банковским работникам, росли как грибы после дождя. А реальный сектор, обременный долгами, вопил государству – дайте гарантии. Росли увольнения, сокращенные недели, долги по заработной плате и безработица, сопровождающиеся инфляцией.

Что же Россия оскудела талантами? Нет, были и толковые, может быть запоздалые меры, однако сами с усами и все волны пройдут мимо.

Однако нет, волны превратились в девятый вал, исчерпываются все резервы и страховые запасы.

При росте числа банков, вся тяжесть кризиса легла на реальный сектор экономики и без того лежачий.

В связи с этим представлялось важным реконструировать задачи антикризисной политики, исходя из состава и особенностей реализуемых мер. В основном антикризисные меры должны быть направлены на решение следующих задач:

- расширение доступа предприятий к финансовым ресурсам (прямое кредитование госбанками, финансовыми институтами развития, их капитализация; стимулирование частного кредитования путем предоставления субсидий по процентным ставкам и государственных гарантий; рекомендации банкам по кредитованию; расширение условий для привлечения капитала в реальный сектор экономики на основе выпуска акций и облигаций и их выкупа уполномоченными организациями);

- снижение нагрузки на бизнес (налоговой нагрузки, вывозных таможенных пошлин, административной нагрузки; ограничение роста тарифов на услуги и продукцию субъектов естественных монополий);

- смягчение негативных социальных последствий и развитие рынка труда (увеличение пособий по безработице, софинансирование региональных программ занятости, ограничения на использование иностранной рабочей силы);

- стимулирование внутреннего спроса (государственные закупки, авансирование, преференции для отечественных производителей, закупки и инвестиционные программы субъектов естественных монополий, лизинг, защитные таможенные меры, субсидии по кредитам потребителей);

- поддержка малого и среднего предпринимательства (софинансирование региональных программ по развитию малого и среднего бизнеса, льготные программы кредитования малого и среднего бизнеса ), развитие конкуренции.

Мы не беремся подводить итоги, это приоритет государства, но читателям советуем оценить ситуацию и глубину проникновения кризиса.

Литература

1. Цзян Цзин, Шень Ин. Развитие китайской экономики и нынешнее положение в условиях мирового финансового кризиса// - Вестник УГТУ-УПИ – 2009г. - №2.

2. Татркин А.И., Татркин Д.А. Причины мирового Финансового кризиса и возможные сценарии развития России в условиях глобализации.// - Известия УрГЭУ – 2009г. №13.

Автоматизация бухгалтерии для любого бизнеса
Сервис поможет вам автоматизировать рутинные процессы, он всё сделает сам:
рассчитает налоги
создаст счета
заполнит декларации
отправит в налоговую и фонды
Эксклюзивно для читателей «Делового мира»
Месяц полного доступа бесплатно :)
В избранное
Подписывайтесь на наш Дзен-канал: zen.yandex.ru/delovoymir.biz
Поделиться
0
Член Ассоциации Тренеров-Консультантов
0 комментариев
Отправить
Чтобы оставить комментарий, авторизируйтесь или зарегистрируйтесь
Закрыть
Предложение можно будет закрыть через 5 секунд
3 месяца бухгалтерии бесплатно!
Сервис поможет вам автоматизировать рутинные процессы, он всё сделает сам:
рассчитает налоги
создаст счета
заполнит декларации
отправит в налоговую и фонды
Получить 3 месяца
бухгалтерии бесплатно
Эксклюзивно для читателей «Делового мира»
3 месяца бухгалтерии для любого бизнеса бесплатно!
Бесплатная регистрация ИП/ООО: без уплаты госпошлины и визита в налоговую!
Оставить заявку на регистрацию бизнеса
Ваши персональные данные будут использованы для обработки вашей заявки согласно 152-ФЗ, Политика конфиденциальности.